近日，與網信平臺、先鋒集團關系密切的P2P網貸平臺工場微金，被北京警方正式立案。同一日，港股市場上仍在停牌的先鋒系上市公司中新控股也“傳出”消息，該公司一位曾是先鋒支付違規事項內部調查小組主要成員的執行董事遞交辭呈。

9月11日，北京市公安局朝陽分局發布通報，根據群眾報警及調查工作，近期對北京鳳凰信用管理有限公司（下稱“鳳凰信用”）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，于2020年8月27日，對公司負責人崔某某等38人采取刑事強制措施，相關審查取證、核查涉案資產工作正在進行中。

警方在通報中提示通過“工場微金”（曾用名：金融工場）平臺投資的利益受損群眾，請微信登錄“朝陽分局涉眾型經濟案件報案平臺”，進行在線報案。

官方公號顯示，工場微金是一家向借款人及出借人（用戶）提供撮合服務的P2P網貸平臺。平臺為主要用戶提供信息搜集、信息公布、資信評估、信息交互、借貸撮合等服務。鳳凰信用是其管理和運營的主體。

工場微金發布于官方公號的“2019年6月份運營報告”顯示，截至2019年6月30日，該平臺累計交易額為223.13億元，累計借款人數為11.31萬人。這也成為該平臺距今最近一次的運營數據披露，其官網當前已無法登錄。

北京朝陽警方敦促該公司從業人員，主動向公安機關投案，并說明情況，全額退還在公司任職期間的違法所得（包括傭金、提成、績效等款項），退款時注明退款人詳細信息，以便確定退款人。拒不退款并且不予配合公安機關調查的，公安機關將對其依法采取相關強制措施。

先鋒集團曾多次承諾對工場微金負責到底

從公開信息來看，剛剛被正式立案的工場微金與網信、先鋒集團“關系”密切。

企查查顯示，鳳凰信用成立于2012年5月23日的北京朝陽區。法定代表人為王宇寧；崔海晨與陳劍峰分別任鳳凰信用的經理與監事。股權穿透來看，目前，自然人魏薇100%控股該公司。

企查查“歷史股東”信息及鳳凰信用2014年度報告等共同顯示，鳳凰資產管理有限公司曾是鳳凰信用在創立之初的控股股東。2015年1月23日，鳳凰資產管理有限公司退出。

此外，在企查查“變更記錄”中，2016年5月23日前，已卸任網信集團法定代表人、CEO職務的盛佳曾擔任鳳凰信用法定代表人、執行董事、經理等職務。而在2014年2月19日至2016年12月14日時間段內，鳳凰資產管理有限公司的法定代表人為佳禾集團董事長趙苗苗。

2019年7月4日， 網信平臺由于部分項目到期無法提現，平臺決定“清盤”。隨后不久，工場微金即爆出項目逾期。

2019年7月9日，工場微金官方公號發布《關于工場微金平臺當前情況的說明》，首次公開承認“平臺部分項目出現逾期”，并表示“合作機構也正在積極幫助支持兌付工作”。

一個月后，由于仍無法解決投資人的兌付問題，工場微金將與其關系密切的網信平臺、先鋒集團“請到臺前”。

2019年8月7日，官方公號發布《關于工場平臺并入網信統一安排兌付的公告》（如圖2所示）。工場微金表示，鑒于“部分資產端、借款企業跟網信有重合，催收和處置資產時間較長等原因，為提高工作效率，切實保障出借人的利益，實控人已委托網信代為統一安排相關工作。”同時，工場微金強調，“網信方面承諾本著一視同仁的原則，將工場微金平臺的后續工作統一安排在其日常工作中，其母公司先鋒集團也多次表達了將不離不棄、負責到底的態度。”

另據官方公號披露，工場微金將由網信平臺、先鋒集團統一安排兌付，不止于書面的表達。2019年8月16日的上午，工場微金和先鋒集團曾在網信大廈共同組織舉行了工場微金出借人代表見面會。

根據官方公號對當時會議的記錄，先鋒集團再次承諾對工場微金負責到底（如圖3所示）。“為保證工場資產有效的梳理盤點，工場經過與先鋒集團多方溝通，出借人也自發組織與先鋒進行了兩次對話，平臺于8月7日發布了由先鋒統一安排兌付的公告，直接推動了助貸機構對于工場項目的梳理清查。”

會議記錄顯示，先鋒集團副總裁王未識與工場微金董事長王宇寧等出席了該次會議。而王宇寧也曾在2019年7月31日，通過官方公號發布《工場平臺負責人給工友們的一封信》。其中，王宇寧表示自己“在2018年9月份到工場平臺任職董事長兼法定代表人”。

據其透露，進入2019年7月工場微金平臺出現了項目的一系列逾期，隨即多名團隊核心創始人員相繼離職。對于資產的梳理和清收，成為工場微金彼時工作的核心。在這封致平臺投資人的公開信中，王宇寧稱自己將“直面困難，絕不退縮；竭我所能，最大程度保障所有出借人利益、保障本金安全、逐步實現兌付”。但王宇寧此后再次出現在工場微金的官方公告中時，卻成為“重要崗位的召回人員”。

據統計，自2019年7月18日至2020年4月1日，工場微金官方公號共發了23條平臺工作動態及平臺官宣，記者注意到，幾乎每條都含關于重要崗位召回高管的內容。其中，佳禾集團/工場微金的負責人趙苗苗，工場微金的董事長王宇寧及CEO崔海晨、CRO陳劍峰等人均出現在“召回名單”中（如圖4所示）。

