為全面評估商業(yè)保理公司經(jīng)營管理情況，規(guī)范商業(yè)保理企業(yè)經(jīng)營行為，加強行業(yè)分類監(jiān)管，促進商業(yè)保理公司持續(xù)健康發(fā)展，近日，廣東省地方金融監(jiān)管局印發(fā)《廣東省商業(yè)保理公司監(jiān)管評級指引（試行）》，并部署開展2022年度全省商業(yè)保理公司監(jiān)管評級工作。

《指引》共五章二十四條，主要包括總則、評級內(nèi)容、評級操作、評級結(jié)果運用、附則等五部分，從總體上對商業(yè)保理公司監(jiān)管評級工作作出安排。一是設定了評級指標內(nèi)容，評級指標體系由定量和定性兩類評級指標組成，包括合規(guī)情況、公司治理與運營能力、社會效益、外部監(jiān)督、限制性調(diào)整項目等5個一級指標，13個二級指標，43個三級指標。二是明確了監(jiān)管評級操作規(guī)程。商業(yè)保理公司監(jiān)管評級分為機構(gòu)自評、地市金融局初評、省地方金融監(jiān)管局綜合評定、反饋監(jiān)管評級結(jié)果、檔案歸集的程序進行。三是強化了監(jiān)管評級結(jié)果運用。監(jiān)管評級得分對應分為A、B、C、D、E五個等級，A級為最高級，E級為最低級，級數(shù)越底表明需要監(jiān)管關(guān)注。商業(yè)保理公司的監(jiān)管評級結(jié)果是衡量公司經(jīng)營狀況、風險程度和風險管理能力，制定監(jiān)管規(guī)劃、配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動的重要依據(jù)。監(jiān)管部門對評級良好的機構(gòu)，將視情況給予創(chuàng)新業(yè)務試點等優(yōu)惠措施；對于評級較差的機構(gòu)，加大檢查頻率，依法進行處罰，視情況采取引導公司退出監(jiān)管名單等措施。（廣東省地方金融監(jiān)督管理局）