原油寶爆雷！金融委發聲：保護投資者合法利益

時間: 2020-05-05 13:12:07　來源: 中國證券報　網友評論 0 條

要高度重視當前國際商品市場價格波動所帶來的部分金融產品風險問題，提高風險意識，強化風險管控。

來源丨中國證券報

5月4日，國務院金融穩定發展委員會（以下簡稱金融委）召開第二十八次會議，聽取支持經濟復蘇、加快中小銀行改革發展、打擊資本市場造假行為等工作進展情況匯報。

來源：中國政府網

會議指出，要高度重視當前國際商品市場價格波動所帶來的部分金融產品風險問題，提高風險意識，強化風險管控。近一個月來，金融委已三次重磅發聲，要求堅決打擊資本市場造假行為。

劃重點

在全球金融市場劇烈動蕩的形勢下，我國股市、債市、匯市總體平穩運行，韌性較強。

會議要求金融委各單位完善宏觀預案，創造有效需求，優化供給結構，保持流動性合理充裕，提高政策質量，狠抓政策落實。

必須把改革和發展有機結合起來，立足服務基層和中小微企業，在充實資本的同時，解決好中小銀行在業務定位、公司治理、信貸成本等方面的突出問題，推動治理結構與業務發展良性循環。

必須堅決維護投資者利益、嚴肅市場紀律，對資本市場造假行為“零容忍”。

要高度重視當前國際商品市場價格波動所帶來的部分金融產品風險問題，提高風險意識，強化風險管控。

要控制外溢性，把握適度性，提高專業性，尊重契約，理清責任，保護投資者合法利益。

　　重點一：對資本市場造假行為

　　“零容忍”

會議強調，必須堅決維護投資者利益、嚴肅市場紀律，對資本市場造假行為“零容忍”。要堅持市場化、法治化原則，完善信息披露制度，堅決打擊財務造假、內幕交易、操縱市場等違法違規行為，對造假的上市公司、中介機構和個人堅決徹查，嚴肅處理。

近一個月以來，國務院金融委已三次強調對資本市場造假行為“零容忍”態度。

中國政府網4月8日消息，國務院金融穩定發展委員會4月7日召開第二十五次會議，總結近期金融支持疫情防控和經濟社會發展工作進展，部署下一階段重點任務。會議提出，發揮好資本市場的樞紐作用，不斷強化基礎性制度建設，堅決打擊各種造假和欺詐行為，放松和取消不適應發展需要的管制，提升市場活躍度。

中國政府網4月15日消息，國務院金融穩定發展委員會召開第二十六次會議。會議認真研判了當前國際國內經濟金融形勢，并研究了加強資本市場投資者保護問題。會議強調，監管部門要依法加強投資者保護，提高上市公司質量，確保真實、準確、完整、及時的信息披露，壓實中介機構責任，對造假、欺詐等行為從重處理，堅決維護良好的市場環境，更好發揮資本市場服務實體經濟和投資者的功能。

新證券法對欺詐發行的處罰打出組合拳，讓欺詐發行聞風喪膽。

罰沒措施方面，根據新證券法第一百八十一條規定，其中，發行人在其公告的證券發行文件中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容，已經發行證券的，對發行人處罰由原來的“處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款”提高至“處以非法所募資金金額百分之十以上一倍以下的罰款”，此舉更具震懾力。

配合新證券法施行，3月20日，《關于修改〈上市公司重大資產重組管理辦法〉的決定》正式發布。其中，明確上市公司發行股份購買資產（包括重組上市）等重大資產重組活動中，標的資產財務資料隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容的，也應認定為欺詐發行，從而將此前頗受爭議的發行股份購買資產（包括重組上市）造假正式納入欺詐發行范疇。

“證監會修訂重組辦法，配合新證券法打出組合拳，將發行股份購買資產（包括重組上市）納入欺詐發行范疇的規定落到實處，為后續監管提供了有力依據?！毙聲r代證券首席經濟學家潘向東分析。

　　重點二：已制定中小銀行深化改革

　　和補充資本工作方案

會議認為，中小銀行對服務實體經濟和中小微企業具有重要意義。有關部門已經制定中小銀行深化改革和補充資本的工作方案，要抓緊落實。必須把改革和發展有機結合起來，立足服務基層和中小微企業，在充實資本的同時，解決好中小銀行在業務定位、公司治理、信貸成本等方面的突出問題，推動治理結構與業務發展良性循環。

當前中小銀行改革重組的步伐在不斷加快。此前銀保監會副主席曹宇強調，按照國務院金融委的要求，銀保監會正在全力以赴的推動深化中小銀行改革和化解風險工作，已會同多部門制定了相關工作方案。今年中小銀行改革重組工作力度會比較大，特別是市場化重組這方面的力度和措施會比較多。

在補充資本方面，新時代證券分析師鄭嘉偉認為，受疫情沖擊，中小銀行不良率反彈可能是大概率事件，但中小銀行資本補充工具單一，還面臨息差被壓縮、不斷向實體經濟讓渡利潤的困境。

為激發中小銀行信貸投放的積極性，鄭嘉偉建議，在資本補充工具方面，一是多渠道加大中小銀行核心一級資本補充：包括實收資本、資本公積、盈余公積、利潤留存、配股、增發、IPO、可轉債等方式；二是加大中小銀行其他一級資本的補充：鼓勵中小銀行發行優先股、永續債等；三是加大中小銀行二級資本補充：鼓勵中小銀行發行次級債、混合資本債及二級資本債等；四是加快資本補充工具創新、拓展中小銀行資本補充渠道。

　　重點三：高度重視國際商品市場價格波動

　　帶來的部分金融產品風險問題

會議指出，要高度重視當前國際商品市場價格波動所帶來的部分金融產品風險問題，提高風險意識，強化風險管控。要控制外溢性，把握適度性，提高專業性，尊重契約，理清責任，保護投資者合法利益。

近期中國銀行“原油寶”事件引起廣泛關注，中國銀保監會相關部門負責人此前表示，銀保監會對此風險事件高度關注，第一時間要求中國銀行依法依規解決問題，與客戶平等協商，及時回應關切，切實維護投資者的合法權益。同時，要求中國銀行盡快梳理查清問題，嚴格產品管理，加強風險管控，提升市場異常波動下的應急管理能力。目前，相關情況正在進一步調查中。

該負責人強調，受當前疫情影響，國際金融市場形勢復雜多變，提醒金融消費者進一步增強投資風險意識。銀保監會將持續加大監管力度，督促銀行進一步加強賬戶類產品風險管控，一旦發現違法違規行為，將依法依規嚴肅查處，切實保護金融消費者合法權益。

此前中行稱，正在全面梳理審視產品設計、業務策略和風險管控等環節，深入查找存在的問題、隱患。

中行表示，本著法治化、市場化和實事求是、客觀公正的原則，目前正積極研究并爭取盡快拿出回應客戶合理訴求的意見。與此同時，繼續與客戶保持誠摯溝通協商，始終與客戶站在一起，盡最大努力保護客戶的合法權益，切實承擔社會責任。

中國財富管理50人論壇（CWM50）理事長、全國政協經濟委員會主任、原中國銀監會主席尚福林日前稱，要把加強投資者教育和保護金融消費者合法權益擺在更加突出的位置。包括加強投資者教育，強化投資者適當性和銷售合規性管理；壓實金融機構保護消費者權益的義務和主體責任。

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