鳳凰網WEMONEY訊 近日，大連市金融發展局官網發布《大連市網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則》（下稱“細則”），細則全文共計五章二十九條，并對新設網貸機構、已存續網貸機構的備案登記流程以及平臺備案后管理進行了詳細說明。

據悉，大連市金融局負責對本市網貸機構的機構監管，包括備案材料的審核和備案登記管理；各區（市）縣金融辦負責注冊在轄區內網貸機構檔案建立及管理。

值得注意的是，大連市金融局將對網貸機構及其從業人員進行非現場檢查和現場檢查，要求網貸機構及其從業人員提供有關的資料和信息，網貸機構及其從業人員應當配合檢查。同時，網貸機構未按規定及時填報業務數據或者進行信息更新的，由大連市金融局責令整改。未及時整改的，大連市金融局可視情況注銷網貸機構的備案。

此外，新設立網貸機構在提交的完備文件資料后，會同聯席會議成員單位采取書面審核、多方數據對比、網上核驗、實地認證等方式對備案材料進行審核，符合網貸機構備案登記相關規定的，應在官方網站公示15個工作日。大連市金融局在受理機構備案申請40個工作日內，決定是否對新設立的網貸機構予以備案。（鳳凰網WEMONEY 羅跡/編輯）

附《大連市網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則》全文：

大連市網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則

大金局發〔2018〕10號

第一章總則

第一條 為建立健全大連市網絡借貸信息中介機構（以下簡稱網貸機構）備案登記管理制度，加強網貸機構事中事后監管，完善網貸機構基本統計信息，保護出借人、借款人、網貸機構及相關當事人合法權益，根據《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》、《 網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引》等規定，制定實施細則。

第二條 本實施細則所稱網貸機構是指在我市依法設立，專門從事網絡借貸信息中介業務活動的金融信息中介公司。

本實施細則所稱備案登記是指大連市金融發展局(以下簡稱市金融局)和各區金融辦依申請對我市網貸機構的基本信息進行登記、公示并建立相關機構檔案的行為。備案登記不構成對網貸機構經營能力、合規程度、資信狀況的認可和評價，不作為出借人資產安全的保證。

第三條 市金融局、大連銀監局共同牽頭，會同市公安局、市通信管理局等相關部門，建立市網絡借貸監管聯席會議制度，共同推進本轄區的網貸機構備案登記工作。

市金融局負責對本市網貸機構的機構監管，包括備案材料的審核和備案登記管理；各區（市）縣金融辦負責注冊在本轄區內網貸機構檔案建立及管理。

各區（市）縣金融辦應增加監管力量、提升監管能力，設置專門崗位、配備專門人員，配合市金融局做好網貸機構日常監管和溝通協調工作。

大連銀監局負責對本市網貸機構的行為監管；市公安局負責對互聯網服務進行安全監管；市通信管理局負責對網貸機構業務活動中涉及的電信業務進行監管。

第四條 新設立的網貸機構在依法完成工商登記注冊、領取企業法人營業執照后，應當于10個工作日內向市金融局申請備案登記。網貸機構應在公司名稱中標注“網絡借貸信息中介”字樣，并在經營范圍中明確“開展網絡借貸信息中介服務（應在金融主管部門備案并取得電信業務經營許可后方可開展經營活動）”相關內容。

本辦法發布前已設立并納入清理整治范圍的網貸機構，應當依據大連市互聯網金融風險專項整治(以下簡稱專項整治)工作安排，在完成整改并驗收合格后方可申請備案登記。

第五條 市金融局在網貸機構提交的備案登記材料齊備時予以受理，并按照依法、準確、公開、高效的原則為網貸機構辦理備案登記。

第六條 鼓勵轄內網貸機構引進戰略投資者、增強資本實力，聘請具有豐富金融從業經驗的人員擔任高級管理者，加強員工培訓，持續提升專業水平和道德水準。

第二章 新設機構備案登記

第七條 新設立的網貸機構申請辦理登記備案時，應向市金融局提交以下文件資料：

(一)備案登記申請書，內容包括企業名稱、成立時間、注冊資本、實繳資本、工商注冊住所、實際經營場所、公司章程、經營范圍、組織形式、法定代表人、聯系方式等;

