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來(lái)源：韓宋輝 上海證券報(bào)
12月5日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行（下稱郵儲(chǔ)銀行）全資子公司中郵理財(cái)有限責(zé)任公司（下稱中郵理財(cái)）開(kāi)業(yè)儀式暨新產(chǎn)品發(fā)布會(huì)在北京舉行。這標(biāo)志著郵儲(chǔ)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)向現(xiàn)代化資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型邁出重要一步，同時(shí)也標(biāo)志著國(guó)有大型商業(yè)銀行理財(cái)子公司全部開(kāi)業(yè)！
發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)，北京市副市長(zhǎng)殷勇、中國(guó)郵政集團(tuán)公司董事長(zhǎng)劉愛(ài)力出席并致辭，郵儲(chǔ)銀行董事長(zhǎng)張金良主持，郵儲(chǔ)銀行副行長(zhǎng)張學(xué)文、監(jiān)事長(zhǎng)陳躍軍、副行長(zhǎng)徐學(xué)明出席，中郵理財(cái)董事長(zhǎng)吳姚東首度亮相，中郵理財(cái)總經(jīng)理步艷紅詳解公司發(fā)展思路。
與其他行不一樣，中郵理財(cái)?shù)亩麻L(zhǎng)是公開(kāi)招聘選拔的，他是誰(shuí)？將給中郵理財(cái)帶來(lái)哪些新思路？作為一家大行理財(cái)子公司，中郵理財(cái)?shù)亩ㄎ弧l(fā)展方向、產(chǎn)品體系是怎樣布局的？首款打響市場(chǎng)的產(chǎn)品長(zhǎng)啥樣？
別急，跟隨小編，一一揭秘上述問(wèn)題的答案！
鞏固固收投資優(yōu)勢(shì)
中郵理財(cái)在發(fā)布會(huì)上表示，將鞏固固收投資優(yōu)勢(shì)，通過(guò)債券投資，滿足國(guó)家重點(diǎn)領(lǐng)域和重大項(xiàng)目以及中小微企業(yè)融資需求；發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)加快布局權(quán)益市場(chǎng)投資力度，促進(jìn)多層次資本市場(chǎng)健康發(fā)展；借助牌照優(yōu)勢(shì)，把握另類投資機(jī)遇，通過(guò)債權(quán)計(jì)劃、股權(quán)計(jì)劃等多種方式，豐富企業(yè)融資形式與渠道；探索跨境投資業(yè)務(wù)，立足境內(nèi)境外兩個(gè)市場(chǎng)，跨市場(chǎng)尋找優(yōu)質(zhì)標(biāo)的，積累跨境投資經(jīng)驗(yàn)，助力中資企業(yè)境外發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示，郵儲(chǔ)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)已為超過(guò)1800家企業(yè)提供直接融資服務(wù)，金額占到投資總量的60%。
劉愛(ài)力在開(kāi)業(yè)儀式上表示，中郵理財(cái)?shù)某闪ⅲ侵袊?guó)郵政深入貫徹落實(shí)中央“深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展”決策部署的新舉措，中郵理財(cái)要充分發(fā)揮中國(guó)郵政實(shí)物流、信息流和資金流“三流合一”的優(yōu)勢(shì)，搭建場(chǎng)景化服務(wù)平臺(tái)，加大與金融同業(yè)、金融科技公司合作力度，構(gòu)建相互依存、相互促進(jìn)的大資管生態(tài)圈。
新零售戰(zhàn)略“再落一子”
滿足居民財(cái)富管理需求
張金良表示，中郵理財(cái)?shù)脑O(shè)立標(biāo)志著郵儲(chǔ)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)向現(xiàn)代化資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型邁出重要一步，將對(duì)郵儲(chǔ)銀行的“新零售”戰(zhàn)略形成強(qiáng)有力的支撐。中郵理財(cái)要充分依托郵儲(chǔ)銀行渠道和客戶優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)持創(chuàng)新發(fā)展，致力于打造客戶信賴、價(jià)值卓越的專業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。
據(jù)了解，全球排名前20位的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)中，銀行系資管機(jī)構(gòu)占半數(shù)，其資管規(guī)模占銀行總資產(chǎn)比例基本都在30%以上。2018年末，我國(guó)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模32萬(wàn)億元，占銀行業(yè)總資產(chǎn)比例為12%。郵儲(chǔ)銀行理財(cái)占總資產(chǎn)比例為9%，加之其獨(dú)有的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量和龐大的客戶群體，發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>
