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作者:王正軍,郝赟
哲某伙同某能源公司對外融資,由能源公司與哲某的公司簽訂虛假貿(mào)易合同、開具虛假發(fā)票、提供虛假運輸單證等,并向某銀行申請開票。銀行基于對能源公司國有性質(zhì)的考慮,賦予其高額授信額度,遂在無擔保的情況下,先后為其出具近億元的銀行承兌匯票,并按其指示以哲某的公司為收款人。哲某取得匯票后貼現(xiàn),并私下向能源公司給付10%的利息,后又以20%的利息將所得貼現(xiàn)款借與兩位做資金生意的朋友使用。

一、能源公司的行為成立騙取票據(jù)承兌罪還是高利轉(zhuǎn)貸罪?
二、哲某作為資金使用人,是否成立能源公司的共犯?
三、哲某將票據(jù)貼現(xiàn)款借與他人的行為是否成立高利轉(zhuǎn)貸罪?


若哲某并未以任何形式參與能源公司騙取票據(jù)承兌、套取銀行信貸資金的行為,僅是作為單純的資金使用人自能源公司處受讓了以匯票形式存在的信貸資金,那么,即使其明知該匯票資金系能源公司自銀行處套取后轉(zhuǎn)貸,其也不成立能源公司的共犯。
這是因為,盡管能源公司可能系出于對哲某資金需求的考慮,期待甚至預(yù)見哲某會接受轉(zhuǎn)貸而實施系列不法行為,但并不能由此推定哲某與能源公司存在成立共犯的事前通謀,至多只能認為其客觀上存在對能源公司的放任的不作為的心理幫助。
然而,借款人(匯票資金受讓人)的身份并不當然形成保證人地位,不發(fā)生相應(yīng)的作為義務(wù)。
換言之,要求資金使用人承擔積極審查信貸資金來源并主動拒絕受讓轉(zhuǎn)貸資金的作為義務(wù),不具有法律根據(jù),系對資金使用人的過分苛求和不合理負擔。故即使認為哲某客觀上存在對能源公司的心理幫助,其也不具有違法性,不成立能源公司騙取票據(jù)承兌、高利轉(zhuǎn)貸行為的共犯。
若哲某確與能源公司存在關(guān)于騙取票據(jù)承兌后轉(zhuǎn)貸的事前通謀,則在不承認共謀共同正犯的法語境下,哲某的行為成立狹義共犯之教唆犯。
若哲某不但與能源公司存在前述事前通謀,還具體參與了騙取票據(jù)承兌的行為,譬如簽訂虛假貿(mào)易合同、開具虛假發(fā)票、提供虛假運輸單證等以虛構(gòu)貿(mào)易背景,則其與能源公司已實現(xiàn)共同的行為決議與共同的行為負擔,成立共同正犯(從犯)。
本案中,關(guān)于哲某與能源公司是否存在事前通謀,證據(jù)未達確實、充分。但哲某確與能源公司簽訂了虛假貿(mào)易合同,此即參與了能源公司騙取票據(jù)承兌的前行為;而后哲某又在對能源公司轉(zhuǎn)貸銀行信貸資金的行為性質(zhì)具有明知的情形下,受讓了該筆轉(zhuǎn)貸資金,此即參與了能源公司高利轉(zhuǎn)貸的后行為。故哲某的行為成立狹義共犯之幫助犯。
問題三:哲某將票據(jù)貼現(xiàn)款借與他人的行為是否成立高利轉(zhuǎn)貸罪?

本案存在不同借貸主體間的兩次“高利轉(zhuǎn)貸”行為:
其一,能源公司將其自銀行處套取的銀行承兌匯票以10%的利息轉(zhuǎn)貸于哲某以貼現(xiàn);
其二,哲某將其自能源公司處受讓的銀行承兌匯票貼現(xiàn)后將貼現(xiàn)款以20%的利息“轉(zhuǎn)貸”于兩位做資金生意的朋友使用。
如前所述,就第一次“高利轉(zhuǎn)貸”行為而言,能源公司與哲某成立共犯;那么,哲某獨立實施的第二次“高利轉(zhuǎn)貸”行為是否另行成立高利轉(zhuǎn)貸罪呢?