(二)股東或出資人名冊及其出資額、股權結構;

(三)經營發展戰略和規劃;

(四)主要業務模式及業務流程圖;

(五)合規經營承諾書;

(六)企業法人營業執照副本復印件;

(七)法定代表人、董事、監事以及總經理、副總經理和實際履行上述職務的高級管理人員基本信息資料、履歷表、個人信用報告、無犯罪記錄證明;

(八)分支機構名冊及其所在地;

(九)官方網站網址及相關APP名稱;

（十）按照國家網絡安全等級保護制度要求開展的信息系統定級備案和等級測評情況；

(十一)已與第三方電子存證平臺簽訂合同存證的委托合同復印件;

(十二)由律師事務所出具的網貸機構備案登記法律意見書，意見書內容參照《大連市網絡借貸信息中介機構備案登記法律意見書指引》；

(十三)市金融局要求提交的其它文件資料。

第八條 新設立的網貸機構申請備案登記時，應當以書面形式提交合規經營承諾書，對下列事項進行承諾：

(一)在經營期間嚴格遵守《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》等有關規定，依法合規經營;

(二)依法依規配合市金融局、大連銀監局的監管工作;

(三)同意市金融局會同相關部門或委托第三方對網貸機構進行評估分類并公示;

(四)準確、及時填報或提供監管部門非現場監管系統相關數據、信息,并做好技術配合，同意并授權電子數據存證服務平臺、資金存管銀行機構根據監管部門要求提供數據。

第九條 市金融局在收到新設立網貸機構提交的完備文件資料后，會同聯席會議成員單位采取書面審核、多方數據對比、網上核驗、實地認證、現場勘查、高管約談等方式對備案材料進行審核，認為提出申請的網貸機構符合備案登記相關規定的，應在官方網站公示，公示期為15個工作日，接受社會公開監督和投訴舉報。

第十條 市金融局在受理機構備案申請40個工作日內決定是否對新設立的網貸機構予以備案，并向予以備案的網貸機構出具備案登記證明文件。

第三章 已存續機構備案登記

第十一條 本辦法發布前已設立并納入清理整治范圍驗收合格的網貸機構在申請備案登記前，應當到工商登記部門變更公司名稱、修改經營范圍，明確網絡借貸信息中介等相關內容。

第十二條 符合上述條件的網貸機構申請備案登記的，除應當提交第七條所述文件資料外，還應當提交如下資料：

（一）機構經營總體情況說明，包括但不限于首筆網貸業務時間、產品信息、資金流轉圖等；

（二）違法違規業務整改情況說明；

（三）網絡借貸資金存管情況證明；

（四）業務活動信息披露情況說明；

（五）業務數據資料，包括標的種類、標的成交量、標的成交額、借款人數量、出借人數量等；

（六）各業務類型合同范本；

（七）會計師事務所出具的專項審計報告，內容包括但不限于對網貸機構的業務經營數據、客戶資金管理、信息披露、信息科技基礎設施安全、經營合規性等重點環節實施審計。專項審計報告以網貸機構提交備案登記申請時間的上一會計年度和最近一期作為報告期；

（八）律師事務所出具的法律意見書，對機構經營行為是否符合驗收標準、存量不合規業務是否整改完成等逐項發表結論性意見。

第十三條 網貸機構法定代表人或其授權的高級管理人員等應對市金融局核實后的備案登記信息進行簽字確認。市金融局在收到完備的文件資料后50個工作日內決定是否對已存續機構予以備案，并向予以備案的網貸機構出具備案登記證明文件。

第四章 備案登記后管理

第十四條 網貸機構在完成備案登記后，應當按照通信主管部門的相關規定申請增值電信業務經營許可，并將許可結果在通信主管部門辦理完成后5個工作日內書面反饋市金融局；未按規定申請增值電信業務經營許可的，不得開展網絡借貸信息中介業務。

第十五條 新設網貸機構在完成備案登記后，應當與銀行業金融機構簽訂資金存管協議，并將資金存管協議的復印件在協議簽訂后5個工作日內反饋市金融局。網貸機構在資金存管系統正式上線后5個工作日內，書面報告市金融局。

