來源：經濟網

中國經濟周刊-經濟網訊 （記者 宋杰） 為貫徹落實中央關于金融服務業擴大開放的部署，推動我國進一步擴大金融業對外開放的重大舉措落地，加強上海國際金融中心與上海自貿區建設聯動，將上海自貿區打造成為擴大金融開放的新高地，繼續保持上海自貿區金融業對外開放度的全國領先地位，進一步形成開發開放新優勢，2018年6月21日下午，上海自貿試驗區管委會召開了擴大金融服務業對外開放工作推進會，總結上海自貿試驗區在金融服務業擴大開放領域已開展的工作，推出了《中國（上海）自由貿易試驗區關于擴大金融服務業對外開放 進一步形成開發開放新優勢的意見》。

出席工作推進會的領導有：上海市政府副秘書長、浦東新區區委副書記、區長、自貿試驗區管委會常務副主任杭迎偉，上海市金融工作委員會黨委書記、上海市金融服務辦公室主任鄭楊，人民銀行上海總部黨委委員、副主任孫輝，上海證監局黨委書記、局長嚴伯進，上海保監局黨委書記、局長裴光，上海銀監局巡視員張光平，浦東新區區委常委、副區長、自貿試驗區管委會副主任陸方舟，浦東新區副區長、自貿試驗區管委會副主任陳希。參加工作推進會的還有各類外資金融機構的代表，他們分別是：摩根大通集團、法國興業銀行、匯豐銀行、渣打銀行、歐諾中國、新加坡星展銀行、國泰世華商業銀行、土耳其實業銀行等外資銀行的代表，工銀安盛人壽保險、德國安聯保險集團、富衛人壽、永誠保險、韋萊保險經紀、怡和保險經紀、中怡保險經紀等中外資保險機構的代表，瀚亞投資、安本投資、先鋒領航等跨國資管的代表，以及穆迪中國和PayPal中國等外資評級和第三方支付機構的代表。

杭迎偉表示，作為我國對外開放的前沿陣地，上海自貿試驗區從設立伊始就肩負著在新形勢下全面深化改革和擴大開放的重要使命，四年多來在金融開放創新和擴大金融服務業開放方面形成了一系列重要成果。同上海國際金融中心聯動是上海自貿試驗區的獨特優勢，上海自貿試驗區最有基礎也最有條件將國家金融服務業開放重大舉措率先落地，著力打造擴大開放新高地，率先形成金融開放新優勢。杭迎偉指出，作為上海金融中心的核心承載區，上海自貿試驗區具有兩大獨特優勢。一個是功能完備的要素市場體系，并且已經在國際化方面邁出了重要步伐。另一個是門類齊全的金融機構體系，目前已經形成了金融服務業的產業集群優勢。杭迎偉表示，上海自貿試驗區要加快落實中央戰略部署，率先形成金融開放新優勢；要更好發揮金融中心核心功能，打造金融服務業集聚的新高地；要形成改革創新的合力，全面落實金融開放新舉措。

肩負歷史使命，體現金融業對外開放的新優勢

2017年，浦東新區金融增加值達到2700億元，占全市的半壁江山，占新區地區生產總值的28%，是新區第一大產業。截至今年4月份，浦東共有銀證保持牌金融機構1011家（其中：銀行類267家，證券類461家，保險類283家），第三方支付機構20家，地方監管機構（小貸、擔保）31家。新興金融機構6878家，其中融資租賃1850家，私募投資機構5028家。此外，浦東的金融專業服務機構數量也已經達到2179家。各類金融機構總數超過1萬家。

金融業已經成為浦東對外開放最重要的窗口。從第一家外資銀行、外資保險的設立開始，浦東創造了一個又一個在中國金融開放史上的“第一”。目前，浦東集聚了全國近半數的外資法人銀行和外資保險機構，全球管理規模排名前十的資產管理公司中的8家（另有18家機構排名前五十，有23家機構排名前一百），是全國金融業國際化程度最高的地區。

