來(lái)源：《貿(mào)易金融》雜志 2019年4月刊

“一帶一路”建設(shè)蘊(yùn)含著巨大的跨境金融服務(wù)需求，為商業(yè)銀行發(fā)展跨境金融業(yè)務(wù)帶來(lái)了機(jī)遇。

“作為國(guó)有控股大型上市銀行，農(nóng)業(yè)銀行始終將支持國(guó)家‘走出去’戰(zhàn)略和‘一帶一路’建設(shè)為己任，積極推進(jìn)跨境金融服務(wù)體系建設(shè)?！苯?，農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際金融部副總經(jīng)理郭薇在接受《貿(mào)易金融》專(zhuān)訪時(shí)表示。

作為“一帶一路”建設(shè)的重要支撐，中國(guó)金融為“一帶一路”融通商機(jī)；而“一帶一路”也為中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放和國(guó)際合作提供了新的機(jī)遇。在服務(wù)“一帶一路”建設(shè)的大局中發(fā)展自己，這是當(dāng)前我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的最佳選擇。

“一帶一路”倡議提出以來(lái)，我國(guó)各大商業(yè)銀行在加快國(guó)際網(wǎng)絡(luò)布局的步伐、提升跨境金融服務(wù)能力、創(chuàng)新自身的特色化產(chǎn)品與服務(wù)、推進(jìn)人民幣跨境使用方面取得了顯著成效。

“一帶一路”建設(shè)涉及大量配套金融服務(wù)。無(wú)論是促進(jìn)貿(mào)易融通還是更好的服務(wù)對(duì)外投資，均需要加快推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)和金融服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)化布局，提高對(duì)貿(mào)易和投資的金融服務(wù)能力，形成金融和經(jīng)濟(jì)相互促進(jìn)的良性循環(huán)，進(jìn)而盤(pán)活整盤(pán)棋局。

近幾年來(lái)，農(nóng)業(yè)銀行加速了對(duì)沿線國(guó)家的布局。目前，農(nóng)業(yè)銀行已在17個(gè)國(guó)家和地區(qū)設(shè)立了22個(gè)境外機(jī)構(gòu)和1家合資銀行，其中在“一帶一路”沿線設(shè)立6家機(jī)構(gòu)，分布在新加坡、阿聯(lián)酋、俄羅斯、越南。

隨著一帶一路倡議的實(shí)施推進(jìn)，“走出去”企業(yè)對(duì)銀行跨境金融服務(wù)需求越來(lái)越個(gè)性化、多元化和綜合化。這些需求為銀行跨境金融業(yè)務(wù)的發(fā)展帶來(lái)機(jī)遇，也為銀行的跨境金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供了更廣闊的空間。

據(jù)郭薇介紹，為了更好地服務(wù)“走出去”企業(yè)，近年來(lái)農(nóng)行積極開(kāi)展跨境金融產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷豐富產(chǎn)品體系，努力提升跨境金融綜合服務(wù)能力。目前，農(nóng)行已推出包括賬戶類(lèi)、結(jié)算類(lèi)、融資類(lèi)、融信類(lèi)、交易類(lèi)、投行類(lèi)、托管類(lèi)七大類(lèi)跨境金融產(chǎn)品，打造了“進(jìn)出口融匯通”、“內(nèi)外貿(mào)融易通”、“人民幣跨境通”等一系列品牌。

眾所周知，基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通是“一帶一路”倡議的主要內(nèi)容之一，中國(guó)的對(duì)外承包工程企業(yè)是一帶一路沿線基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的主力軍。為支持我國(guó)對(duì)外承包工程企業(yè)開(kāi)拓國(guó)際市場(chǎng)，農(nóng)業(yè)銀行在2019年3月推出了為承包工程企業(yè)打造的專(zhuān)屬產(chǎn)品系列“工程易融”。

據(jù)介紹，“工程易融”共包括訂單通、量單通、特險(xiǎn)通、買(mǎi)貸通、賣(mài)貸通、融保通、易保通、海外通八個(gè)產(chǎn)品，是農(nóng)行針對(duì)對(duì)外承包工程企業(yè)投標(biāo)、施工、交付等各階段金融需求提供的融資、融信、交易、結(jié)算等綜合解決方案，可實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)全流程、多品種、多期限的金融支持。

通過(guò)“工程易融”一系列產(chǎn)品，支持了葛洲壩集團(tuán)、山東電建、中濟(jì)建設(shè)等企業(yè)承建的多個(gè)境外項(xiàng)目。

