又一百億級(jí)平臺(tái)“暴雷” 妙資金融高管疑似跑路

來源：中國資金管理網(wǎng)

昨日有媒體爆料稱，位于杭州余杭區(qū)的百億級(jí)金融平臺(tái)妙資金融“暴雷”。據(jù)悉妙資金融的客服電話從8月4日起，就以“運(yùn)營商正在維護(hù)”為由暫停接通了，而妙資金融的網(wǎng)站也有許多子頁面已經(jīng)打不開了。

有投資人稱，“妙資客服已經(jīng)好幾天沒上班了”，部分投資人前往妙資金融辦公場(chǎng)所查看，發(fā)現(xiàn)其公司已經(jīng)空無一人，只剩一個(gè)協(xié)警看守現(xiàn)場(chǎng)。截止今日上午，妙資金融已被警察查封。

妙資金融成立于2010年，注冊(cè)資本2億元，實(shí)繳資本8000萬元，有妙資財(cái)富管理（浙江）有限公司全資控股。目前已簽署銀行存管協(xié)議，獲得電信增值業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證和信息安全等保三級(jí)認(rèn)證。

其公開資料顯示，妙資金融曾連續(xù)8年擔(dān)任中國中小企業(yè)副會(huì)長單位，同時(shí)還是工信部中國中小企業(yè)公共示范服務(wù)平臺(tái)、浙江省省級(jí)科技金融服務(wù)中心、浙江省互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟理事和杭州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)會(huì)員。

官方信息顯示，目前，妙資金融的投資額已經(jīng)超過了90億，待收余額也已經(jīng)超過9億元。其中有四分之一左右集中于同一家企業(yè)。

這家企業(yè)，根據(jù)項(xiàng)目信息可以確認(rèn)，名為臺(tái)州市路橋啟贏投資有限公司，注冊(cè)資本3000萬元人民幣。據(jù)妙資金融介紹，該公司是臺(tái)州鐵路、道路、隧道和橋梁工程建筑知名企業(yè)，與多家臺(tái)州鐵路、道路、隧道和橋梁工程建筑零售商和代理商建立了長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。

更有投資人稱，八十三萬血汗錢就這樣被蒸發(fā)了，無異于八級(jí)地震。

此前，妙資金融的高管團(tuán)隊(duì)換了兩撥： 2016年7月8日前，是李柏清、牟晟（葉柏琴）、王麗麗，之后換成了劉俊和周春萍，到2016年12月，又陸續(xù)換成了盧臣光和溫海清，目前法人是盧臣光。

高管團(tuán)隊(duì)連續(xù)換血再加上已經(jīng)幾天沒來上班、客服電話打不通的情況，很難判斷妙資金融是真的經(jīng)偵雷還是早有跑路的預(yù)謀，不過有投資人稱，公安盯了妙資很久了，有非法集資嫌疑，涉及到非法操作。

妙資金融暴雷！員工應(yīng)該承擔(dān)什么責(zé)任？

來源：偵探觀察

妙資事件愈演愈烈，偵探收到妙資內(nèi)部員工爆料，目前部分員工已經(jīng)收到杭州西湖區(qū)分局的傳喚證，理由是涉嫌非法吸收公眾存款罪，無正當(dāng)理由拒不接受傳喚的，可以依法拘留。

據(jù)杭州市公安局西湖區(qū)分局微博“平安西湖”發(fā)布，目前公安機(jī)關(guān)已經(jīng)對(duì)公司涉嫌非法吸收公眾存款進(jìn)行立案?jìng)刹椋ㄗh投資人到住地公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

而今日，認(rèn)證主體為“杭州市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)”的微信公眾號(hào)發(fā)布聲明，稱妙資金融只是杭州互金協(xié)會(huì)的觀察會(huì)員，并非正式會(huì)員。現(xiàn)因違反協(xié)會(huì)章程，經(jīng)理事會(huì)會(huì)議表決，撤銷其觀察會(huì)員資格，并予以除名。

杭州市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)正式成立于2015年9月13日，螞蟻金服當(dāng)選會(huì)長單位，微貸網(wǎng)、挖財(cái)?shù)绕髽I(yè)當(dāng)選執(zhí)行會(huì)長單位。首批會(huì)員50余家。

據(jù)偵探了解，妙資金融除了杭州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)觀察會(huì)員外，也是中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)的首批會(huì)員單位。

百億級(jí)妙資金融暴雷內(nèi)幕 牽扯配資公司豐聯(lián)金融 收益150%

來源：Fintech遠(yuǎn)望號(hào)、互金見聞、 P2P情報(bào)局、票據(jù)網(wǎng)

近日，杭州網(wǎng)貸平臺(tái)妙資金融引爆朋友圈。當(dāng)?shù)鼐揭呀?jīng)確認(rèn)正在以涉嫌非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹槊钯Y金融。這是杭州地區(qū)第一家暴雷的大平臺(tái)（注：妙資金融規(guī)模近百億）。

看看以下報(bào)道：

“查封是昨天上午（注：8月7日上午），但是他們已經(jīng)好幾天沒來上班了。”妙資金融所在辦公樓——杭州市西湖區(qū)文三路中小企業(yè)大廈的保安表示。

