摘要：作為國(guó)際貿(mào)易合同中的一項(xiàng)重要的免責(zé)條款，不可抗力條款起到了保護(hù)合同當(dāng)事人利益的作用。UCP400和UCP500也訂立了專(zhuān)門(mén)條款用于保護(hù)信用證當(dāng)事人的權(quán)益，在頒布實(shí)施UCP400以后，國(guó)際商會(huì)在其第459號(hào)出版物，第590號(hào)出版物（ISP98）, 第613號(hào)出版物，以及最近國(guó)際商會(huì)關(guān)于UCP500修訂稿的討論中對(duì)不可抗力條款作了詳細(xì)地解釋?zhuān)疚耐ㄟ^(guò)分析國(guó)際商會(huì)的有關(guān)解釋和案例答復(fù)，以及國(guó)外法院對(duì)相關(guān)案件的判決，進(jìn)一步澄清不可抗力條款的規(guī)定。

    作者：王騰 

    不可抗力（Force Majeure）一詞源于拿破侖法典，意指不能合理預(yù)期或控制的事件或影響，類(lèi)似于英國(guó)法和美國(guó)法中的”天災(zāi)” (Act of God)。根據(jù)英國(guó)《國(guó)際金融術(shù)語(yǔ)手冊(cè)》的定義，不可抗力是指由于火災(zāi)、洪水、風(fēng)暴、戰(zhàn)爭(zhēng)或其他合同當(dāng)事人無(wú)法控制的原因?qū)е潞贤瑹o(wú)法履行，允許終止合同或使合同失效的術(shù)語(yǔ)[1]。

    作為國(guó)際貿(mào)易合同中的一項(xiàng)重要的免責(zé)條款[2]，不可抗力條款起到了保護(hù)合同當(dāng)事人利益的作用。UCP400[3]和UCP500[4]也訂立了專(zhuān)門(mén)條款用于保護(hù)信用證當(dāng)事人的權(quán)益，在頒布實(shí)施UCP400以后[5]，國(guó)際商會(huì)在其第459號(hào)出版物[6]，第590號(hào)出版物（ISP98）[7], 第613號(hào)出版物[8]，以及最近國(guó)際商會(huì)關(guān)于UCP500修訂稿的討論中對(duì)不可抗力條款作了詳細(xì)地解釋?zhuān)疚耐ㄟ^(guò)分析國(guó)際商會(huì)的有關(guān)解釋和案例答復(fù)，以及國(guó)外法院對(duì)相關(guān)案件的判決，進(jìn)一步澄清不可抗力條款的規(guī)定。

    1.什么是不可抗力？

    不可抗力有其特定的含義，其包含的范圍也比較廣，通常不可抗力事故包含
    以下兩種情況：一種是由于自然原因引起的事件，比如水災(zāi)、旱災(zāi)、冰災(zāi)，雪災(zāi)、雷電，火災(zāi)、暴風(fēng)雨、地震、海嘯等，另一種是由于社會(huì)原因造成的，比如戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、政府禁令、罷工、暴動(dòng)、騷亂、政變、起義、革命等[9]。9.11事件以后，蔓延全球的恐怖襲擊對(duì)正常的經(jīng)濟(jì)秩序的影響越來(lái)越大，“恐怖襲擊”也將成為不可抗力的重要的補(bǔ)充條款。
 
    UCP500第17條把不可抗力的范圍限定為：天災(zāi)(Acts of God)、暴動(dòng)(riots)、騷亂(civil commotions)、叛亂(insurrections)、戰(zhàn)爭(zhēng)(wars)、罷工(Strike)和關(guān)廠(chǎng)（Lockout）或銀行本身無(wú)法控制的任何其它原因。1996年國(guó)際商會(huì)頒布實(shí)施的《跟單信用證項(xiàng)下銀行間償付規(guī)則》（URR525[10]）關(guān)于不可抗力的范圍也沿襲了UCP500的規(guī)定。在國(guó)際商會(huì)1999年1月1日頒布實(shí)施的ISP98[11]對(duì)不可抗力的范圍沒(méi)有做任何限定，只是籠統(tǒng)地描述為“任何原因”（any reason）,這一措辭使備用信用證的當(dāng)事銀行因不可抗力而免除付款責(zé)任的范圍得到了無(wú)限的擴(kuò)大。
 

