各區(qū)商業(yè)保理行業(yè)管理部門、本市各有關(guān)商業(yè)保理公司：

為貫徹落實(shí)國家關(guān)于防范和化解拖欠中小企業(yè)賬款專項(xiàng)行動的決策部署，保護(hù)中小企業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定，按照中國銀保監(jiān)會普惠金融部《關(guān)于印發(fā)<商業(yè)保理公司專項(xiàng)檢查工作方案>的函》（銀保監(jiān)普惠金融函〔2022〕174號）的要求，現(xiàn)就組織開展本市商業(yè)保理公司專項(xiàng)檢查工作相關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、檢查范圍

本次專項(xiàng)檢查的對象主要為本市依法設(shè)立的商業(yè)保理公司。以下企業(yè)一般不納入本次專項(xiàng)檢查的范圍：一是2022年以來已被公告列入非正常經(jīng)營類企業(yè)的商業(yè)保理公司；二是商業(yè)保理公司分支機(jī)構(gòu)。

二、工作要求

（一）專項(xiàng)檢查主要內(nèi)容

本次專項(xiàng)檢查主要內(nèi)容包括大型企業(yè)利用優(yōu)勢地位設(shè)置不合理交易條件、壟斷限制中小企業(yè)供應(yīng)商應(yīng)收賬款融資、提供保理融資收取的息費(fèi)不合理、其他侵害中小企業(yè)供應(yīng)商合法權(quán)益的情況等四個(gè)方面。

（二）專項(xiàng)檢查方式

各區(qū)行業(yè)管理部門應(yīng)結(jié)合本市商業(yè)保理公司2022年度現(xiàn)場檢查，查閱、復(fù)制有關(guān)文件資料，詢問被檢查對象相關(guān)人員，檢查相關(guān)信息系統(tǒng)、供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺等；隨機(jī)抽取中小企業(yè)供應(yīng)商延伸調(diào)查；公布電話接受投訴舉報(bào)，調(diào)查核實(shí)有關(guān)方面反映的線索、問題，并舉一反三開展針對性檢查。

（三）工作安排

此次專項(xiàng)檢查按以下階段分步實(shí)施：

1.企業(yè)自查（2022年7月31日前）。商業(yè)保理公司按照本通知開展全面、深入的自查工作，填寫“商業(yè)保理公司自查情況表”并加蓋公司公章，根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問題提出整改方案，報(bào)送至區(qū)行業(yè)管理部門。

2.專項(xiàng)檢查（2022年8月31日前）。各區(qū)行業(yè)管理部門通過對商業(yè)保理公司以及有關(guān)場所進(jìn)行現(xiàn)場檢查、隨機(jī)抽取中小企業(yè)供應(yīng)商延伸調(diào)查、公布電話接受投訴舉報(bào)等方式，明察暗訪，發(fā)現(xiàn)問題。

3.匯總分析（2022年9月1日-2022年9月15日）。各區(qū)行業(yè)管理部門根據(jù)專項(xiàng)檢查情況，填寫專項(xiàng)檢查表，撰寫專項(xiàng)檢查報(bào)告（專項(xiàng)檢查報(bào)告內(nèi)容包括但不限于：專項(xiàng)檢查工作開展情況、發(fā)現(xiàn)的問題及整改落實(shí)情況、取得的成效、下一步工作計(jì)劃及建議等），并于9月15日前將上述材料與相關(guān)企業(yè)的“商業(yè)保理公司自查情況表”報(bào)送至市地方金融監(jiān)督管理局。

4.督促整改。各區(qū)行業(yè)管理部門對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)約談公司高級管理人員，能立即整改的，督促其立即整改；不能立即整改的，督促其制定整改方案，明確整改時(shí)限，跟蹤整改進(jìn)展，確保按期整改到位。對檢查發(fā)現(xiàn)的機(jī)構(gòu)或人員存在違法違規(guī)行為，區(qū)行業(yè)管理部門應(yīng)及時(shí)上報(bào)市地方金融監(jiān)督管理局并同時(shí)提出采取監(jiān)管措施的建議;涉嫌違法犯罪的，要依法將線索移送司法機(jī)關(guān)處理。

各區(qū)行業(yè)管理部門要堅(jiān)持問題導(dǎo)向，找準(zhǔn)突破口、緊盯各類疑點(diǎn)，加強(qiáng)檢查過程控制，提升檢查質(zhì)效，確保檢查質(zhì)量。

 上海市地方金融監(jiān)督管理局

2022年7月18日

附件：

（上海市地方金融監(jiān)督管理局）