截至目前，農(nóng)行共辦理包括出口信貸、跨境并購(gòu)貸款、銀團(tuán)貸款、境外發(fā)債等“走出去”業(yè)務(wù)超過(guò)1700億美元，涵蓋86個(gè)國(guó)家和地區(qū)。在貿(mào)易金融服務(wù)方面，2016年-2018年，農(nóng)行服務(wù)企業(yè)與“一帶一路”沿線國(guó)家的貿(mào)易往來(lái)超過(guò)2500億美元。

與其他商業(yè)銀行在“一帶一路”中提供的金融服務(wù)不同，農(nóng)行“一帶一路”版圖中的“涉農(nóng)”金融無(wú)疑是最濃墨重彩的一筆。農(nóng)行充分發(fā)揮“服務(wù)三農(nóng)”的特色和優(yōu)勢(shì)，圍繞國(guó)家糧食安全戰(zhàn)略，將支持農(nóng)業(yè)“走出去”作為發(fā)展重點(diǎn)和國(guó)際化經(jīng)營(yíng)重要方向，為涉農(nóng)“走出去”企業(yè)提供跨境金融綜合服務(wù)。例如，農(nóng)行為中糧集團(tuán)、新希望等大型農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)布局全球產(chǎn)業(yè)鏈和貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)提供了有力支持；另一方面，還為國(guó)際四大糧商涉及中國(guó)及全球的農(nóng)產(chǎn)品貿(mào)易提供跨境金融服務(wù)。

截至2018年末，農(nóng)行跨境人民幣結(jié)算量累計(jì)超過(guò)8萬(wàn)億元。在服務(wù)邊境貿(mào)易、拓展跨境人民幣業(yè)務(wù)方面，農(nóng)行形成了獨(dú)特的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

“比如，在經(jīng)常項(xiàng)目跨境人民幣業(yè)務(wù)領(lǐng)域，我們陸續(xù)推出了人民幣與越南盾、老撾基普、泰銖、蒙圖、盧布、堅(jiān)戈等毗鄰國(guó)家8個(gè)幣種的掛牌交易，推動(dòng)人民幣在沿線國(guó)家的使用?！?郭薇介紹說(shuō)。

此外，農(nóng)行還積極推動(dòng)資本項(xiàng)下跨境人民幣創(chuàng)新。農(nóng)行在港股通、債券通、黃金和原油期貨“國(guó)際板”等金融市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放重大項(xiàng)目上，均獲得首批業(yè)務(wù)資格。農(nóng)行在歐洲、中東成功發(fā)行中資銀行首筆人民幣債券，在英國(guó)掛牌上市亞洲發(fā)行體首筆人民幣綠色債券。

為有效發(fā)揮金融在“一帶一路”建設(shè)中的重要支撐作用，金融業(yè)需要不斷加強(qiáng)對(duì)內(nèi)、對(duì)外銀行的合作，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，積極促進(jìn)“一帶一路”的資金融通。

農(nóng)行作為我國(guó)四大商業(yè)銀行之一，在積極推進(jìn)金融同業(yè)合作方面亮點(diǎn)頻現(xiàn)。

2017年作為第一批發(fā)起單位，加入亞洲金融合作協(xié)會(huì)，并任常務(wù)理事單位。積極參加相關(guān)活動(dòng)并建言獻(xiàn)策，通過(guò)這一平臺(tái)加強(qiáng)與亞洲金融同業(yè)交流，共同支持“一帶一路”倡議實(shí)施。

在與境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)合作方面，農(nóng)行與政策性金融機(jī)構(gòu)均簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議或全面合作協(xié)議，通過(guò)加強(qiáng)銀保產(chǎn)品合作，與同業(yè)組建銀團(tuán)等方式，充分發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，共同支持“一帶一路”建設(shè)。近兩年，農(nóng)行與中國(guó)信保合作，通過(guò)出口買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)和特險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)支持項(xiàng)目共13個(gè)，融資總額超過(guò)5億美元。同時(shí)參與了孟加拉燃煤電站、英國(guó)總部基地項(xiàng)目等多筆銀團(tuán)貸款項(xiàng)目。

在與境外金融機(jī)構(gòu)合作方面，農(nóng)行與53個(gè)“一帶一路”沿線國(guó)家的553家銀行建立了密押關(guān)系，為相關(guān)國(guó)家的銀行開(kāi)立了148個(gè)跨境人民幣賬戶，為“一帶一路”倡議實(shí)施提供金融助力。農(nóng)業(yè)銀行還與新加坡星展銀行、印度國(guó)家銀行等金融機(jī)構(gòu)簽署了合作諒解備忘錄，在同業(yè)融資、貿(mào)易融資、農(nóng)業(yè)金融等領(lǐng)域開(kāi)展合作。