    2．不可抗力事件的處理
    不可抗力的結(jié)果有兩種，一是解除合同，二是延期履行合同[12]。那么，在什么情況下解除合同，什么情況下延期履行合同呢？合同雙方可以在合同中進(jìn)行約定。如果沒(méi)有約定，根據(jù)國(guó)際慣例，如果不可抗力使合同的履行成為不可能，則可以解除合同；如果不可抗力造成的后果只是暫時(shí)阻礙了合同的履行，那么合同可以延期履行[13]。
 
2．1 解除合同
    根據(jù)UCP500第17條的規(guī)定，銀行對(duì)于天災(zāi)、暴動(dòng)、騷亂、叛亂、戰(zhàn)爭(zhēng)或銀行本身無(wú)法控制的任何其它原因而營(yíng)業(yè)中斷，或?qū)τ谌魏瘟T工或停工而營(yíng)業(yè)中斷所引起的一切后果，概不負(fù)責(zé)。除非經(jīng)特別授權(quán)，銀行在恢復(fù)營(yíng)業(yè)后，對(duì)于在營(yíng)業(yè)中斷期間已逾期的信用證，將不再進(jìn)行付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付。UCP500第17條的規(guī)定使銀行可以在遭受不可抗力的情況下解除付款責(zé)任，就是一種解除合同的方式，該條規(guī)定免除了銀行在不可抗力情況下的責(zé)任，保護(hù)了銀行的利益，但對(duì)受益人是非常不利的。
 
2．2 延期履行合同
    在目前的情況下，受益人如何在不可抗力事件中保護(hù)自己的權(quán)益呢？受益人可以在簽訂合同時(shí)同申請(qǐng)人約定，在信用證加列不可抗力的保護(hù)條款，通過(guò)延期履行合同的方式保護(hù)自己的利益，比如在信用證中排除UCP500第17條：本信用證不受UCP500第17條的制約，如果銀行因?yàn)椴豢煽沽Φ脑蛲I(yè)導(dǎo)致信用證過(guò)期，銀行在恢復(fù)營(yíng)業(yè)后的若干工作日內(nèi)（如10個(gè)工作日）接受信用證項(xiàng)下的交單并承擔(dān)付款責(zé)任。
 
    延期履行合同這種救濟(jì)方式一般發(fā)生在兩種情況下，第一種情況是受益人及時(shí)提交相符單據(jù)，銀行因不可抗力的原因無(wú)法履行付款責(zé)任；第二種情況是銀行因不可抗力原因停業(yè)導(dǎo)致受益人無(wú)法及時(shí)提交單據(jù)，信用證在銀行停業(yè)期間失效，銀行拒絕履行合同。
 
    在第一種情況下，國(guó)際商會(huì)早在第459號(hào)出版物第61號(hào)案例中就提出了要求銀行延期履行合同的觀(guān)點(diǎn)。在這個(gè)案例中國(guó)際商會(huì)認(rèn)為如果受益人在保兌行因不可抗力原因?qū)е聽(tīng)I(yíng)業(yè)中斷之前向保兌行提交了相符的單據(jù)，即使信用證在保兌行營(yíng)業(yè)中斷期間失效，保兌行在營(yíng)業(yè)恢復(fù)后仍然有義務(wù)向受益人付款[14]。由于受益人已經(jīng)在規(guī)定時(shí)間向保兌行提交了相符單據(jù)，根據(jù)UCP400第10條B款的規(guī)定，如果保兌行對(duì)信用證加具保兌，當(dāng)信用證規(guī)定的單據(jù)提交到保兌行或任何另一家指定銀行時(shí)，在單據(jù)符合信用證規(guī)定的情況下，則構(gòu)成保兌行在開(kāi)證行的承諾之外的確定承諾。但是如果受益人未能在信用證規(guī)定的時(shí)間交到保兌行，而保兌行因?yàn)椴豢煽沽Φ脑驙I(yíng)業(yè)中斷，導(dǎo)致信用證失效，保兌行在營(yíng)業(yè)恢復(fù)后將不再承擔(dān)付款責(zé)任[15]。
 
