中國(guó)高舉全球化、不斷推進(jìn)貿(mào)易投資便利化的大旗，第二屆進(jìn)博會(huì)很大的意義就是加強(qiáng)各國(guó)的經(jīng)貿(mào)合作，在促進(jìn)全球貿(mào)易和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有非常重要的意義。
文 / 本刊記者 張藝妍
來(lái)源 / 《貿(mào)易金融》雜志2019年10月刊
十九大以來(lái)，國(guó)家出臺(tái)了一系列舉措促進(jìn)進(jìn)出口貿(mào)易發(fā)展，包括大幅放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入、降低進(jìn)口關(guān)稅、增加特色優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品進(jìn)口、舉辦促進(jìn)貿(mào)易發(fā)展博覽會(huì)等等，均有力體現(xiàn)了中國(guó)支持多邊貿(mào)易體制、發(fā)展自由貿(mào)易的一貫立場(chǎng)，釋放了建設(shè)和維護(hù)開放型世界經(jīng)濟(jì)的積極信號(hào)，充分彰顯了主動(dòng)擴(kuò)大進(jìn)口、開放不止步的堅(jiān)定信心。
在此背景下，第二屆中國(guó)國(guó)際進(jìn)口博覽會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“進(jìn)博會(huì)”）將于2019年11月5-10日在上海舉行。眾所周知，進(jìn)博會(huì)是迄今為止世界上唯一一個(gè)以進(jìn)口為主題的國(guó)家級(jí)展會(huì)，它的舉辦意義重大。
渣打銀行不僅參加首屆進(jìn)博會(huì)，還將參加第二屆進(jìn)博會(huì)。那么，渣打銀行對(duì)于第二次參加進(jìn)博會(huì)做了哪些準(zhǔn)備？對(duì)于進(jìn)出口貿(mào)易的深化發(fā)展，渣打銀行又有哪些業(yè)務(wù)創(chuàng)新和布局計(jì)劃呢？記者帶著諸多問(wèn)題采訪了渣打銀行（中國(guó)）交易銀行部董事總經(jīng)理葉繼蔚。
進(jìn)博會(huì)為銀行業(yè)帶來(lái)更多機(jī)會(huì)
葉繼蔚向記者介紹，渣打是最早承諾參與第一屆中國(guó)國(guó)際進(jìn)口博覽會(huì)的企業(yè)之一，并在首屆進(jìn)博會(huì)收獲頗豐，累計(jì)簽約17億美元，并推出“進(jìn)口貿(mào)易伙伴計(jì)劃”和“供應(yīng)商預(yù)付款融資APP”。其中，“進(jìn)口貿(mào)易伙伴計(jì)劃”尤其受到參展中小企業(yè)的青睞，昌曉食品貿(mào)易有限公司就是其中之一。這家從事休閑食品進(jìn)口和分銷的企業(yè)，與海外供應(yīng)商以泰銖結(jié)算，交易額小且頻率高。渣打銀行基于其購(gòu)匯、從泰國(guó)進(jìn)口、國(guó)內(nèi)分銷的全流程特點(diǎn)，為昌曉食品定制了“進(jìn)口貿(mào)易伙伴計(jì)劃”，有效地降低了企業(yè)在進(jìn)口過(guò)程中的購(gòu)匯成本和外匯風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)悉，昌曉食品在2019年上半年實(shí)現(xiàn)了人民幣7000萬(wàn)元左右的銷售額，比去年同期增長(zhǎng)180%。
中國(guó)高舉全球化、不斷推進(jìn)貿(mào)易投資便利化的大旗，第二屆進(jìn)博會(huì)很大的意義就是加強(qiáng)各國(guó)的經(jīng)貿(mào)合作，在促進(jìn)全球貿(mào)易和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有非常重要的意義。通過(guò)這兩屆進(jìn)博會(huì)的舉辦，將吸引大量的海外參展商，這對(duì)提升國(guó)內(nèi)同類產(chǎn)品與服務(wù)有了更好的參考，同時(shí)也為滿足人民日益增長(zhǎng)的對(duì)高質(zhì)量的產(chǎn)品有了更好的滿足渠道和方式。
當(dāng)然，屆時(shí)會(huì)有各種各樣的客戶需求涌現(xiàn)，這對(duì)金融服務(wù)提出更高要求，有些是現(xiàn)有服務(wù)能滿足的、有些新的交易場(chǎng)景則需要金融服務(wù)升級(jí)或創(chuàng)新。