上海自貿區掛牌以來，借助于政策等優勢，多項金融業對外開放試點項目落戶：全國首家CEPA項下的合資全牌照券商——申港證券、全國首家專業再保險經紀公司——江泰再保險經紀有限公司、全國首家合資信用保險銷售公司——太平洋裕利安怡保險銷售公司。現在，上海自貿試驗區已經成為全國金融開放程度最高、外資金融機構最密集的地區，外資銀行、合資公募基金、外資保險公司的數量均位列全國第一，最有能力、也最具備條件承接金融服務業全面擴大開放的重大舉措。

上海自貿區持續做好“金改40條”的協調推進和落地實施工作，在率先實現人民幣資本項目可兌換、不斷擴大金融服務業對內對外開放、建設面向國際的金融市場和不斷加強金融監管等領域均取得了眾多創新成果，為全面深化改革和擴大開放提供可復制推廣的創新經驗。上海自貿區積極拓展自由貿易賬戶功能，深化自由貿易賬戶本外幣一體化業務，支持金融機構依托自由貿易賬戶開展金融創新業務。截至今年4月末，已有56家金融機構通過分賬核算系統驗收，共開立71437個自由貿易賬戶；自貿區內跨境人民幣結算總額達到8126.6億元，占到全市的52.5%；已有812家企業發生跨境雙向人民幣資金池業務，95家企業取得跨國公司總部外匯資金集中運營試點備案通知書，其中52家企業已開展試點。

集聚外資金融機構，打造上海自貿區金融業發展的新動力

過去一段時間，上海自貿區積極貫徹落實上海市擴大金融開放、爭取先行先試的六方面舉措，迅速行動，儲備了一批外資金融項目，并正在推進相關項目落地。

目前，上海自貿區儲備的外資金融機構項目類型涵蓋了銀行、證券、基金、保險、評級、第三方支付等幾乎所有金融業相關領域，既有新設金融機構，也有存量機構申請金融牌照、增加外資股權比例，或者擴大業務范圍等；開放對象涵蓋了美國、英國、法國、德國、瑞士、新加坡等歐美發達國家和“一帶一路”沿線上土耳其、約旦等發展中國家，以及中國臺灣地區；項目的股東背景雄厚，均為國際上的大型、知名金融機構，影響力大、號召力強；而且，這些外資項目多是全國第一家或第一批，具有很強的先發優勢，有力體現了上海自貿區作為“對外開放程度最高的自貿區”，作為“先行者中的先行者”的定位。前不久，上海自貿區的英國韋萊保險經紀公司和怡和保險經紀公司已獲批擴大經營范圍，充分體現了上海自貿區在對外開放上的新優勢。

在金融市場的對外開放方面，上海自貿區也一直走在全國前列。上海證券交易所推出“滬港通”，銀行間債券市場推出“債券通”，上海國際黃金交易中心的“黃金國際板”平穩運行，上海國際能源交易中心的原油期貨正式上市，銀行間債券市場和外匯市場的境外投資者主體范圍進一步擴大，“熊貓債”發行主體和規模不斷擴大。

上海自貿區積極為外資金融項目落地開展相關協調服務。一是建立了上海自貿區外資金融機構落戶服務團隊，對外資金融機構落戶提供全程服務支持，為外資金融項目辦理工商注冊和稅務登記提供綠色通道。二是建立了上海自貿區與金融監管部門的精準招商工作例會制度，為重點外資金融項目落地提供政策咨詢與協調服務。三是協助外資金融機構尋找國內合作伙伴，如在摩根大通銀行和法國興業銀行設立合資券商時，上海自貿區金融服務局為他們推薦了優秀的國有企業和民營企業，部分企業已和外方達成了合資協議。四是為外資金融機構提供長期政策支持。如韋萊保險經紀2004年就落戶在浦東新區，近幾年享受到浦東新區的人才獎勵和企業貢獻獎勵，有效支持了企業的快速發展。在此次金融服務業擴大對外開放中，韋萊保險經紀充分享受到政策紅利，率先擴大了經營范圍。

