宣稱可日賺千元的跑分平臺，現在正在排著隊倒下，今年已有超10個跑分平臺被警方摧毀，累計涉案金額超百億。
斷卡行動掀起陣陣高潮，對銀行卡非法買賣的打擊力度不斷加大，隨著對涉案銀行卡的嚴查，跑分平臺也漏出了馬腳。近日，麗水慶元警方打掉一個新型犯罪團伙，該團伙利用跑分平臺非法洗錢，涉案金額超過4億元，26名嫌疑人最終被抓獲。作為案件的關鍵線索，警方發現用戶在做兼職時被以網絡刷單的形式詐騙的15萬元，經過層層流轉后，轉賬到一家靠網絡支付收款碼和銀行卡進行洗錢的跑分平臺。跑分平臺的成員分布在不同地區，每天注冊大量新的空殼公司，申請商業支付寶賬戶后，并不經營實際業務，而是通過專業的運營，以轉賬、取現等方式為電信詐騙、網絡賭博等平臺收取、轉移資金。此外，跑分平臺還在宣傳時打著高額傭金的旗號，吸引人員加入跑分活動，還從線下大量收購銀行卡、支付寶和微信支付收款碼，從而為洗錢準備好基礎條件。在斷卡行動查獲的數萬張銀行卡中，部分銀行卡曾被買賣后卷入到跑分洗錢中，成為了非法資金洗白的通道，給反洗錢的監管增加了難度。網絡跑分屬于灰色產業，自建的跑分平臺經過包裝后，往往會在微信群、QQ群以及各大論壇開始招募參與者，并承諾給予高額的回報，也就是從交易金額中抽取的傭金，有的平臺甚至表示可日賺兩千。跑分平臺瞄準的主要是大學生以及寶媽等群體，這些人想借助網絡賺錢的心理被跑分平臺牢牢抓住，再以容易上手、利潤爆表等特點逐步誘導其成為代理。看似簡單賺錢的背后，卻蘊藏著無底洞，跑分平臺實際上是披著合規收錢的外衣，給賭博網站提供洗錢的手段，參與者不僅難以得到回報，還有可能面臨著信用懲戒。據「支付百科」了解，大多數跑分平臺需要代理人繳納一定的押金，交的押金越多意味著在平臺搶到大單的幾率越大，承擔的風險相應也更大。跑分平臺不同，給會員返還的傭金比例也不同，有的平臺返還比例為1.5%，有的平臺返還比例為1.8%，按照1.8%的比例計算，如果在跑分平臺完成收款100萬，將獲得1.8萬的收益。業內人士曾估計，參與過跑分項目的人員數量超過10億。這個被認為穩賺不賠的項目，導致有的會員在平臺被端后，還沒有賺回押金和在平臺充值的金額。一個跑分平臺的運作，必須靠參與者來提供收款的二維碼和銀行卡，沒有會員和代理，跑分平臺就很難維持下去，這也是跑分平臺長期在線上和線下發展代理的原因。境外大型的賭博網站每天的流轉金額能達到上億元，依靠單一的收款渠道極有可能會被風控，與跑分平臺的合作成為分散風險的一種方式，只要有賭客充錢，跑分平臺的會員就能收錢。這種模式的存在，給公安部分對非法交易資金流向的偵查造成了嚴重的阻礙，會員在使用自己的收款碼和銀行卡跑分時，會產生泄露個人資料的風險，比如在綁定銀行卡和實名認證等環節中填寫的信息。還有參與者遭遇到假的跑的平臺，上交押金后平臺失蹤，中國銀聯發布2020年移動支付安全大調查報告顯示，跑分群體中有超過五成的人遇到過詐騙情況。根據刑法關于洗錢罪立案標準，為洗錢行為“提供資金賬戶”，提供賬戶的人會被立案追訴，判處五年以上十年以下有期徒刑。針對跑分平臺帶來的危害，全國各地公安機關都在重拳出擊，跑分平臺正在被快速擊破。今年4月份，在本溪市公安局的通報中，本溪公安搗毀特大網絡“跑分平臺”，涉案金額高達500余億元。今年1月份，浙江省湖州市長興縣公安局也成功摧毀了一特大跨境網賭“跑分”團伙，抓獲犯罪嫌疑人12人，扣押手機10余部、銀行卡30余張、涉案流水上億元。去年6月份，最大的跑分平臺“巔峰”“天天向上”等宣布永久關閉，不再受理提現業務，并且不會重新開放。監管的大網如今已全面鋪開，越來越多的跑分平臺將退出歷史舞臺。