充分依托郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)絡(luò)和客戶優(yōu)勢(shì)
據(jù)介紹，中郵理財(cái)將對(duì)標(biāo)公募基金產(chǎn)品架構(gòu)，從產(chǎn)品要素、組合與策略三個(gè)維度鋪就產(chǎn)品創(chuàng)新藍(lán)圖，構(gòu)建可充分覆蓋各市場(chǎng)板塊的全譜系產(chǎn)品體系。作為資管行業(yè)的主力軍，中郵理財(cái)下一步將充分依托郵儲(chǔ)銀行龐大的網(wǎng)絡(luò)和客戶優(yōu)勢(shì)，以滿足城鄉(xiāng)居民財(cái)富管理需求為己任，積極構(gòu)建財(cái)富管理體系，助力客戶與銀行價(jià)值雙提升。
值得注意的是，中郵理財(cái)董事長(zhǎng)吳姚東今日首度亮相，他此前擔(dān)任方正證券副總裁，是目前銀行理財(cái)子公司中首位來(lái)自證券基金行業(yè)的董事長(zhǎng)。他表示，中郵理財(cái)具有集團(tuán)戰(zhàn)略、渠道品牌、客戶資金、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、人才機(jī)制等優(yōu)勢(shì)，將以建設(shè)一流大型銀行系資產(chǎn)管理公司為己任，探索轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新、協(xié)同、跨境和科技發(fā)展五大發(fā)展之路。
據(jù)了解，郵儲(chǔ)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)辦以來(lái)，產(chǎn)品累計(jì)銷量近12萬(wàn)億元，各類產(chǎn)品覆蓋到全國(guó)99%的縣域地區(qū)，穩(wěn)健的風(fēng)格獲得了市場(chǎng)和客戶的廣泛認(rèn)可。其業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)“三高一低”的特征，即零售產(chǎn)品占比高、開(kāi)放式產(chǎn)品占比高、非保本產(chǎn)品占比高，“非標(biāo)”資產(chǎn)占比低。資管新規(guī)頒布以來(lái)，郵儲(chǔ)銀行理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)型穩(wěn)步推進(jìn)，截至2019年11月，凈值型產(chǎn)品占比接近30%。
據(jù)介紹，在產(chǎn)品轉(zhuǎn)型策略上，中郵理財(cái)將在監(jiān)管統(tǒng)一要求下，按照“創(chuàng)新推出新產(chǎn)品，改造壓縮老產(chǎn)品”的思路，加快推進(jìn)產(chǎn)品轉(zhuǎn)型。
未來(lái)，中郵理財(cái)將按照“固本源、筑優(yōu)勢(shì)、填空白”的思路，有序推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新與發(fā)展。一是鞏固貨幣、固收及“固收+”等傳統(tǒng)產(chǎn)品，豐富和疊加策略類型；二是構(gòu)筑股票及指數(shù)型、偏債混合型及債權(quán)型另類產(chǎn)品管理能力，培育新的優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品；三是填補(bǔ)空白領(lǐng)域，拓展量化對(duì)沖、商品及衍生品、權(quán)益型另類投資業(yè)務(wù)，打造新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。
“財(cái)富管理”+“資產(chǎn)管理”雙維度架構(gòu)
發(fā)布會(huì)上，步艷紅介紹了中郵理財(cái)全新產(chǎn)品體系：“財(cái)富管理”+“資產(chǎn)管理”的雙維度架構(gòu)。
據(jù)介紹，在“財(cái)富管理”維度上，中郵理財(cái)著眼于客群的分類與分層，旨在突出對(duì)理財(cái)客戶的需求細(xì)分和精準(zhǔn)定位，設(shè)置了“養(yǎng)老”“抗通脹”“盛興”等分類品牌和“卓享”“尊享”等分層品牌。在“資產(chǎn)管理”維度上，中郵理財(cái)側(cè)重于資金投向與資產(chǎn)配置，旨在突顯理財(cái)投資的投研驅(qū)動(dòng)和價(jià)值挖掘，推出純固收類“鴻運(yùn)”、固收+“鴻錦”、偏固收混合類“鴻元”及私募產(chǎn)品“鴻業(yè)遠(yuǎn)圖”等八大產(chǎn)品系列。
值得注意的是，中郵理財(cái)還在開(kāi)業(yè)儀式上發(fā)布了“中郵·理財(cái)行業(yè)發(fā)展指數(shù)”。據(jù)介紹，該指數(shù)參考了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局綜合指數(shù)編制方法，采集公開(kāi)權(quán)威數(shù)據(jù)編制，經(jīng)過(guò)了學(xué)界和業(yè)界專家的充分論證，將全面、綜合、多維度、動(dòng)態(tài)地反映我國(guó)銀行理財(cái)市場(chǎng)整體發(fā)展趨勢(shì)和特征。
據(jù)悉，郵儲(chǔ)銀行此前還發(fā)布了大類資產(chǎn)配置指數(shù)，包括境內(nèi)輪動(dòng)和境外配置兩個(gè)指數(shù)。這些指數(shù)的發(fā)布，標(biāo)志著中郵理財(cái)在指數(shù)創(chuàng)設(shè)領(lǐng)域邁出了重要一步。