    在本案例中國(guó)際商會(huì)明確了兩個(gè)觀(guān)點(diǎn)：1. 如果銀行因不可抗力的原因停業(yè)，導(dǎo)致受益人不能向銀行提交單據(jù)，如果信用證在銀行停業(yè)期間到期，除非特別授權(quán)，銀行在營(yíng)業(yè)恢復(fù)后不再承擔(dān)付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付的責(zé)任。2.　如果受益人在銀行因不可抗力的原因停業(yè)之前提交了相符單據(jù)，銀行由于停業(yè)的原因未來(lái)得及付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付，則該行營(yíng)業(yè)恢復(fù)后，即使信用證已經(jīng)在停業(yè)期間失效，該銀行仍受其付款承諾的約束。
 
    關(guān)于延期履行合同的第二種情況，國(guó)際商會(huì)在ISP98肯定了這種救濟(jì)方式。ISP98第3.14款規(guī)定：如果交單的最后營(yíng)業(yè)日，備用信用證規(guī)定的交單地點(diǎn)因任何原因關(guān)門(mén)并導(dǎo)致受益人無(wú)法交單時(shí)，除備用信用證另有規(guī)定，最后的交單日可以自動(dòng)延長(zhǎng)到交單地開(kāi)門(mén)營(yíng)業(yè)后的30個(gè)歷法日[16]。ISP98 確定銀行由于不可抗力原因停業(yè)，在其恢復(fù)營(yíng)業(yè)后的30天內(nèi)仍承擔(dān)付款責(zé)任的做法同目前UCP500的做法完全不同，這個(gè)做法主要出于對(duì)受益人權(quán)益的保護(hù)，同時(shí)也給開(kāi)證行（開(kāi)證人），申請(qǐng)人帶來(lái)了難以控制的風(fēng)險(xiǎn)，因此銀行在根據(jù)ISP98開(kāi)立備用信用證時(shí)要注意這一規(guī)定[17]。
 
    為了使跟單信用證項(xiàng)下不可抗力救濟(jì)方式同備用信用證保持一致[18]，國(guó)際商會(huì)在2003年10月印發(fā)的UCP500修訂稿中也對(duì)延期履行合同的救濟(jì)方式進(jìn)行了肯定，根據(jù)該修訂稿對(duì)UCP500第17條的修改，當(dāng)信用證限制開(kāi)證行或明確被指定銀行時(shí)，如果受益人向該銀行提交單據(jù)的最后一天，該銀行由于不可抗力的原因停業(yè)，而無(wú)法向該銀行交單時(shí)，則最后交單日自動(dòng)延長(zhǎng)至銀行恢復(fù)營(yíng)業(yè)后的第五個(gè)工作日，除非信用證另有規(guī)定[19]。如果說(shuō)UCP500第17條是為保護(hù)銀行的利益而設(shè)立的話(huà)，那么該修訂稿的規(guī)定則很大程度上保護(hù)了受益人的利益，使交易雙方更加平等，也更符合衡平法（Equity）的精神。不可抗力事件的發(fā)生超出任何合同當(dāng)事人的控制的，合同當(dāng)事人均沒(méi)有過(guò)錯(cuò)，任何一方單方面解除合同的做法對(duì)另外一方都是不公平的，并且大多數(shù)情況下銀行因不可抗力而停業(yè)或關(guān)門(mén)只是暫時(shí)無(wú)法履行合同，而非永久性的無(wú)法履約，因此在銀行恢復(fù)營(yíng)業(yè)后，給受益人一定的時(shí)間繼續(xù)履行合同是符合合同雙方利益，對(duì)雙方當(dāng)事人比較公平的做法。
 
3．不可抗力保護(hù)誰(shuí)？
    在上述第2．２節(jié)的討論中，我們了解到不可抗力的救濟(jì)方式包括解除合同和延期履行合同，這兩種救濟(jì)方式中，前者主要是保護(hù)銀行的利益；后者則既保護(hù)了銀行也保護(hù)了受益人的權(quán)益，筆者認(rèn)為延期履行合同的救濟(jì)方式更側(cè)重于對(duì)受益人的保護(hù)，國(guó)際商會(huì)觀(guān)點(diǎn)的改變也表現(xiàn)了其捍衛(wèi)信用證作為付款工具，而不是拒付工具的立場(chǎng)。
 
   談到不可抗力救濟(jì)方式對(duì)銀行的保護(hù)，那么這種保護(hù)是針對(duì)開(kāi)證行呢？還是保兌行或者被指定銀行呢？在613號(hào)出版物第348號(hào)案例中，有人就這一問(wèn)題提出了疑問(wèn)？國(guó)際商會(huì)的答復(fù)非常明確地指出該條款的保護(hù)所有的銀行（即包括被指定銀行，開(kāi)證行和保兌行）。
 
