來(lái)源：嘉興日?qǐng)?bào)

    今年6月以來(lái)，P2P平臺(tái)接連暴雷，眼見(jiàn)一些老百姓的血汗錢被洗劫一空，人們惋惜的同時(shí)，越發(fā)認(rèn)識(shí)到金融監(jiān)管的重要性。面對(duì)日益復(fù)雜的新金融環(huán)境，如何提升監(jiān)管能力，成為擺在各地金融監(jiān)管部門面前的新課題。

　　記者了解到，多地金融監(jiān)管部門選擇與科技公司進(jìn)行合作，運(yùn)用AI等手段，提升科技監(jiān)管能力，防范涉眾金融風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)媒體報(bào)道，今年4月以來(lái)，重慶、西安、廣州、貴陽(yáng)、北京、天津等7地金融局（辦）先后與螞蟻金服達(dá)成合作，裝備了“螞蟻風(fēng)險(xiǎn)大腦”，以此助力地方金融監(jiān)管和科技創(chuàng)新。

　　7月16日，天津市金融工作局引入螞蟻風(fēng)險(xiǎn)大腦；6月22日，北京市金融工作局、通州區(qū)政府與螞蟻金服達(dá)成戰(zhàn)略合作；5月31日，溫州市人民政府、阿里巴巴集團(tuán)、螞蟻金融服務(wù)集團(tuán)三方簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，蟻盾風(fēng)險(xiǎn)大腦作為螞蟻金服旗下的智能監(jiān)管科技系統(tǒng)，助力溫州構(gòu)建地方金融風(fēng)險(xiǎn)智能監(jiān)測(cè)防控體系；5月29日，貴陽(yáng)市金融辦與螞蟻金服簽署合作協(xié)議，合作建立“貴陽(yáng)市金融科技實(shí)驗(yàn)室”；4月26日，西安金融辦與螞蟻金服合作，通過(guò)蟻盾風(fēng)險(xiǎn)大腦協(xié)助西安地方金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和監(jiān)測(cè)預(yù)警；4月9日，重慶市金融辦與螞蟻金服成立監(jiān)管科技合作實(shí)驗(yàn)室，引入蟻盾風(fēng)險(xiǎn)大腦，共建地方金融風(fēng)險(xiǎn)智能監(jiān)測(cè)防控體系。

　　據(jù)悉，“螞蟻風(fēng)險(xiǎn)大腦”是螞蟻金服的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)處理模型，可以根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)特征及各地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的專家經(jīng)驗(yàn)建立風(fēng)險(xiǎn)模型，從企業(yè)股權(quán)、工商合規(guī)、產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)、輿情分析、負(fù)面涉訴等多個(gè)維度進(jìn)行分析，計(jì)算出相關(guān)從業(yè)金融機(jī)構(gòu)的非法金融風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)定性后，為監(jiān)管部門提供處置依據(jù)。

　　“螞蟻風(fēng)險(xiǎn)大腦”科技監(jiān)管平臺(tái)是螞蟻金服基于云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等科技能力，以及多年風(fēng)險(xiǎn)的模型算法技術(shù)和打擊非法金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)形成的，對(duì)非法集資、傳銷等涉眾風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確性均可大幅提高。

　　以天津市金融工作局與螞蟻金服的合作為例，兩者將共同研究各類地方金融風(fēng)險(xiǎn)的新形態(tài)、新特點(diǎn)、新模式，通過(guò)幫助天津市金融局構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)大腦科技監(jiān)管平臺(tái)，進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警和證據(jù)鏈溯源，真正做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。

　　螞蟻金服方面表示，目前已經(jīng)有防范成功案例。在一次合作中，某地金融局向螞蟻金服提供了幾十家有風(fēng)險(xiǎn)嫌疑的企業(yè)名單。經(jīng)過(guò)“螞蟻風(fēng)險(xiǎn)大腦”的計(jì)算和分析后，其中8家本地高危企業(yè)被準(zhǔn)確識(shí)別、2家異地注冊(cè)企業(yè)被測(cè)出“非法集資”的高危預(yù)警。這兩家企業(yè)中，一家是看似正常經(jīng)營(yíng)的商貿(mào)企業(yè)，而另一家則是從未開展過(guò)任何金融業(yè)務(wù)的“科技企業(yè)”。

　　螞蟻金服“風(fēng)險(xiǎn)大腦”技術(shù)負(fù)責(zé)人張英透露，未來(lái)，螞蟻金服會(huì)將最新的區(qū)塊鏈技術(shù)與風(fēng)險(xiǎn)大腦結(jié)合，將地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管科技平臺(tái)和相關(guān)企業(yè)的行為“上鏈”，記錄在同一個(gè)賬本上，不可篡改，更有助于信息的準(zhǔn)確和透明。