近日，各地證監局紛紛重拳出擊，對違規的相關金融機構采取行政監管措施，主要聚焦以下四個方向：一是人員管理方面，部分機構的基金從業人員未取得基金從業資格，部分機構的基金產品準入委員會未包括產品研究人員及合規風控人員，合規風控人員未滿足獨立性和有效性要求，且未按照內部制度對基金銷售業務進行監督和現場檢查等。二是宣傳推介方面，對投資者產生誤導，個別銷售人員在不清楚投資者風險承受能力的情況下宣傳推介基金產品，個別銷售人員向投資者發送未經審核的基金宣傳推介材料等。三是合規風控方面，部分銷售機構未對支行互聯網營銷行為進行統一管理并監控留痕，部分機構僅通過行內簽報方式將基金銷售業務部門負責人納入離任審計人員范圍，尚未建立基金銷售業務部門負責人離任審計或離任審查制度等。四是考核激勵方面，部分銷售機構對部分基金產品在認購期實施特別的考核激勵政策，這一違規行為也是渠道“重首發、輕持營”的一大表現。（證券時報）