那么，此次進(jìn)博會(huì)將為銀行業(yè)帶來(lái)哪些更多的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)？葉繼蔚認(rèn)為，一是跨境業(yè)務(wù)，通過(guò)精準(zhǔn)客戶數(shù)據(jù)分析和進(jìn)口博覽會(huì)專項(xiàng)跨境撮合活動(dòng)，促成更多交易完成。二是匯款支付業(yè)務(wù)，具體指專屬支付服務(wù)，通過(guò)跨境支付、在線支付等，促成企業(yè)及個(gè)人實(shí)現(xiàn)安全、高效、快捷支付。三是貿(mào)易融資保函業(yè)務(wù)，指專屬保函服務(wù)，方便企業(yè)快速通關(guān)、先放后稅、高效參會(huì)。四是企業(yè)融資業(yè)務(wù)，指專屬融資服務(wù)，提升企業(yè)融資效率。
“跨境貿(mào)易全方位加速器”助力企業(yè)布局全球供應(yīng)鏈
既然進(jìn)博會(huì)為服務(wù)貿(mào)易中的金融服務(wù)提供如此多的機(jī)會(huì)，渣打銀行做了哪些準(zhǔn)備呢？又有哪些核心優(yōu)勢(shì)呢？
葉繼蔚表示，今年的進(jìn)博會(huì)，渣打銀行除了繼續(xù)展示集團(tuán)獨(dú)特的全球網(wǎng)絡(luò)和領(lǐng)先的跨境實(shí)力，將突出科技和創(chuàng)新的元素。渣打銀行在第二屆進(jìn)博會(huì)前推出的“跨境貿(mào)易全方位加速器”，就是利用了區(qū)塊鏈等技術(shù)，來(lái)幫助企業(yè)解決跨境貿(mào)易中常見的融資、存量資金盤活和風(fēng)險(xiǎn)管控三大難題，支持企業(yè)更好地布局全球供應(yīng)鏈。
當(dāng)今世界貿(mào)易格局下，中國(guó)在全球產(chǎn)業(yè)鏈的位置不斷提升。以前常說(shuō)“中國(guó)制造”，現(xiàn)在更多的是“為中國(guó)而制造”，國(guó)家的監(jiān)管政策和企業(yè)的業(yè)務(wù)模式在這個(gè)過(guò)程中也在不斷變化，這對(duì)銀行服務(wù)提出了新的需求和挑戰(zhàn)。
渣打銀行的“跨境貿(mào)易全方位加速器”是如何助力企業(yè)布局全球供應(yīng)鏈？主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：
從融資角度看，文書手續(xù)繁雜是傳統(tǒng)跨境貿(mào)易融資的痼疾。渣打銀行與多家銀行合作開發(fā)了 Voltron 區(qū)塊鏈平臺(tái)，將信用證的處理時(shí)間縮短至 12 小時(shí)以內(nèi)；并且跨境貿(mào)易融資的參與方能夠?qū)崟r(shí)查看融資進(jìn)度，流程透明度和可信度大幅提升。渣打還推出了“供應(yīng)商預(yù)付款融資 APP”，企業(yè)可以快速在網(wǎng)上完成貿(mào)易融資申請(qǐng)。通過(guò)降低企業(yè)融資的時(shí)間成本和難度，渣打?yàn)榭缇迟Q(mào)易注入高效“燃料”。
從資金盤活的角度看，渣打通過(guò)跨境資金池業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)享受自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新帶來(lái)的紅利，高效管理跨境資金，充分釋放流動(dòng)性；通過(guò)定制化的“跨境鏈?zhǔn)娇燔嚨婪?wù)”，讓企業(yè)可以在數(shù)小時(shí)內(nèi)完成跨境入賬、結(jié)匯以及境內(nèi)人民幣付款等操作；通過(guò)幫助企業(yè)盤活存量資金，渣打?yàn)榭缇迟Q(mào)易提供加速“引擎”。
從風(fēng)險(xiǎn)管控的角度看，匯率和地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)是跨境貿(mào)易中無(wú)處不在的暗礁。隨著中國(guó)與其它新興經(jīng)濟(jì)體、尤其是“一帶一路”沿線市場(chǎng)的貿(mào)易量不斷擴(kuò)大，地區(qū)政治風(fēng)險(xiǎn)、匯率波動(dòng)等問(wèn)題，成為企業(yè)拓展新興市場(chǎng)業(yè)務(wù)的最大隱患。渣打銀行的網(wǎng)絡(luò)遍及“一帶一路”沿線的47 個(gè)市場(chǎng)，并在其中 26 個(gè)國(guó)家和地區(qū)深耕超過(guò)百年，深諳當(dāng)?shù)胤伞⑹袌?chǎng)規(guī)則和常見問(wèn)題，可以為企業(yè)提供“導(dǎo)航”，規(guī)避并管理風(fēng)險(xiǎn)。
國(guó)際化的開放式創(chuàng)新模式，升級(jí)供應(yīng)鏈金融的生態(tài)圈渣打銀行網(wǎng)點(diǎn)遍及全球60多個(gè)最有活力的市場(chǎng)，連接了主要的國(guó)際貿(mào)易通道，貫通了“世界工廠”和“世界市場(chǎng)”，是全球領(lǐng)先的貿(mào)易銀行。自1858年在上海設(shè)立首家分行開始，渣打銀行的在華業(yè)務(wù)從未間斷，目前網(wǎng)點(diǎn)已覆蓋近30個(gè)沿海和內(nèi)陸城市。
