2018年4月26日消息，第三方支付市場的快速發展，引來眾多資本涌入，但與此同時，也導致整個行業的魚龍混雜，不乏有平臺以第三方支付之名，行詐騙、洗錢之實。

　　據新華社4月25日援引消息稱，深圳警方破獲一起詐騙案，相關涉案團伙在10余天內騙取700多萬元。《電商報》記者注意到，該起詐騙案中，相關涉案團伙對抗深圳市反電信網絡詐騙中心的緊急支付手段，正是利用第三方支付平臺的快速轉款取現服務。

　　除詐騙之外，深圳警方在偵查辦案中，還發現部分第三方支付平臺存在買賣客戶隱私的交易鏈。具體來看，一些第三方支付平臺上的賬號，并沒有真正做到實名制，通過冒用身份信息就可以申請辦理，此外，相關注冊信息、身份號碼、手機號碼、營業執照等信息，也都未經核查便審核通過。

　　據悉，詐騙團伙利用第三方支付平臺，進行轉移贓款和洗錢的手段頗多。如在銀行賬戶和第三方支付平臺之間多次轉賬切換贓款，借此逃避公安追查；通過第三方支付平臺發行的商戶POS機虛構交易套現。此外，還有的詐騙團伙會將詐騙得手的資金，轉移到第三方支付平臺賬戶，在線購買比特幣、游戲點卡等物品后轉賣套現。

　　此前一段時間，第三方支付行業的迅速普及，在方便社會支付的同時，也帶來了一定的監管難題。不乏有平臺存在管理混亂，為拓展市場，不落實賬戶、交易實名制等情況。同時，由于第三方支付的特殊屬性，也使得詐騙的追逃更加容易。相比此前的銀行卡對銀行卡方式專款，詐騙分子利用銀行卡與第三方支付平臺之間的信息差，在套取、漂白非法資金時 “如魚得水”。

　　第三方支付的行業亂象和隱患，也引起了我國監管層的重視。據《電商報》記者不完全統計，今年以來，央行各分支機構基于此風險，作出的罰款總額達296萬元，涉及第三方支付公司達17家。

　　不過，相比較此前銀行業的強監管，針對支付公司的監管力度，仍稍顯薄弱。如今年3月份，由于存在多項業務違規，民生銀行接到來自央行的一張1.6億元罰單。盡管相比較商業銀行，第三方支付公司的資本并不占優勢。但從目前行業態勢來看，提高違法成本，迫使第三方支付公司加強自我審查力度，已亟不可待。