第十六條 市金融局在網貸機構完成備案登記后在指定網站上進行公示，公示期限為15個工作日，公示信息包括網貸機構的基本情況(網貸機構的名稱、成立時間、注冊資本、實繳資本、工商注冊住所、實際經營場所、經營范圍、組織形式、法定代表人、高級管理人員、股東信息、聯系方式、備案時間等)、增值業務經營許可信息及銀行業金融機構存管信息等。公示期滿后，對于未發現不符合有關規定情形的，發給本市網絡借貸信息中介機構備案登記證明文件。

第十七條 網貸機構名稱、經營場所、組織形式、注冊資本、高級管理人員、合作的資金存管銀行等基本信息變更的，或出現合并、重組、股權變更比例超5%、增值電信業務經營許可變更等情況的，應當在變更之日起5個工作日內向市金融局申請備案變更。市金融局核實變更信息后在15個工作日內進行公示。

第十八條 網貸機構擬終止網絡借貸信息中介服務的，應當在終止業務前至少10個工作日，書面告知市金融局，同時提供存續借貸業務處置及資金清算完成情況等相關資料，并辦理備案注銷。

經備案的網貸機構依法解散或宣告破產的，除依法進行清算外，由市金融局注銷其備案。

第十九條 網貸機構應當在下列重大事件發生后，立即采取應急措施并向市金融局報告：

(一)因經營不善等原因出現重大經營風險;

(二)網貸機構或其董事、監事、高級管理人員發生重大違法違規行為;

(三)因商業欺詐行為被起訴，包括違規擔保、夸大宣傳、虛構隱瞞事實、發布虛假信息、簽訂虛假合同、錯誤處置資金等行為。

第二十條 網貸機構發生下列情形的，應當在5個工作日以內向市金融局報告：

(一)因違規經營行為被查處或被起訴;

(二)董事、監事、高級管理人員違反境內外相關法律法規行為;

(三)市金融局、大連銀監局等要求的其他情形。

第二十一條 網貸機構應當聘請會計師事務所進行年度審計，并在上一會計年度結束之日起4個月內向市金融局報送年度審計報告和專項審計報告。

第二十二條 市金融局可以對網貸機構及其從業人員進行非現場檢查和現場檢查，要求網貸機構及其從業人員提供有關的資料和信息。網貸機構及其從業人員應當配合檢查。

第二十三條 網貸機構未按規定及時填報業務數據或者進行信息更新的，由市金融局責令整改；未及時整改的，市金融局可視情況注銷網貸機構的備案。

第二十四條 網貸機構委托律師事務所、會計師事務所及其他第三方機構出具的有關報告若被發現與事實情況存在重大差異，市金融局有權暫停接受由該第三方機構出具的報告。

第二十五條 網貸機構違反法律法規和網絡借貸有關監管規定，有關法律法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰;有關法律法規未作處罰規定的，市金融局可以采取監管談話、出具警示函、責令改正、通報批評、將其違法違規和不履行公開承諾等情況記入誠信檔案并公布等監管措施，以及依法給予警告、人民幣3萬元以下罰款和可以采取的其他處罰措施;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

網貸機構違反法律規定從事非法集資活動或欺詐的，按照相關法律法規和工作機制處理;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第二十六條 本實施細則實施前設立的網貸機構不符合《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》、《 網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引》以及本實施細則規定的，除違法犯罪行為按照有關法律法規處理外，由市金融局會同相關部門提出整改要求。網貸機構拒不整改、延期整改或整改期滿仍不符合有關規定的，市金融局將不予備案并依法追究法律責任。

第五章 附則

第二十七條 本實施細則對市金融局具體行政行為的時限要求，均自市金融局受理相關備案登記申請之日起計算，網貸機構按要求補正有關備案登記材料的時間不計算在內。網貸機構提交的備案申請材料不完備或不符合規定的，應當根據市金融局的要求，在15個工作日內補正。

第二十八條 本實施細則由市金融局負責解釋。法律、行政法規或者國務院另有規定的，從其規定。

第二十九條 本實施細則自發布之日起實施。