 
    4.在信用證業(yè)務(wù)中政府行為（Government Act）是不是不可抗力？
    這里所談到的政府行為包括一個(gè)主權(quán)國(guó)家的政府對(duì)外國(guó)實(shí)施的貿(mào)易禁運(yùn)（Trade Embargo），制裁(Sanction), 以及政府部門(mén)或行政命令的規(guī)定或裁決。按政府行為對(duì)商業(yè)合同造成的后果，政府行為可以分為，1. 導(dǎo)致合同方喪失履約能力的政府行為，如貿(mào)易禁運(yùn)，制裁；2. 導(dǎo)致合同方履約能力下降的政府行為，如政府采取的經(jīng)濟(jì)政策或財(cái)政政策等其他形式的政府行為。在UCP500第17條中政府行為并沒(méi)有被列入不可抗力的范圍，那么政府行為是不是屬于第17條所指的當(dāng)事人無(wú)法控制的其他原因呢？
 
    4．1貿(mào)易制裁
    在國(guó)際商會(huì)613號(hào)出版物第336號(hào)案例[20]中，受益人在信用證規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提交了相符單據(jù)，但是由于美國(guó)政府對(duì)前南斯拉夫的經(jīng)濟(jì)制裁，信用證在制裁期間過(guò)期，開(kāi)證行以經(jīng)濟(jì)制裁為由，并引用UCP400第19條不可抗力的規(guī)定拒絕支付備用信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。國(guó)際商會(huì)在答復(fù)中說(shuō)：由于政府禁令和制裁是個(gè)較新的概念，在UCP的起草和制定的過(guò)程中，其制定者并沒(méi)有考慮這個(gè)問(wèn)題。國(guó)際商會(huì)在本案例中采取了不置可否的態(tài)度，既沒(méi)有肯定也未否定是否將政府禁令和制裁列入不可抗力的范圍之內(nèi)。在本案例中由于受益人按時(shí)提交了相符的單據(jù)，所以開(kāi)證行的付款行為應(yīng)當(dāng)受到制約，申請(qǐng)人的賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)被借記，但是由于貿(mào)易制裁的存在，該款項(xiàng)仍然應(yīng)當(dāng)被凍結(jié)。如果將來(lái)貿(mào)易制裁被解除，受益人的權(quán)益仍有保障。
 
    在2003年國(guó)際商會(huì)印發(fā)的UCP500修訂稿中[21]，國(guó)際商會(huì)仍然沒(méi)有考慮將政府的貿(mào)易制裁（Government Sanction）列入第17條規(guī)定的范圍之內(nèi)。所以在可預(yù)見(jiàn)的將來(lái)，貿(mào)易制裁仍然不會(huì)被列入U(xiǎn)CP不可抗力的范圍。
 
    4．2其他形式的政府行為對(duì)貿(mào)易的影響
    其他形式的政府行為是否可以構(gòu)成不可抗力而使貿(mào)易一方解除合同義務(wù)呢？國(guó)際商會(huì)并沒(méi)有相關(guān)的解釋和案例分析，關(guān)于這個(gè)問(wèn)題，美國(guó)法院于2002年做出的判例作了很好的解釋。雖然這個(gè)案例并不涉及信用證業(yè)務(wù)，但對(duì)于今后的法院判決仍有不可忽視的影響。
    在2002年SEABOARD 木材公司（SEABOARD LUMBER COMPANY）和CAPITAL DEVELOPMENT COMPANY訴美國(guó)政府的案例中，原告認(rèn)為由于美國(guó)政府在80年代采取的貨幣控制政策，引起利率上升，導(dǎo)致木材市場(chǎng)疲軟，價(jià)格下跌，使原告原來(lái)簽訂的銷(xiāo)售合同[22]無(wú)利可圖。原告認(rèn)為美國(guó)政府的政策是其無(wú)法控制的因素，因此原告可以解除合同。上訴法院認(rèn)為，美國(guó)政府的這些政策只是削弱了交易一方的履約能力或盈利能力，至多使交易一方無(wú)利可圖，根據(jù)以前的判例，如果政府行為（Acts of Government）被列入合同的不可抗力條款，其包含的范圍不應(yīng)包含政府的財(cái)政或貨幣政策。美國(guó)法院在Langham-Hill 石油公司 訴 S. Fuels 公司（Langham-Hill Petroleum, Inc. v. S. Fuels Co.）[23]一案中認(rèn)為雖然由于沙特政府的干預(yù)導(dǎo)致世界石油價(jià)格的下跌，使合同一方無(wú)利可圖，但是這種政府干預(yù)并沒(méi)有導(dǎo)致合同一方喪失履約能力，只是影響了合同一方盈利能力，不應(yīng)被視為不可抗力。不可抗力條款只能被合同方作為防范天災(zāi)人禍等不可預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，而不是防范商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等一般風(fēng)險(xiǎn)（Normal Risks）的救濟(jì)方式。
    ４．３國(guó)際商會(huì)為什么不將政府行為列入U(xiǎn)CP不可抗力條款
    信用證的最大特點(diǎn)就是其自主性和獨(dú)立性，主要表現(xiàn)為： 1. 信用證是獨(dú)立的文件，與銷(xiāo)售合同分離；2. 銀行處理的是單據(jù)，而不是貨物，單據(jù)和貨物分離；3. 單證相符時(shí)，開(kāi)證行獨(dú)立承擔(dān)付款義務(wù)，不受其他當(dāng)事人的干擾[24]。除非出現(xiàn)欺詐事件的發(fā)生，信用證不受法院干預(yù)，其付款的保障性是很高的。正是由于信用證付款的自主性和獨(dú)立性原則對(duì)當(dāng)事人的最大保護(hù)，信用證才成為國(guó)際貿(mào)易的重要支付工具。
 
