7月29日，據《國際金融報》報道，和信電子商務有限公司（“和信貸”平臺）、和信財富管理有限公司（“和信財富”）涉嫌非法吸收公眾存款被多地公安立案調查。

報道援引北京朝陽經偵“和信案件專案組”王姓警員的介紹稱，“和信貸”平臺存在把投資人的錢集中在一起進行錯配、再分配的行為，構成涉嫌非法吸收公眾存款。目前已對和信貸正式立案偵查，第三方正對和信貸的銀行流水進行穿透，接下來會進一步調查借款方和和信貸平臺是否有關聯及私下協議。

報道提及，從目前掌握的情況來看，和信貸的標的沒問題，還沒有集資詐騙的傾向。和信貸的銀行流水正在做穿透，接下來會進一步調查借款方和和信貸平臺是否有關聯及私下協議，是否構成自融和詐騙。

上述王姓警員還表示，現在立案調查階段還沒有到需要公安機關追贓挽損的地步，也沒有對公司人員采取硬性的限制自由的措施。之所以沒有采取硬性措施就是考慮到，如果只是把人抓起來，沒有把投資人的款進行或多或少的退還的話，也沒有什么意義，核心就是把錢還給出借人。

報道還稱，和信貸線下財富端平臺和信財富也被立案調查。蘇州市公安局工業園區分局出具的立案決定書顯示，“對和信財富管理有限公司蘇州分公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查”，該分局警員向還記者證實：“已經立案在調查，我們這邊目前是負責蘇州分公司的調查，后續要看北京總部的要求”。

此外，《國際金融報》報道還提及，對于和信貸平臺、和信財富涉嫌非法吸收公眾存款被多地公安立案調查，和信貸方面未做出正面回應。和信貸對接媒體的人士則對該媒體回應稱，“我們不負責財富那邊，具體情況真的不清楚。”

據悉，和信貸成立于2013年8月，2017年11月3日在美國納斯達克上市（股票代碼：HX），一度被稱為“納斯達克中國互金第一股”。

不過，上市以來，和信貸麻煩不斷。2019年初，做空機構博力達思研究（Bonitas Research）直指其欺詐。2019年底，因股價持續低于1美元，和信貸收到納斯達克退市警告函。截至7月29日美股收盤，和信貸報0.77美元，股價已連續多日低于1美元，較IPO發行價下跌超過90%，當前總市值為3750.9萬美元。

此前，據媒體報道，從2019年11月開始，由于借款人逾期情況加劇導致了逾期兌付的出現，目前待兌付的金額大概還有60億元左右。

2019年11月中旬，和信貸曾以站內消息形式向發布通告，自2019年11月18日起，由于第三方支付公司原因，還款通道暫時被關閉，導致部分出借人回款延期，預計影響時間一個月左右。

網貸之家此前曾報道，今年6月9日，和信貸宣布j接入入了央行征信系統。之后的7月17日，和信貸宣布與上海睿銀盛嘉資產管理有限公司達成戰略合作，以期通過本次合作共同處理和信貸資產相關問題，開展對P2P借貸資產的評估處置工作，以提高出借人回款速度。

官網披露數據顯示，截至2020年6月30日，和信貸累計撮合借款總額211.99億元，借貸余額59.09億元，當前有72703位出借人，137081位借款人。