據(jù)了解，截至昨晚（注：8月8日）六點(diǎn)，警察仍在妙資金融公司內(nèi)部作業(yè)，而打探情況的朋友表示，穿著“翠苑派出所”制服的警察說，自己“就是來貼個(gè)條”，其他什么都不肯說，還說“要了解情況，自己去派出所”。

現(xiàn)在，妙資金融的官網(wǎng)已經(jīng)打不開了，維權(quán)群里流傳出來下面這張圖：

曾宣稱是互金協(xié)會(huì)發(fā)起單位之一

根據(jù)公開信息，妙資金融是今年三月成立的中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)的首批408家會(huì)員之一，妙資金融還宣稱自己是“協(xié)會(huì)發(fā)起單位之一”。

爆雷 早有征兆

      百億級(jí)、三年老平臺(tái)、互金協(xié)會(huì)發(fā)起人和首批會(huì)員、實(shí)繳8000萬，眾多光環(huán)下的妙資金融的暴雷早有征兆。

1、平臺(tái)在暴雷前長期發(fā)七天標(biāo)羊毛單。近期標(biāo)的均為30天標(biāo)或48天標(biāo)，沒有長標(biāo)。

以下是妙資金融的羊毛單信息，通過羊頭的鏈接，1000元7天能在妙資金融平臺(tái)獲得30元的返現(xiàn)，如此折算出來的羊毛單綜合年化高達(dá)150%。

此外，從7月底開始，平臺(tái)的所有標(biāo)的（120多個(gè)標(biāo)）都是30或48天標(biāo)，完全沒有長標(biāo)。這些數(shù)據(jù)均表明，平臺(tái)的資金鏈?zhǔn)窍喈?dāng)緊張的。

2、獨(dú)資法人多次股權(quán)變更

妙資金融的運(yùn)營公司是妙資金融財(cái)富管理中心（杭州）有限公司，該公司的獨(dú)資法人是妙資財(cái)富管理（浙江）有限公司。該公司在2016年連續(xù)4次辦理了法人變更手續(xù)。

從數(shù)次變更后的情況來看，當(dāng)初創(chuàng)辦這個(gè)公司的李柏清已經(jīng)徹底退出了妙資金融財(cái)富管理中心（杭州）有限公司。

3、多個(gè)企業(yè)借款金額過大。

借款企業(yè)：豐聯(lián)中小企業(yè)服務(wù)（臺(tái)州）有限公司

從2017年2月1日起發(fā)標(biāo)“限惠盈M705”，一直到“限惠盈M847”，共發(fā)標(biāo)142期，每期募集資金 100 萬，總募集金額達(dá)到1.42億。

借款企業(yè)：臺(tái)州路橋啟贏投資有限公司

從2017年7月30日起發(fā)標(biāo)“限惠盈M1383”，一直到出事前一天發(fā)的“招財(cái)寶M1334“，共發(fā)標(biāo)121期，每期募集資金 100 萬，總募集金額達(dá)到1.21億。

      什么樣的企業(yè)才有如此高的授信額度，可以在平臺(tái)上募集如此多的資金，其中是否有不可告人的內(nèi)幕；其次，平臺(tái)的待收總共才9億，一個(gè)企業(yè)的借款就有1億多，一旦出現(xiàn)壞賬，對(duì)平臺(tái)的殺傷力是巨大的；最后，去年8月監(jiān)管部門就規(guī)定了借款人的最高借款金額，可平臺(tái)至今仍在頂風(fēng)作案。

      那么，這幾家公司，和這幾個(gè)人，到底跟妙資金融有沒有關(guān)系呢？

      關(guān)于這個(gè)問題，我看到了這樣一條爆料：

      某知情人向局座爆料稱：2015年，妙資金融被股東作價(jià)數(shù)億賣給了豐聯(lián)金融，豐聯(lián)金融向原股東支付了5000萬首付款。但在盡調(diào)階段，豐聯(lián)金融直接把妙資金融資金池的錢全部轉(zhuǎn)走了。

      其中省略一千字，反正最終，豐聯(lián)金融以非常低的成本（1000多萬）收購了妙資金融。雖然后續(xù)妙資金融股東曾經(jīng)發(fā)生過多次變更，但實(shí)際控制人都是豐聯(lián)金融。但至于為何會(huì)出現(xiàn)“盡調(diào)期間直接把資金池的錢全部轉(zhuǎn)走的情況。”，該爆料人稱“可能是沒有經(jīng)驗(yàn)。”

      只是，從工商信息中，難以證實(shí)臺(tái)州借款公司的老板是妙資的股東，不知是否能找到進(jìn)一步的證據(jù)。

4、涉嫌嚴(yán)重違規(guī)自融

前述在平臺(tái)借款1.42億的“某中小企業(yè)服務(wù)（臺(tái)州）有限公司“真實(shí)身份是豐聯(lián)中小企業(yè)服務(wù)（臺(tái)州）有限公司。該公司的法人叫陳鋒。

而在平臺(tái)的歷次法人更新中也出現(xiàn)了一個(gè)同名同姓的陳鋒。這真的只是巧合嗎？恐怕只有警方和平臺(tái)才知道答案。

如果這兩個(gè)陳鋒是同一人，那么平臺(tái)就涉及到嚴(yán)重的違規(guī)自融了。