來源：銀保監(jiān)會  

《辦法》共計(jì)7章203條。《辦法》所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。

原《中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》已于本《辦法》公布之日同時(shí)廢止。銀保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，隨著非銀機(jī)構(gòu)的不斷發(fā)展，部分許可規(guī)定需進(jìn)一步完善以適應(yīng)監(jiān)管實(shí)際。本次《辦法》修訂著力于進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管政策引領(lǐng)，合理劃分監(jiān)管事權(quán)，提升準(zhǔn)入監(jiān)管質(zhì)效。

取消首次或累計(jì)持股不足5%審批

據(jù)悉，在本次修訂《辦法》中進(jìn)一步落實(shí)了簡政放權(quán)工作要求，精簡審批事項(xiàng)，優(yōu)化許可條件及程序等內(nèi)容，其中包括取消部分許可事項(xiàng)和簡化部分審批流程。

取消部分許可事項(xiàng)主要包含：

01

取消對非銀機(jī)構(gòu)股東首次持有或累計(jì)增持股權(quán)不足5%事項(xiàng)的審批。

02

取消因行政區(qū)劃調(diào)整等原因引起的變更住所、因股東名稱變更引起的變更章程的審批。

03

取消董事和高管在同質(zhì)同類機(jī)構(gòu)間平級調(diào)動(dòng)職務(wù)（平級兼任）或改任（兼任）較低職務(wù)、金融租賃公司境外專業(yè)子公司及財(cái)務(wù)公司境外子公司從境外聘任董事高管等許可事項(xiàng)的審批。

而在簡化部分審批流程的內(nèi)容中則包括：

01

簡化非銀機(jī)構(gòu)合并事項(xiàng)許可程序，規(guī)定因非銀機(jī)構(gòu)合并引起的變更股權(quán)、注冊資本等相關(guān)許可事項(xiàng)可與合并事項(xiàng)一并申請辦理。

02

合并金融資產(chǎn)管理公司投資入股境內(nèi)外法人金融機(jī)構(gòu)的“準(zhǔn)入”“準(zhǔn)出”許可程序。

加強(qiáng)股東的穿透監(jiān)管

本次《辦法》還進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)非銀機(jī)構(gòu)股權(quán)管理，提升相關(guān)監(jiān)管規(guī)則一致性。

據(jù)《中國銀行保險(xiǎn)報(bào)》記者了解，《辦法》參照《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)對非銀機(jī)構(gòu)主要股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的穿透監(jiān)管，在股東禁止性情形、資本補(bǔ)充義務(wù)、公司章程內(nèi)容要求等方面作了進(jìn)一步完善，同時(shí)增加了非銀機(jī)構(gòu)股東5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)的例外情形。

第十條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財(cái)務(wù)公司出資人，應(yīng)為境內(nèi)外法人金融機(jī)構(gòu)，并具備以下條件：

......

（九）作為主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)（經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外）并在擬設(shè)公司章程中載明。

同時(shí)，《辦法》還結(jié)合《關(guān)于加強(qiáng)非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》有關(guān)要求，適度提高非金融企業(yè)作為非銀機(jī)構(gòu)控股股東的持續(xù)盈利能力、權(quán)益性投資余額占比等財(cái)務(wù)指標(biāo)要求。

另外，《辦法》增加股東入股非銀機(jī)構(gòu)家數(shù)的規(guī)定。結(jié)合監(jiān)管實(shí)踐，明確同一出資人及其控股股東、實(shí)際控制人、控股子公司、一致行動(dòng)人、實(shí)際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)作為主要股東入股非銀機(jī)構(gòu)的家數(shù)原則上不得超過2家，其中對同一類型非銀機(jī)構(gòu)控股不得超過1家或參股不得超過2家。