中國（上海）自由貿易試驗區關于擴大金融服務業對外開放 進一步形成開發開放新優勢的意見

為貫徹落實中央關于金融服務業全面對外開放的戰略部署，率先推動我國進一步擴大金融業對外開放的重大舉措落地，加強上海國際金融中心與上海自貿試驗區建設聯動，將上海自貿試驗區打造成為擴大金融開放的新高地，繼續保持上海自貿試驗區金融業對外開放度的全國領先地位，進一步形成開發開放新優勢，制定以下意見：

一、實施吸引外資金融機構集聚的新政策

（一）擴大上海自貿試驗區銀行業對外開放。支持外國銀行同時設立分行和子行。支持外資銀行擴大業務范圍。支持商業銀行發起設立不設外資持股比例上限的金融資產投資公司和理財公司。鼓勵外資投資信托、金融租賃、汽車金融、貨幣經紀、消費金融等銀行業金融領域。借鑒境外監管沙盒經驗，深化上海自貿試驗區銀行業務創新監管互動機制，支持銀行業務開放創新。

（二）擴大上海自貿試驗區證券業對外開放。支持設立外資控股的證券公司、基金管理公司、期貨公司。支持已設立的合資證券公司、基金管理公司和期貨公司提高外資股權比例。

（三）擴大上海自貿試驗區保險業對外開放。支持設立外資控股的人身險公司。支持設立外資保險集團、再保險機構、保險代理和保險公估公司。支持外資保險經紀公司擴大經營范圍。探索推進巨災債券試點。

（四）支持境外中央銀行和國際金融組織在上海自貿試驗區設立代表處或分支機構。支持境外評級機構在上海自貿試驗區內設立分支機構，并在銀行間債券市場開展信用評級業務。支持外商投資支付機構申請取得支付業務許可證。

（五）支持管理規模靠前、投資理念先進、投資經驗豐富的跨國資管在上海自貿試驗區設立外資資管區域總部。支持外資資管公司、機構投資方參與設立陸家嘴資管聯合會，搭建上海自貿試驗區資管行業綜合發展平臺。

（六）支持開展實質性業務的外資機構在上海自貿試驗區設立融資租賃公司。支持境外飛機租賃公司利用上海推動租賃行業發展的相關政策在保稅區設立項目子公司或區域中心。推進融資租賃外債便利化試點，支持注冊在上海自貿試驗區的融資租賃公司項目子公司，共享母公司外債額度。圍繞國家“一帶一路”等戰略，鼓勵融資租賃公司開展跨境人民幣業務，拓展海外租賃市場。

（七）對銀、證、保持牌類金融機構及其分、子公司、融資租賃公司（含SPV）、私募投資企業、金融專業服務機構，依據公司類型全部或部分給予落戶獎勵、貢獻獎勵和人才獎勵。對重點外資金融機構落戶上海自貿試驗區，加大獎勵力度。

（八）上海自貿試驗區對在擴大金融服務業開放中新設的重點外資金融機構及承載重要金融創新試點的外資金融項目給予表彰。

二、建立便利外資金融機構落戶的新機制

（九）全面落實準入前國民待遇加負面清單管理制度。最大限度縮減上海自貿試驗區外商投資負面清單，推進金融服務領域對外開放。加快推進金融業簡政放權改革探索，不斷深化金融領域的“證照分離”改革，加強事中事后分析評估和事后備案管理。

