宣稱可日賺千元的跑分平臺(tái)，現(xiàn)在正在排著隊(duì)倒下，今年已有超10個(gè)跑分平臺(tái)被警方摧毀，累計(jì)涉案金額超百億。
斷卡行動(dòng)掀起陣陣高潮，對(duì)銀行卡非法買賣的打擊力度不斷加大，隨著對(duì)涉案銀行卡的嚴(yán)查，跑分平臺(tái)也漏出了馬腳。近日，麗水慶元警方打掉一個(gè)新型犯罪團(tuán)伙，該團(tuán)伙利用跑分平臺(tái)非法洗錢，涉案金額超過4億元，26名嫌疑人最終被抓獲。作為案件的關(guān)鍵線索，警方發(fā)現(xiàn)用戶在做兼職時(shí)被以網(wǎng)絡(luò)刷單的形式詐騙的15萬元，經(jīng)過層層流轉(zhuǎn)后，轉(zhuǎn)賬到一家靠網(wǎng)絡(luò)支付收款碼和銀行卡進(jìn)行洗錢的跑分平臺(tái)。跑分平臺(tái)的成員分布在不同地區(qū)，每天注冊(cè)大量新的空殼公司，申請(qǐng)商業(yè)支付寶賬戶后，并不經(jīng)營(yíng)實(shí)際業(yè)務(wù)，而是通過專業(yè)的運(yùn)營(yíng)，以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等平臺(tái)收取、轉(zhuǎn)移資金。此外，跑分平臺(tái)還在宣傳時(shí)打著高額傭金的旗號(hào)，吸引人員加入跑分活動(dòng)，還從線下大量收購(gòu)銀行卡、支付寶和微信支付收款碼，從而為洗錢準(zhǔn)備好基礎(chǔ)條件。在斷卡行動(dòng)查獲的數(shù)萬張銀行卡中，部分銀行卡曾被買賣后卷入到跑分洗錢中，成為了非法資金洗白的通道，給反洗錢的監(jiān)管增加了難度。網(wǎng)絡(luò)跑分屬于灰色產(chǎn)業(yè)，自建的跑分平臺(tái)經(jīng)過包裝后，往往會(huì)在微信群、QQ群以及各大論壇開始招募參與者，并承諾給予高額的回報(bào)，也就是從交易金額中抽取的傭金，有的平臺(tái)甚至表示可日賺兩千。跑分平臺(tái)瞄準(zhǔn)的主要是大學(xué)生以及寶媽等群體，這些人想借助網(wǎng)絡(luò)賺錢的心理被跑分平臺(tái)牢牢抓住，再以容易上手、利潤(rùn)爆表等特點(diǎn)逐步誘導(dǎo)其成為代理。看似簡(jiǎn)單賺錢的背后，卻蘊(yùn)藏著無底洞，跑分平臺(tái)實(shí)際上是披著合規(guī)收錢的外衣，給賭博網(wǎng)站提供洗錢的手段，參與者不僅難以得到回報(bào)，還有可能面臨著信用懲戒。據(jù)「支付百科」了解，大多數(shù)跑分平臺(tái)需要代理人繳納一定的押金，交的押金越多意味著在平臺(tái)搶到大單的幾率越大，承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)也更大。跑分平臺(tái)不同，給會(huì)員返還的傭金比例也不同，有的平臺(tái)返還比例為1.5%，有的平臺(tái)返還比例為1.8%，按照1.8%的比例計(jì)算，如果在跑分平臺(tái)完成收款100萬，將獲得1.8萬的收益。業(yè)內(nèi)人士曾估計(jì)，參與過跑分項(xiàng)目的人員數(shù)量超過10億。這個(gè)被認(rèn)為穩(wěn)賺不賠的項(xiàng)目，導(dǎo)致有的會(huì)員在平臺(tái)被端后，還沒有賺回押金和在平臺(tái)充值的金額。一個(gè)跑分平臺(tái)的運(yùn)作，必須靠參與者來提供收款的二維碼和銀行卡，沒有會(huì)員和代理，跑分平臺(tái)就很難維持下去，這也是跑分平臺(tái)長(zhǎng)期在線上和線下發(fā)展代理的原因。境外大型的賭博網(wǎng)站每天的流轉(zhuǎn)金額能達(dá)到上億元，依靠單一的收款渠道極有可能會(huì)被風(fēng)控，與跑分平臺(tái)的合作成為分散風(fēng)險(xiǎn)的一種方式，只要有賭客充錢，跑分平臺(tái)的會(huì)員就能收錢。這種模式的存在，給公安部分對(duì)非法交易資金流向的偵查造成了嚴(yán)重的阻礙，會(huì)員在使用自己的收款碼和銀行卡跑分時(shí)，會(huì)產(chǎn)生泄露個(gè)人資料的風(fēng)險(xiǎn)，比如在綁定銀行卡和實(shí)名認(rèn)證等環(huán)節(jié)中填寫的信息。還有參與者遭遇到假的跑的平臺(tái)，上交押金后平臺(tái)失蹤，中國(guó)銀聯(lián)發(fā)布2020年移動(dòng)支付安全大調(diào)查報(bào)告顯示，跑分群體中有超過五成的人遇到過詐騙情況。根據(jù)刑法關(guān)于洗錢罪立案標(biāo)準(zhǔn)，為洗錢行為“提供資金賬戶”，提供賬戶的人會(huì)被立案追訴，判處五年以上十年以下有期徒刑。針對(duì)跑分平臺(tái)帶來的危害，全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)都在重拳出擊，跑分平臺(tái)正在被快速擊破。今年4月份，在本溪市公安局的通報(bào)中，本溪公安搗毀特大網(wǎng)絡(luò)“跑分平臺(tái)”，涉案金額高達(dá)500余億元。今年1月份，浙江省湖州市長(zhǎng)興縣公安局也成功摧毀了一特大跨境網(wǎng)賭“跑分”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人12人，扣押手機(jī)10余部、銀行卡30余張、涉案流水上億元。去年6月份，最大的跑分平臺(tái)“巔峰”“天天向上”等宣布永久關(guān)閉，不再受理提現(xiàn)業(yè)務(wù)，并且不會(huì)重新開放。監(jiān)管的大網(wǎng)如今已全面鋪開，越來越多的跑分平臺(tái)將退出歷史舞臺(tái)。
