位于湖北武漢的一家P2P平臺，四年內兩次易主，三任實際控制人“前仆后繼”地利用平臺虛構項目、虛假發標，非法吸收公眾資金…

2021年1月6日，中國裁判文書網刊登的一則判決書顯示，P2P平臺“金錢貓”的三任實控人均因集資詐騙獲刑，其中，首任實控人更是被判了無期徒刑！

此次湖北武漢中院宣判的“金錢貓”非法集資案件共涉及6名被告人。

其中，被告人陳建橋，是“金錢貓”的創始人、首任實控人，是湖北方中普惠投資管理有限公司法定代表人兼股東、原湖北普慧金融信息服務有限公司（簡稱“普惠公司”）實際控制人、原湖北黃金喵珠寶有限公司（簡稱“黃金喵”）股東。被告人吳紅萍，原普慧公司主管會計。

這家普惠公司，就是P2P平臺“金錢貓”的運營公司。

被告人葉碎川、張樂渝，是“金錢貓”的第二任實控人。葉碎川，原普慧公司實際控制人、原湖北金喵科技有限公司（簡稱“金喵科技”）法定代表人兼股東、原黃金喵股東；張樂渝，原系普慧公司實際控制人、金喵科技股東、湖北金皇邑文化傳媒有限公司法人兼股東、黃金喵法定代表人兼股東。

被告人方放，則是第三任實控人；佘俊初，是同期相關公司股東。方放，原系普慧公司實際控制人、湖北金皇邑文化傳媒有限公司法定代表人兼股東、金喵科技股東；佘俊初，湖北金皇邑文化傳媒有限公司股東、金喵科技法定代表人兼股東。

首任

虛構二級債權

被告人陳建橋為了利用互聯網非法集資，于2015年4月17日在武漢市武昌區注冊成立湖北普慧金融信息服務有限公司（簡稱普慧公司），公司法定代表人為黃某，實際控制人為被告人陳建橋。

在未經有關部門批準從事金融業務的情況下，被告人陳建橋伙同雷某1（在逃）搭建“金錢貓”P2P線上投資平臺，違反國家金融管理法規，以普慧公司的名義對外謊稱從“拍拍貸”“網金社”“陸金所”“財富你好”“易投資”等多家平臺購買了二級債權，包裝成標的在“金錢貓”平臺上發布，采取在網絡QQ群、微信群、微信公眾號發布宣傳文章、視頻等方式進行宣傳，以高額回報（10%-14%年化利率）為誘惑，向社會不特定人群募集資金。

非法募集的資金由被告人陳建橋和雷某1控制，除兌付到期本金和高額利息外，余款被挪作炒股票等高風險投資及個人占有、使用。

被告人吳紅萍于2015年10月至2018年6月期間，擔任普慧公司主管會計，協助被告人陳建橋利用“金錢貓”平臺向社會不特定人群募集資金。

經審計，2015年8月3日至2018年7月23日期間，被告人陳建橋和雷某1利用“金錢貓”平臺共收到投資人充值1371181470.94元，投資人提現共計1280307670.28元，造成集資參與人損失90873800.66元。

第二任

虛構車貸、企業貸

2018年7月，被告人陳建橋和雷某1將普慧公司轉讓給被告人葉碎川、張樂渝。

被告人葉碎川、張樂渝在公司原有“金錢貓”平臺基礎上，虛構以被告人葉碎川為出借人的虛假車貸、企業貸借款合同，并將虛假的借款合同包裝成標的后在“金錢貓”平臺上發布，以高額回報為誘惑，向社會不特定人群募集資金。

非法募集的資金由被告人葉碎川、張樂渝控制，除兌付到期本金和高額利息外，余款被其個人占有、使用。

經審計，2018年7月24日至2018年12月31日期間，被告人葉碎川、張樂渝利用“金錢貓”平臺共收到投資人充值47691169.48元，投資人提現15612080.5元，造成集資參與人損失32079088.98元。

第三任

虛構車貸、企業貸

2018年12月，被告人葉碎川、張樂渝將普慧公司轉讓給被告人方放、佘俊初。

被告人方放、佘俊初在公司原有“金錢貓”平臺基礎上，虛構以被告人佘俊初為出借人的虛假車貸、企業貸借款合同，并將虛假的借款合同包裝成標的后在“金錢貓”平臺上發布，以高額回報為誘惑，向社會不特定人群募集資金。

非法募集的資金由被告人方放、佘俊初控制，除兌付到期本金和高額利息外，余款被其個人占有、使用。

經審計，2019年1月1日至2019年4月11日期間，被告人方放、佘俊初利用“金錢貓”平臺共收到投資人充值6632421.09元，投資人提現1121941.45元，造成集資參與人損失5510479.64元。

合計

非法集資14.26億

“金錢貓”P2P線上投資平臺運營期間，以上被告人利用該平臺共收到6139人投資充值1425505061.51元，投資人提現1297041692.24元，3229人未收回投資279027603.04元。現已報案479名投資人共計損失金額為60288496.83元。

判決

首任實控人被判無期

武漢市中級人民法院認為，被告人陳建橋、葉碎川、張樂渝、方放、佘俊初破壞國家的金融管理秩序，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，其行為均已構成集資詐騙罪；被告人吳紅萍伙同他人破壞國家的金融管理秩序，非法吸收公眾存款數額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。

2020年12月31日，武漢中院作出一審判決：被告人陳建橋犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處罰金50萬元；葉碎川犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金30萬元；張樂渝犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年六個月，并處罰金25萬元；方放犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金20萬元；佘俊初犯集資詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金15萬元；吳紅萍犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金10萬元；同時責令各被告人退賠。