依托獨(dú)特的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，渣打可以為企業(yè)跨境貿(mào)易和投資提供全面的、連貫性的國(guó)際銀行服務(wù)，涵蓋交易銀行、金融市場(chǎng)和企業(yè)融資等等金融業(yè)務(wù)。
在談到貿(mào)易金融方面特色的創(chuàng)新方案時(shí)，葉繼蔚表示，作為國(guó)際領(lǐng)先的貿(mào)易銀行，供應(yīng)鏈金融是渣打銀行的傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，值得一提的就是當(dāng)下力推的“供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈”方案。在升級(jí)了原有的供應(yīng)鏈金融服務(wù)之上，渣打銀行結(jié)合最新的科技如區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等，推出了“供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈”方案。讓涉及其中的成員，無(wú)論在中國(guó)還是海外，無(wú)論是個(gè)人、小型家庭生產(chǎn)商，還是中、大型企業(yè)可以更方便、更安全地獲得金融支持。
據(jù)了解，渣打銀行剛在今年9月與浙江吉利控股集團(tuán)有限公司簽署了領(lǐng)克經(jīng)銷商融資項(xiàng)目的合作協(xié)議，渣打中國(guó)和吉利控股將就汽車金融生態(tài)圈相關(guān)業(yè)務(wù)展開廣泛深入合作。
談到金融科技創(chuàng)新時(shí)，葉繼蔚顯得特別有熱情，他對(duì)記者表示，渣打銀行抱著開放的態(tài)度，堅(jiān)持不斷地創(chuàng)新。2018年，銀行內(nèi)部成立了一個(gè)獨(dú)立部門“渣打創(chuàng)投”，該部門由“創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室”、“創(chuàng)投基金”和“創(chuàng)業(yè)孵化器”三部分組成，旨在通過(guò)對(duì)銀行內(nèi)部創(chuàng)新的推動(dòng)、對(duì)外部金融科技企業(yè)前沿技術(shù)的投資，以及與合作伙伴共同探索，用金融創(chuàng)新來(lái)賦能未來(lái)的商業(yè)模式。
2019年8月，“渣打創(chuàng)投”落地上海，并成立“上海渣打創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室”。該平臺(tái)是渣打銀行在中國(guó)內(nèi)地成立的首個(gè)金融科技創(chuàng)投支持平臺(tái)。不僅標(biāo)志著渣打作為外資銀行對(duì)本地金融科技項(xiàng)目的投資、扶持與合作正式啟動(dòng)，也開啟了中國(guó)客戶和科創(chuàng)企業(yè)與渣打全球60多個(gè)市場(chǎng)的金融服務(wù)資源的連接。
葉繼蔚表示， “ 作為國(guó)際性的銀行，渣打銀行的創(chuàng)新理念是有容乃大。”渣打銀行的金融創(chuàng)新采用了開放式的合作模式，除了發(fā)掘內(nèi)部的創(chuàng)新力，更利用外部資源，包括與客戶、科技公司、政府和監(jiān)管部門、甚至與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手一起攜手，通過(guò)共同創(chuàng)新，來(lái)提升金融服務(wù)。
例如，渣打與海爾集團(tuán)旗下A股上市公司海爾智家股份有限公司簽署“可持續(xù)供應(yīng)鏈金融全球戰(zhàn)略合作協(xié)議”，將共同推出綠色可持續(xù)性供應(yīng)鏈金融融資計(jì)劃。渣打還與聯(lián)易融合作，借助區(qū)塊鏈賦能的供應(yīng)鏈金融，幫助數(shù)字廣東及其上游供應(yīng)商，緩解融資過(guò)程中的信息不透明、風(fēng)險(xiǎn)及融資效率低等問(wèn)題。
此外，由央行組織推動(dòng)的“灣區(qū)貿(mào)易金融區(qū)塊鏈平臺(tái)”去年在深圳上線試運(yùn)行，渣打銀行是受邀參與平臺(tái)開放的機(jī)構(gòu)中唯一一家外資銀行。在海外，渣打與6家國(guó)際銀行共同搭建了數(shù)字化“貿(mào)易信息網(wǎng)絡(luò)”，這是首個(gè)全球有多家銀行、多家企業(yè)參與的貿(mào)易融資平臺(tái)。
“在金融科技的推動(dòng)下，渣打銀行將把握未來(lái)貿(mào)易金融的發(fā)展趨勢(shì)，利用開放式創(chuàng)新模式，不斷探索新的跨境貿(mào)易便利化方案，全力服務(wù)進(jìn)博會(huì)展商的金融需求，助推企業(yè)更好布局全球供應(yīng)鏈。”葉繼蔚信心滿滿地告訴記者。
