近期上海一中法院對一樁震驚市場的集資詐騙案進行審理，顧國平、儂錦等人通過“聯璧金融”“華夏萬家金服”平臺非法集資830余億元，造成110余萬人損失120余億元。其手段為“0元購”、誘騙社會公眾買理財產品。基金君發現，顧國平曾擁有多重身份，不僅是曾經的上海斐訊實控人，還是ST慧球前董事長，但后來他被終身市場禁入，所持股權司法拍賣多次，暫時也無人問津。
2月5日晚間，上海市第一中級人民法院官微發布消息，2021年2月4日、5日，對被告人顧國平、儂錦、陳雨、朱軍、王晶晶、張冀敏集資詐騙案一審公開開庭審理。公訴機關指控：2015年7月至2018年6月，被告人顧國平、儂錦通過上海聯璧電子科技（集團）有限公司，與上海斐訊數據通信技術有限公司（以下簡稱斐訊公司）合作推出購買斐訊公司產品并注冊“聯璧金融”APP會員可獲全額返還的“0元購”活動，并指使被告人陳雨、王晶晶組織設計虛假資產包或定向投資項目等各類理財產品，承諾保本付息和高額利息，誘騙社會公眾在“聯璧金融”APP上投資購買。被告人朱軍、張冀敏分別參與了錢款轉移、系統維護等行為。2017年5月，顧國平還收購了四川省成都市華夏萬家（北京）金融服務外包有限公司（以下簡稱華夏萬家公司），并自同年9月起至2018年8月，擅自以斐訊公司名義與華夏萬家公司合作推出“0元購”活動，采用前述手段誘騙社會公眾在“華夏萬家金服”APP上購買理財產品，非法募集資金，并指使朱軍非法轉移錢款。經審計，顧國平等人通過“聯璧金融”“華夏萬家金服”平臺非法集資共計人民幣830余億元，造成110余萬名被害人損失共計人民幣120余億元。集資錢款被用于兌付投資人本息，支付運營費用、貨款及歸還債務等。公訴機關認為，被告人顧國平、儂錦、陳雨、朱軍、王晶晶、張冀敏以非法占有為目的，共同使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，其行為均應當以集資詐騙罪追究刑事責任。庭審中，公訴機關出示了相關證據。辯護人針對被告人的行為性質、犯罪數額、主從犯、自首情節的認定等問題發表了相應意見。上海一中院表示，此次案件庭審持續到2月5日16時40分。根據疫情防控工作的相關要求，被告人家屬、被害人等30余人通過視頻方式旁聽了庭審。合議庭將在評議后依法對本案擇期宣判。
聯璧金融曾經和錢寶、雅堂金融和唐小僧，并稱為“四大高返利平臺”。天眼查信息顯示，上海聯璧電子科技（集團）有限公司成立于2014年5月8日，注冊資本1.67億元，實繳1億元。聯璧金融通過上海斐訊進行“0元購”營銷，上海斐訊在國內某大型電商平臺的官方旗艦店的部分產品被打上“0元購”標簽，打上標簽的每一臺數碼產品底部都印有一串k碼。拿到k碼后，用戶可以在“聯璧金融”App中激活，取回所有購物款，資金全部返還至“聯璧金融”的賬戶內。這樣，買路由器的用戶就成了“聯璧金融”的新用戶，不少不用直接將錢留在了平臺，購買里面所謂“利潤豐厚”的理財產品。2018年6月21日，上海市公安局松江分局對上海聯璧電子科技有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，其實控人顧國平、法定代表人儂錦等10人因涉嫌集資詐騙罪及非法吸收公眾存款罪被松江區人民檢察院批準逮捕。經警方調查，聯璧金融未經有關部門批準，設立聯璧金融線上投資理財平臺，通過公開宣傳的方式，對外承諾6%-12%不等的年化收益，向社會不特定公眾非法募集資金。值得注意的是，對于此案，上海公安機關成立了聯合偵破組，先后對30余名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施，并于2018年8月將出逃境外的儂錦抓捕歸案、押解回國。另一家華夏萬家（北京）金融服務外包有限公司，成立于2014年10月27日，注冊資本16.60億元，實繳4.30億元。2017年5月，顧國平收購了華夏萬家。據“金融虎”消息，2018年10月有投資人爆料顯示，華夏萬家因涉嫌非法吸收公眾存款，被警方立案偵查，立案告知書顯示，華夏萬家運營主體華夏萬家（北京）金融服務外包有限公司涉嫌非法吸收公眾存款一案符合刑事立案條件，成都市公安局錦江分局決定立案，立案告知書顯示的立案時間為2018年9月29日。據了解，華夏萬家主要從事互聯網供應鏈金融服務，有活期理財產品“零錢罐”，年化收益率7%；也有定期理財的“U享計劃”，按鎖定期限從30天到360天的不同又細分為ABCD四種，預期年化收益從7.8%到12.8%。華夏萬家也曾從2017年9月起與斐訊聯合推出“0元購”。據了解，2017年9月，斐訊與華夏萬家簽訂合作協議，投資人在購買斐訊的K碼體脂秤后，可登陸華夏萬家激活K碼，購買商品的費用則會在華夏萬家平臺分期返還，在指定時間后即可提現。據公訴機關披露，顧國平等人通過“聯璧金融”“華夏萬家金服”平臺非法集資共計人民幣830余億元，造成110余萬名被害人損失共計人民幣120余億元。集資錢款被用于兌付投資人本息，支付運營費用、貨款及歸還債務等。
公開資料顯示，現年44歲的顧國平在2008年11月成立上海斐訊數據通信技術有限公司，生產銷售交換機、手機、路由器等通信設備，這家公司曾經銷售額和利潤逐年增加，2014年營業額突破100億。但是，他并不滿足于此。2014年3月，作為上海斐訊的實際控制人，顧國平和上市公司北生藥業（后改名慧球科技）談定借殼上市。他以上海斐訊股權為抵押，動用杠桿資金入主上市公司，但后來遇上了市場暴跌，2016年被迫轉讓了其持有的上海斐訊股權。2016年1月，慧球科技發布公告稱，公司董事長、控股股東、實際控制人顧國平通過資管計劃德邦慧金1號增持的公司股票被平倉，顧國平實際控制股份比例由8.79%下降為6.66%。隨后，顧國平的另一個資管計劃華安匯增3號也因低于止損線而被要求追加資金。2016年7月，顧國平辭去慧球科技董事長、總經理職務，后還辭去了董事以及其他一切職務。2017年2月下旬，顧國平收到證監會的罰單，他被認定為證券市場禁入者，自證監會宣布決定之日起，終身不得從事證券業務或者擔任上市公司董事、監事、高級管理人員職務。證監會查明其幾個違法事實，包括顧國平作為慧球科技實際控制人，對上市公司隱瞞其實際控制慧球科技的情況。2018年6月21日，根據群眾舉報，上海市公安局松江分局對聯璧金融涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，包括顧國平、儂錦在內的10人因涉嫌集資詐騙罪及非法吸收公眾存款罪被松江區人民檢察院批準逮捕。值得注意的是，顧國平所持上海斐訊數據通信技術有限公司19.45%股權作為執行標的物，如今正在阿里司法拍賣網上拍賣，變賣價為7.284億元，目前近上萬人圍觀，卻沒有人出手，該拍賣從2020年12月21日開始到2021年2月19日結束。其實，去年1月，杭州市中級人民法院就在阿里拍賣網站對顧國平持有的斐訊19.45%股權進行了兩輪司法拍賣，第一次拍賣底價為7.97億元，第二次底價為7.28億元。但是都最終以流拍結束。
