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《貿易金融》記者 橙子同學
曾經車馬很慢,書信很遠,一生只夠愛一個人。 如今物流很快,融資很難,一張火車票創新供應鏈金融新模式。
2019年9月29日,“央行·長安號票運通”供應鏈創新模式在西安國際港務區正式啟動。
一張中歐班列長安號的車票,可以讓國際物流企業享受年利率約4.5%的融資。這種“貨幣政策+財政政策”同向發力,服務中小企業的“國際物流運單融資”模式尚屬首創。
隨著中歐班列長安號的開行,物流和貿易企業對融資的需求越來越大。中歐班列上的企業隨著自身經營規模不斷擴大、業務范圍持續擴張,同時資金壓力也在不斷增加,而資金的短缺和融資的困難極大地制約了企業生長。
中國人民銀行西安分行副行長李霄峻介紹,“央行·長安號票運通”采用“貨幣政策工具定向引導+財政擔保政策防控風險+核心企業優質信用讓渡+商業銀行主動授信保貼”的“國際物流運單融資”模式,和短期貸款相比,其金融服務模式抵質押門檻更低,能更好地滿足小微企業融資“小、散、急”的需求。為企業提供了一條新路徑和一整套金融服務系統方案,并具有可持續、可復制、可借鑒意義。
不難看出,其為解決小型運輸企業的融資問題,向下游企業提供了完整、便捷的融資服務,有助于擴大港務區內中小企業進出口份額增長,降低交易成本。
這一模式將中歐班列長安號的供應鏈體系與票據業務深度融合,相比其他供應鏈融資工具,票據是以結算帶動融資,具有權責關系清晰、融資效率高、門檻低等優勢。不過,中小微企業卻面臨著和核心企業不一樣的難題,由于現金流等因素的影響,中小微企業的日常開支基本都是以現金為主,對票據的需求并不強烈,反而要面臨諸多貼現的難題,還要額外付出一些利息才能貼現。
因此,人民銀行西安分行還運用再貼現貨幣政策工具,將首批試點企業融資利率由18%降低至4.5%左右,大大減少了企業資金成本。西安國際港務區管委會招商三局副局長李明透露。
“長安號”運營平臺,也就是西安自貿港建設運營有限公司,在取得銀行授信后,將其授信額度反向分享給小微企業,通過商業承兌匯票的方式,由銀行貼現運費,企業只需先行向銀行支付利息,在3-6個月還款期限內將運費償還給銀行即可。
打通央行、商業銀行及擔保公司供應鏈