    政府行為如果被列入U(xiǎn)CP不可抗力條款，信用證當(dāng)事人將尋求各種政府干預(yù)，這種政府干預(yù)可以來(lái)自中央政府，地方政府，以及各級(jí)政府職能部門(mén)，各種名目繁多的政府禁令，行政命令將極大地影響信用證的獨(dú)立性和自主性，破壞信用證的付款保障能力，損害銀行的信用。所以國(guó)際商會(huì)一直未將政府行為列入U(xiǎn)CP不可抗力的范圍，也是基于保護(hù)信用證獨(dú)立性和自主性原則，捍衛(wèi)其作為國(guó)際貿(mào)易重要支付工具地位的考慮。
 
    5．結(jié)語(yǔ)
    不可抗力的成因可以分為自然原因和社會(huì)原因，在由社會(huì)原因造成的不可抗力事件中，國(guó)際商會(huì)一直沒(méi)有考慮將政府制裁，貿(mào)易禁運(yùn)等政府行為列入U(xiǎn)CP不可抗力的范圍。在恐怖主義肆意蔓延的當(dāng)今社會(huì)，恐怖襲擊是否應(yīng)列入不可抗力的范圍也是一個(gè)值得討論的問(wèn)題。
 
    關(guān)于不可抗力的救濟(jì)，由于“延期履行合同”的救濟(jì)方式更好的保護(hù)了信用證各方的利益，所以目前國(guó)際商會(huì)更傾向于這種救濟(jì)方式。如果信用證根據(jù)UCP500開(kāi)立，銀行由于不可抗力原因免除責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移點(diǎn)是受益人能否在規(guī)定時(shí)間向被指定銀行，保兌行或開(kāi)證行交單。如果受益人在銀行由于不可抗力原因停業(yè)前向有關(guān)銀行交單，即使信用證在銀行停業(yè)期間失效，銀行在恢復(fù)營(yíng)業(yè)后仍然有付款責(zé)任。如果受益人未能在銀行由于不可抗力原因停業(yè)前向有關(guān)銀行交單，銀行恢復(fù)營(yíng)業(yè)后沒(méi)有義務(wù)承擔(dān)付款責(zé)任。而根據(jù)ISP98開(kāi)立的備用信用證則不存在這一問(wèn)題，受益人可以在銀行因不可抗力原因停業(yè)而后恢復(fù)營(yíng)業(yè)后30天內(nèi)向銀行交單，即使信用證已經(jīng)失效。
 

 作者：王  騰 
ICC China銀行委員會(huì)專(zhuān)家，工商銀行總行國(guó)際業(yè)務(wù)專(zhuān)家委員會(huì)成員，著有《徹底搞懂信用證》一書(shū)，先后在國(guó)家核心和一級(jí)學(xué)術(shù)期刊發(fā)表學(xué)術(shù)論文幾十篇。

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 原文載于《中國(guó)外匯管理》