作者介紹:
(一)王正軍
靖霖全國管理委員會副主任
浙江省山東商會常務(wù)副會長總法律顧問
杭州市法學會犯罪學研究會常務(wù)理事
杭州市人民代表大會常務(wù)委員會咨詢專家
教育背景:
煙臺大學法學學士
中國人民公安大學法學碩士
執(zhí)業(yè)領(lǐng)域:
刑事案件辯護及代理
刑事控告及刑事法律風險防范(刑事合規(guī))
工作背景:
曾任職某市公安局經(jīng)偵支隊法制科副科長、情報大隊長、某市中級人民法院綜合裁決處副處長、執(zhí)行查控處副處長、一級法官,2014年底轉(zhuǎn)崗從事專職律師工作。
從事律師工作以來,辦理過多起成功案件,其中不乏全國、全省有影響力的重大案件。 兼任過的社會職務(wù):公安部部級教官(經(jīng)濟犯罪)、浙江省警察學院兼職教官、浙江省公安廳專業(yè)人才庫成員、浙江省高級人民法院專家?guī)斐蓡T、杭州市金融辦(上市辦)聯(lián)席會議成員、杭州市發(fā)改委信用建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組成員等。
部分社會活動:
出版《金融犯罪認定與偵查》等專著,在省級以上刊物發(fā)表專業(yè)論文數(shù)十篇,撰寫經(jīng)濟犯罪專業(yè)調(diào)研文章百余篇,其中多篇獲國家、省部級獎項。
積極參與各類社會活動,在公安部及浙江、北京、廣西、江蘇、河北、內(nèi)蒙、貴州等十余個省市公安廳局授課;
在阿里巴巴、傳化集團等企業(yè)、外地駐浙商會、各行業(yè)協(xié)會、企業(yè)權(quán)益保護論壇等就企業(yè)法務(wù)工作、風險防控、危機公關(guān)、經(jīng)濟犯罪預(yù)防、知識產(chǎn)權(quán)保護等問題專題授課。
(二)郝赟
靖霖(北京)律師事務(wù)所
教育背景:
中國政法大學法學學士
中國社會科學院研究生院法律(法學)碩士(刑法學方向)
執(zhí)業(yè)領(lǐng)域:
刑事案件辯護及代理刑事控告及刑事法律風險防范(刑事合規(guī)) 專業(yè)研究:
1. 個人微信公眾號“應(yīng)用刑事法學”持續(xù)更新專業(yè)研究文章;
2. 論文《論債權(quán)之受領(lǐng)權(quán)能作為財產(chǎn)罪中的占有形態(tài)》發(fā)表于《法理》第6卷第1輯,商務(wù)印書館;
3. 論文《論訴訟時效對物權(quán)請求權(quán)的不適用——評<民法總則>第196條第1、2項》發(fā)表于《社科大法學》2019年第1期;
4. 《第四屆中德刑事法研討會會議綜述》于2018年12月2日發(fā)表于中國社會科學院大學政法學院官方微信公眾號“社科大法學”;
5. 論文《緊急避險責任阻卻一元論之提倡》發(fā)表于《研究生法學》2018年第2期;
6. 作為合作撰稿人參與中國社會科學院大學研究項目《中國刑事司法大數(shù)據(jù)報告(2013-2017)》,撰寫《中國侵犯財產(chǎn)罪數(shù)據(jù)畫像(2013-2017)》一章;
7. 論文《核心卡特爾之本身違法原則研究》于2017年12月獲中國社會科學院研究生院學術(shù)論文大賽優(yōu)秀獎;
8. 論文《“直接適用的法”在我國的界定》于2015年4月獲中國政法大學第一屆“金誠同達杯”國際法論文大賽二等獎。 資格榮譽:
1. 通過證券業(yè)從業(yè)人員一般從業(yè)資格考試;
2. 通過基金從業(yè)人員資格考試;
3. 北京市優(yōu)秀畢業(yè)生;
4. 中國社會科學院大學(研究生院)優(yōu)秀畢業(yè)生;
5. 遼寧省優(yōu)秀共青團員;
6. 全球華人藝術(shù)風尚盛典暨第三屆國際華人藝術(shù)大賽(ICAC)(小提琴組)金獎。
