隨著警方斷卡行動的全面展開，隱藏在買賣銀行卡背后的跑分平臺也一個個浮出水面。
在警方對兩卡犯罪的高壓整治之下，非法開辦販賣電話卡、 銀行卡遭到了嚴打，與銀行卡密切相關的跑分平臺也因此被暴露在陽光之下。近日，央視《新聞直播間》欄目報道了警方打擊兩卡犯罪的最新成果，其中曝光了一個利用跑分平臺洗錢的特大犯罪團伙，涉案金額高達10億元。
根據央視介紹，在2020年5月，一個偷偷幫網絡賭博轉移資金的跑分平臺漏出了尾巴。警方在分析研判大量數據信息后，發現了一個層級清晰、發展成熟的為跨境賭博平臺提供技術支撐的產業鏈條。
以張某為首的多名人員，以科技工作室的名義將公司注冊在了一個小區內部，并在暗中為跨境網絡賭博提供賭資充值、代付、洗錢服務，從中賺取高額的傭金。該團伙通過租用香港、日本的服務器架設支付平臺，在國內收購大量的用戶銀行卡以及支付寶微信支付二維碼后，為緬甸等境外賭博網站提供服務和技術支撐。這個團伙是一家典型的無證支付公司，打著科技公司的旗號，實際上專門替境外賭博網站漂白資金，進行洗錢的相關活動，逐漸成為了境外賭博網站的綠色資金通道。在警方的追蹤之下，共抓獲犯罪嫌疑人134名，查明涉案投注流水十多億元。近年來，網絡賭博形式逐漸興起，為跑分平臺提供了生長的條件，大量跑分平臺應運而生。這些跑分平臺在宣傳時，都打著“日賺XXXX元、在家兼職賺錢”等幌子，吸引用戶參與其中。由于方式靈活，許多人認為玩玩手機就能把錢賺了，尤其是大學生以及家庭主婦，許多跑分平臺內的賬戶都是由大學生及家庭主婦持有。這些群體使自己的支付寶及微信支付收款二維碼變為了非法資金結算的工具，在不知不覺中成了犯罪分子的幫兇。市面上大量出現的“跑分平臺”，都是披著網絡兼職的外衣，專門為“跑分”而搭建的一個網站或者APP。其運作原理也非常簡單，用戶向跑分平臺繳納押金并上傳本人支付二維碼后成為會員，采用搶單模式，當會員成功搶單后，賭客將賭資轉賬至會員，會員將賭資轉賬至賭博網站，利用大量的普通收款賬戶或二維碼分批量將錢洗白。在網上搜索“跑分平臺”，能看到一堆招代理的廣告，有的跑分平臺還在線下招募社會人員開展二維碼收款業務，并通過代理的方式發展下線，這種方式極大的降低了收購賬號的成本，避開了法律風險。據「支付百科」了解，“跑分平臺”已經成為近期網絡黑灰產進行非法支付的最新手段，利用微信、支付寶收款二維碼進行跑分網絡兼職的項目成為監管打擊的重點，此類平臺涉嫌幫助網絡賭博網站接收、流轉、洗白資金。騰訊風控團隊曾表示，微信跑分不但違反了國家相關法律法規，而且嚴重影響用戶賬號的安全使用，侵害用戶的合法權益，給用戶帶來押金被騙、信息泄露、為違法活動洗錢等重大風險。騰訊對此類行為進行嚴厲打擊，情節嚴重并涉及違法犯罪的，將移交司法機關。非法網絡支付平臺利用用戶銀行賬戶及二維碼收錢，存在隱私泄露風險，隨著監管對這一灰色地帶的關注，跑分平臺開始接連落網，賭博平臺的資金結算通道被封殺。今年6月份，最大的跑分平臺“巔峰”“天天向上”等宣布永久關閉，不再受理提現業務，并且不會重新開放，這也意味著跑分平臺的生存環境正在一步步被壓縮。對于參與買賣個人銀行賬戶和單位賬戶的人員，也會被列為銀行卡失信人員。買賣銀行卡不僅在5年內無法開立銀行卡，更面臨著不能使用支付寶和微信支付的嚴重后果。此外，非法買賣個人銀行賬戶和單位賬戶，還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規定的幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪等，甚至構成詐騙罪。