持續“召回”高管的不止工場微金。2019年12月3日時，網信官微曾發布對盛佳、趙苗苗等作為網信平臺核心高管的“召回履職公告”。半個月后，即2019年12月19日，北京市朝陽區糾紛調解中心官方公號轉發這則公告，要求名單中的人員應立即返崗主持相關工作，落實平臺主體責任。同時，對于故意逃避責任、抽逃轉移資金、隱匿財產、逃避返還資金的，北京市朝陽區糾紛調解中心表示，將受到法律嚴懲。

2019年10月5日，先鋒集團發布訃告稱，先鋒集團董事長、網信集團實際控制人張振新因多臟器衰竭、酒精依賴、急性胰腺炎經搶救無效，于倫敦時間2019年9月18日在英國倫敦切爾西和威斯敏斯特醫院去世，享年48周歲。

事實上，隨著張振新的去世，關于先鋒系平臺的兌付問題，成為投資人討論的焦點。進入今年2月以來，據財新、21世紀經濟報道等媒體，國內已有多地公安對先鋒系私募和網信平臺分公司立案。

中新控股執行董事辭職

曾系先鋒支付違規事項內部調查小組主要成員

就在北京朝陽警方對網信平臺、先鋒集團關系密切的工場微金正式立案發布的同一日，港股市場另一家與先鋒系相關的上市公司亦“傳出”消息。

9月11日，先鋒支付有限公司（即“先鋒支付”）母公司中新控股科技集團有限公司（08207，即“中新控股”）發布公告稱，因其他業務安排，黃家寶遞交了辭任中新控股執行董事的辭呈，2020年11月30日為其任期的最后一天。

與該辭呈同時生效的，還包括自2020年12月1日起，黃家寶將不再擔任中新控股的獨立調查委員會成員，以及中新控股應收貸款催收委員會及債務重組委員會的主席。該公司執行董事胡秀仁將擔任這兩個委員會的主席職務。

而黃家寶此前讓人更為熟悉的身份，是中新控股就先鋒支付挪用資金等違規事實內部調查小組的主要成員。

6月17日，中新控股發布公告披露了內部調查。結果顯示，先鋒支付的客戶北京經訊時代科技有限公司（下稱“經訊”，即網信平臺的運營主體）承認，從先鋒支付的備付金賬戶中挪用14.95億元資金。同時，如果經訊無法在合理時間內填補該挪用資金，最壞的情況下，先鋒支付牌照將被吊銷。

2019年7月8日，先鋒支付被監管方要求就其業務營運有關重大不合規事項，采取嚴厲的補救措施。自2019年7月8日監管機構開展現場檢查以來，先鋒支付已暫時停止營運；中新控股也自當日上午9時正起，在香港聯交所停牌，至今已逾一年。

公告顯示，中新控股于2019年7月25日成立了由黃家寶等組成的內部調查小組，對不合規事項進行全面調查。據悉，黃家寶等已與國內相關監管機構就調查發現、回饋意見和補救措施舉行了面談。同時，黃家寶等與先鋒支付CEO劉剛亦進行了問話。

通過數據抽樣核對與面談討論結果比較，內部調查小組發現，先鋒支付的客戶經訊，在相關時間內從先鋒支付的備付金賬戶中，提取的款項超過其存款額，并且從先鋒支付的備付金賬戶中挪用了資金。挪用資金總額合計約為人民幣14.95億元。經訊方面亦承認了挪用資金相關事項。

而根據2020年3月24日的IT審計報告顯示，先鋒支付的支付系統并沒有重大缺陷。中新控股認為，經訊所挪用的14.95億元，并非系先鋒支付的系統性錯誤造成。對于原因，內部調查小組目前懷疑是由于某些管理層對計算機編碼的不妥當修改所致。

隨后在7月9日，中新控股發布“有關暫停買賣的進展季度最新資料”，披露出，根據內部調查組對先鋒支付CEO劉剛的問話，先鋒支付結算部門的高管及專員共7人有權限取得客戶付款的計算機編碼。因此，這7人可能與網信平臺一起做出不合規事項。

中新控股在6月17日的公告中強調“本集團沒持有經訊任何股份，同時，經訊亦沒持有本集團任何股份。本集團與經訊的關系是經訊為先鋒支付之千名客戶之一，先鋒支付為其提供資金充值和支付服務”。經訊承認挪用該資金，故承擔責任應為經訊而非中新控股。

在7月9日的公告中，中新控股再次強調，沒有證據顯示，先鋒支付結算部門可能與網信平臺一起做出不合規事項的7人，與上市公司現任董事或主要股東存在關系，上市公司董事或高級管理層沒有涉及該不合規事項。截至該公告發布，中新控股沒有高級管理人員被指控或拘留。

此外，記者注意到，與黃家寶辭去中新控股執行董事職務的同一天，中新控股旗下持有香港金融管理局所頒發的儲值支付工具牌照的子公司——僑達國際有限公司（下稱“僑達國際”），自愿退出。

中新控股在9月11日該則《有關子公司自愿退出》的公告中承認，“大約自2019年起，本公司面臨財務及流動資金問題。本公司無法向僑達國際提供財務支援”。自2019年下半年度，中新控股開始尋求潛在買家以出售僑達國際，但一直未能找到合適的買家。