（十）進一步優化上海自貿試驗區與金融監管部門的精準招商工作例會制度，為重點外資金融項目落戶提供政策咨詢與協調服務。

（十一）建立專業服務于上海自貿試驗區外資金融機構的專業團隊，對外資金融機構落戶提供全程服務支持，為外資金融項目辦理工商注冊和稅務登記提供高效、便捷服務。

（十二）建立與各國駐滬機構和國際經濟組織的合作機制，依托上海自貿試驗區海外辦事處，構建全球招商服務網絡。

三、構筑全面深化金融改革創新的新平臺

（十三）在金融監管部門的統一布署和支持下，在上海自貿試驗區穩步推進資本項目管理的便利化和可兌換，先行先試外匯管理改革，拓展自由貿易賬戶的投融資功能和適用范圍。

（十四）支持境外投資者參與上海證券市場，支持境外創新企業在滬發行中國存托憑證（CDR），爭取年內開通“滬倫通”；持續深化原油期貨、“滬港通”、“債券通”、黃金國際板的金融創新；支持上海保交所搭建國際再保險交易平臺，探索建立保險業“一帶一路”國際再保險共同體，進一步提升上海自貿試驗區的全球金融資源配置能力。

（十五）增強上海自貿試驗區金融服務“一帶一路”的功能。推動上海證券交易所、上海期貨交易所、中國金融期貨交易所與“一帶一路”沿線國家和地區金融市場的深度合作、互聯互通。加強上海自貿試驗區與境外人民幣離岸市場戰略合作，穩妥推進境外機構和企業發行人民幣債券和資產證券化產品。推進“一帶一路”沿線國家金融機構在上海自貿試驗區設立分支機構。

四、開創金融服務科創中心建設的新格局

（十六）深化陸家嘴金融城和張江科學城雙城聯動。發揮小微增信基金政策效應，引導信貸資金重點向科創企業傾斜。加快建設企業上市培育基地，優化從股改到上市的服務鏈，鼓勵企業在本市上市掛牌，擴大直接融資規模。引導金融服務資源聚焦張江科學城，構建全生命周期的科創企業金融服務體系。

（十七）推動浦東新區產業創新中心建設，設立產業創新中心發展專項資金，充分運用市場化手段，加強與園區開發主體、創投平臺聯動，促進科技成果按照“項目法人化”模式在新區范圍落地轉化。增強資本紐帶功能，培育引領產業跨越發展的新動能。

（十八）優化科技金融產業布局，支持外資金融機構參與張江科學城建設，推動境外天使投資、創投等機構投資人利用QFLP等政策投資科創企業。引導科技支行、科技保險等各類金融機構入駐張江科學城。鼓勵金融機構通過信用等方式為科創企業提供各類創新產品和服務。

五、打造高層次金融人才集聚發展的新高地

（十九）提高外籍人才通行和居留便利。深化上海自貿試驗區外籍高層次人才、外籍華人申辦永久居留機制。為上海自貿試驗區企業聘雇的外籍人才提供人才口岸簽證申請便利。

（二十）營造高品質的宜居環境。建設具有國際標準，深度契合金融人才需求的文化設施。加快引入優質的國際醫療、教育資源，優化綠色慢行空間，打造美麗綠色國際社區。

（二十一）完善“金才”系列服務工程，為金融人才在健康管理、子女就學、居住等方面提供支持服務。

（二十二）深化人才跨境金融服務。符合條件的海外人才可通過上海自貿試驗區金融機構開立FTF賬戶，提高境內企業向境外員工發放薪酬便利度。外籍人才境內合法收入可視同境外資金投資創業。

六、構建與國際規則接軌的金融法治新生態

（二十三）以上海金融法院設立為契機，在金融法治建設上持續發力，給各類市場主體以更穩定的預期，更好保護投資者的合法權益。

（二十四）進一步加強與上海金融仲裁院、人民銀行金融消費權益保護局、中證中小投資者服務中心、上海銀行業糾紛調解中心等金融法律機構合作，建立與國際規則接軌的多層次的金融糾紛解決機制。    

（二十五）打造上海自貿試驗區金融綜合監管平臺。加強與金融監管部門的聯動，實現監管信息共享，征信數據應用，形成事前監控、事中干預、事后處置于一體的綜合監管格局，筑牢金融風險防范底線，及時處置化解金融風險。