2月6日，北京市互聯網金融行業協會向成員單位發布《關于“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”相關風險的提示》（下文簡稱“提示”），提示會員機構主動抵制違法違規業務活動，不支持、不參與或組織任何涉及“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”以及相關的業務活動。

據新京報報道，目前包括央行金融市場司在內的多部門都對ICO加緊進行了研究，不過仍然存在一些相關問題有待解決。 央行主辦媒體日前報道稱，針對境內外ICO和虛擬貨幣交易，人民銀行將采取一系列監管措施，包括取締相關商業存在，取締、處置境內外虛擬貨幣交易平臺網站等。以后只要發現一家就要關閉一家；同時，未來視事態發展情況，也不排除出臺更進一步監管措施的可能。

北京市金融工作局局長霍學文曾在一場閉門會上指出，凡是“管別人錢的活動”都應該納入監管。 他還在第十二屆北京國際金融博覽會上表示“所有發展區塊鏈的企業一定要關注好風險、控制好風險，一定不能造概念、造模式來欺騙金融消費者，你可以欺騙一時，但是絕不可能欺騙一世，因此所有發展金融科技、互聯網金融，以及基于區塊鏈的發展，帶著這個幣那個幣的，必須以保護投資者利益為先機，我們將嚴厲打擊欺詐行為。”

以此來看，下一步央行及下屬各金融監管部門將進一步收緊有關虛擬貨幣相關監管環境，國內虛擬貨幣交易、ICO融資等行為或被完全禁止，相關金融活動極有可能全面轉入地下。

附文件全文：

關于“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”相關風險的提示

尊敬的成員單位：

2017年9月4日，中國人民銀行等七部委聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》。2017年12月1日，互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室與P2P網貸風險專項整治工作領導小組辦公室聯合下發《關于規范整頓“現金貸”業務的通知》。

在中國國內監管日益完備的環境下，部分“虛擬貨幣”平臺、ICO平臺、“虛擬數字資產”交易平臺、“現金貸”平臺將業務活動轉移到中國境外，有部分社交平臺、非銀行支付機構為這些業務提供服務便利，公開誘導不具備識別能力的公眾繼續開展高金融風險業務，甚至出現演變為跨境非法集資、跨境洗錢、跨境金融詐騙、跨境傳銷、非法交易、侵犯個人隱私、操縱市場、非法發行證券以及非法發售代幣票券等犯罪行為的傾向。隨著各國政府加強對“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”領域的監管，部分境外機構存在被所在國政府強制取締的風險，部分境外機構因存在明顯的技術風險、合規風險已被限制訪問。在這種背景情況下，境內金融消費者轉向境外機構參與的業務將面臨確定的風險。

北京市互聯網金融行業協會提示廣大金融消費者，認清“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”以及相關業務本質，增強金融風險防范意識，依法合理規避金融風險，保護自身合法權益，充分了解相關國家法律、法規、政策，理性評估投資風險，不得參與跨境非法集資、跨境洗錢、跨境金融詐騙、跨境傳銷、非法交易、侵犯個人隱私、操縱市場、非法發行證券以及非法發售代幣票券等犯罪行為。

北京市互聯網金融行業協會提示會員機構，恪守行業自律承諾，嚴格遵守國家法律和監管規定，主動抵制違法違規業務活動，不支持、不參與或組織任何涉及“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”以及相關的業務活動。

廣大金融消費者、北京市互聯網金融行業協會會員機構發現任何涉及“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”以及相關違法違規線索，應當及時向有關部門報告。

北京市互聯網金融行業協會

2018年2月6日

來源：零壹財經