將自2025年1月1日起施行。金融機構應當按照規定建立客戶盡職調查制度。金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。客戶盡職調查包括識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份，了解客戶建立業務關系和交易的目的，涉及較高洗錢風險的，還應當了解相關資金來源和用途。金融機構采取洗錢風險管理措施，應當在其業務權限范圍內按照有關管理規定的要求和程序進行，平衡好管理洗錢風險與優化金融服務的關系，不得采取與洗錢風險狀況明顯不相匹配的措施，保障與客戶依法享有的醫療、社會保障、公用事業服務等相關的基本的、必需的金融服務。