來源 | 《貿易金融》雜志 2024年4月刊

未來，交通銀行將繼續發揮領先的司庫領域金融產品創新和服務能力，做好數字金融大文章，為央國企和更多企業集團司庫體系建設提供強有力的金融和技術支撐，為中國企業創建世界一流財務管理體系貢獻交行力量。

交通銀行公司機構業務部副總經理 錢江

2023年召開的中央金融工作會議，對數字金融高質量發展提出了新要求。做好數字金融這篇大文章，需要抓住數字技術革命的機遇，推動金融與數字技術的有機融合，著力提升金融服務實體經濟質效。數智化司庫體系建設是國資委推動央國企圍繞建設世界一流企業目標，加快財務管理數字化轉型升級的重要工作，對于貫徹落實“十四五”時期高質量發展要求意義重大。

交通銀行公司機構業務部副總經理錢江在接受《貿易金融》記者采訪時表示，當前，互聯網、大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等新技術深刻演變，中國數字經濟發展已進入快車道，數字技術與實體經濟的融合發展會越來越緊密。數智化司庫建設，作為企業財務管理數字化轉型能力的集中體現，是創建世界一流財務管理體系的重要切入點和突破口，有助于企業實現財務管理的全局性和系統性，促進業財深度融合，強化資源協同增效，不斷增強企業價值創造力、核心競爭力和風險防控能力。

圍繞國務院國資委發布的《關于推動中央企業加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見》提到的11項金融資源管理和4方面風險管控工作要求，交通銀行不僅持續提升賬戶、資金、結算、票據等傳統金融服務能力，同時重點發揮自身在大數據、風控、人工智能等新技術領域的研究創新實力，打造交通銀行司庫產品特色和服務優勢。

例如，交通銀行面向“走出去”央國企集團對海外成員單位賬戶可視、結算可控的全球司庫建設要求，提供交通銀行全球現金管理共享平臺服務支持，進一步增強跨境金融服務能力；率先推出應用RPA技術的銀行賬戶監控服務，提供成員單位開銷變更等信息，在銀行賬戶統一管理上幫助企業形成司庫管控的閉環；為司庫客戶提供銀行貸款、對外擔保、保函、信用證四類國資監管報送數據文件和直聯接口，在集團融資統一管理上幫助企業提升數字化水平，為加強借款和融資擔保的司庫管理要求提供了有力的數字工具。

此外，交通銀行還應用RPA技術為某央企客戶提供非直聯銀行賬戶可視可控的司庫管理解決方案。截至2023年底，交通銀行已與超過90%的央企集團建立了司庫合作。

在國資委的指導推動下，司庫體系建設工作已從中央向地方、從央企向國企開始加快復制推廣。錢江說，交通銀行將積極踐行金融服務實體經濟的責任擔當，抓住司庫建設重要窗口期和發展機遇，以高質量的金融服務助力省屬市屬國企司庫體系建設。

近兩年，交通銀行密切關注地方國資委政策動態，主動對接地方國資委和地方國企，建立了“總行主建、分行主辦”的工作機制。總分行積極對接當地政府了解政策導向和國資監管數字化要求，開展各種銀企交流活動和客戶走訪，調研地方國企司庫建設要求和需求，“一戶一策”地為地方國企度身定制司庫產品解決方案。

2023年，全國省屬市屬國企集團約有5000余家，相較于央企集團已全面基本建成司庫，不少國企的司庫建設尚處于起步階段，對司庫體系的整體戰略規劃還不夠明確和清晰，在司庫信息系統上存在急迫剛需。交通銀行充分發揮司庫金融服務專業能力，結合多年來服務大型企業集團司庫建設積累的寶貴經驗，賦能國企司庫建設，與更多的國企及其他各類實體經濟建立長期、緊密和深度的銀企合作，實現雙贏。