史上最嚴(yán)的銀行卡整治行動到來，上萬人因銀行卡不當(dāng)行為被列入失信懲戒人員名單，5年內(nèi)禁用支付寶和微信支付。
自從國務(wù)院部署在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動，隨之掀起了一場以打擊銀行卡違法犯罪活動為核心的暴風(fēng)整治。銀行卡一旦使用不當(dāng)，將面臨嚴(yán)懲。近期，全國多地警方已采取措施，針對當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢和銀行卡違法犯罪情況，對數(shù)萬名買賣銀行卡的人員實(shí)施懲戒，買賣銀行卡不僅在5年內(nèi)無法開立銀行卡，更面臨著不能使用支付寶和微信支付的嚴(yán)重后果。此外，凡是自己名下的手機(jī)卡、銀行卡，同樣無法正常使用。買賣銀行卡行為將也納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理，將違法違規(guī)行為記錄至個人征信。在這一輪整治過程中，多地警方已經(jīng)出手。鄭州警方公布的懲戒名單中有4600人上榜，長沙警方公布的懲戒名單中有673人上榜，黑龍江公安廳對839人實(shí)施懲戒，廣東省公安廳也對2421人因出售出租出借銀行賬戶、個人銀行卡等失信行為的人員實(shí)施懲戒，武漢警方已封控涉案對公銀行賬戶1292個、個人銀行賬戶1720個，對失信人員予以曝光。截止目前，已有超過兩萬人被列入失信懲戒名單，并且隨著警方查處的越來越嚴(yán)，會有更多的人成為銀行卡失信人員。從公安機(jī)關(guān)釋放的信號來看，此輪整治銀行卡短期內(nèi)不會結(jié)束，沒有規(guī)定的行動期限，銀行卡買賣或成為歷史。據(jù)了解，這些被列入失信懲戒名單中的人員，絕大多數(shù)都是因為參與或者被涉及到銀行卡交易產(chǎn)業(yè)鏈中。有的人員在參與銀行卡買賣銀行卡時，并沒有意識到會受到這么嚴(yán)厲的懲罰。在大學(xué)生及年輕群體中，經(jīng)常會出現(xiàn)買賣銀行卡的現(xiàn)象，一套幾百元的價格，使部分法律意識淡薄、貪圖小便宜的人成為了被利用的對象，以自己的身份證信息辦理銀行卡后進(jìn)行出售，最終面臨刑事追責(zé)。隨著最嚴(yán)斷卡行動的到來，買賣銀行卡一方面要承擔(dān)刑事責(zé)任，另一方面也將在日常生活中受到各種限制，其中影響最大的則是被限制使用支付寶和微信支付。一旦被列入失信懲戒人員名單中，在消費(fèi)時只能使用現(xiàn)金支付，這在移動支付普及的當(dāng)下，無疑會給失信懲戒人員帶來各種不便。失信懲戒人員無論是在線下購物還是線上購買火車票，都不能使用支付寶和微信支付。這種精準(zhǔn)的懲戒方式，能讓銀行卡失信懲戒人員充分認(rèn)識到個人信用的重要性，對于不珍惜個人金融信用的人，在金融消費(fèi)時也將處處受限。根據(jù)央行在2016年下發(fā)的文件，明確規(guī)定對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的買賣、租售銀行卡和支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，不得為其新開立賬戶。此前，公安機(jī)關(guān)在處理涉及銀行卡買賣的案件時，更多的側(cè)重于實(shí)施刑事處罰，如今斷卡行動的縱深掘進(jìn)，使銀行卡失信懲戒人員付出了更慘重的代價。斷卡行動中所指的有兩卡，一個是指的手機(jī)卡，另外一個指的則是銀行卡。銀行卡包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶。公安部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)之所以重拳整治銀行卡買賣，是因這些被非法交易的銀行卡，已經(jīng)不再是一張普通的銀行卡，而是淪為了洗錢的工具，并形成一條開卡、收購、出售、使用他人銀行卡的“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”。這些銀行卡最終為網(wǎng)絡(luò)賭博、詐騙、洗錢等犯罪活動提供了幫助。公安部刑偵局副局長姜國利表示，公安部將緊緊圍繞涉銀行卡犯罪生存土壤，掛牌整治重點(diǎn)地區(qū)，全力切斷開辦渠道，全面開展源頭治理。公安部副部長杜航偉也表示，集中抓獲一大批非法開辦販賣“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙，整治一大批“兩卡”違法犯罪猖獗的重點(diǎn)地區(qū)，懲戒一大批“兩卡”違法失信人員。
警方這一輪打擊銀行卡買賣力度空前，買賣銀行卡產(chǎn)業(yè)遭到了全面圍剿。隨著公安部的出手及斷卡行動的縱深掘進(jìn)，銀行卡失信懲戒人員將寸步難行，買賣銀行卡的鏈條也將被徹底斬斷。
