3月26日，天津市金融工作局發(fā)布《天津市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理實施細則（征求意見稿）》（以下稱“意見稿”）并向社會公開征求意見。目前意見稿已征求了人民銀行天津分行、天津銀監(jiān)局、市市場監(jiān)管委、市通信管理局、市公安局等部門和各區(qū)意見。意見稿向社會公開征求意見的截止日期為2018年4月1日。 

意見稿列明了網(wǎng)貸機構(gòu)備案后八條紅線，一旦P2P網(wǎng)貸機構(gòu)存在八條中任一情形的，天津市金融局有權(quán)注銷其備案。 

天津市網(wǎng)貸機構(gòu)備案流程顯示，在網(wǎng)貸平臺向所在區(qū)金融工作部門申請備案后，區(qū)金融工作部門應(yīng)當(dāng)自受理之日起20個工作日內(nèi)完成初審，出具初審意見，并與機構(gòu)申請備案材料一并報市金融局。市金融局應(yīng)當(dāng)自收到初審意見及備案登記材料后20個工作日內(nèi)完成審核。 

市金融局應(yīng)當(dāng)自收到初審意見及備案登記材料后，5個工作日內(nèi)將機構(gòu)基本信息向社會公示，公示期限為15個工作日，接受社會監(jiān)督，并對涉嫌違反《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》規(guī)定的情況進行核實。 

附： 

天津市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理實施細則（征求意見稿） 

第一章  總則 

第一條  為建立健全天津市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理制度，加強網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案管理，完善網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)基本統(tǒng)計信息，根據(jù)中國銀監(jiān)會等四部門《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》和銀監(jiān)會辦公廳等三部門《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理指引》等規(guī)定，結(jié)合天津市實際，制定本實施細則。 

第二條  本實施細則所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的金融信息中介公司。 

本實施細則所稱備案登記是指天津市金融工作局（以下簡稱“市金融局”）和各區(qū)人民政府金融工作部門（以下簡稱“區(qū)金融工作部門”）依申請對轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息進行登記、公示并建立相關(guān)機構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對機構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評價，不作為出借人資產(chǎn)安全的保證。 

本實施細則適用于在天津轄區(qū)從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。 

第三條  天津市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記實行注冊地區(qū)金融工作部門受理，市金融局統(tǒng)一備案制度。 

第四條  市金融局和各區(qū)金融工作部門是本市開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的備案登記部門，負責(zé)轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的機構(gòu)監(jiān)管。市金融局負責(zé)注冊在本市的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案材料的審核和備案登記管理；各區(qū)金融工作部門負責(zé)注冊在本轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案材料的受理和初審。 

市金融局、各區(qū)金融工作部門應(yīng)設(shè)置專門崗位、配備專門人員，負責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記工作，可委托中介機構(gòu)或聘請專業(yè)人員輔助開展部分專業(yè)性工作。 

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會天津監(jiān)管局（以下簡稱天津銀監(jiān)局）負責(zé)對本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的經(jīng)營活動進行監(jiān)管，配合市金融局和各區(qū)金融工作部門做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的機構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險處置工作，協(xié)同建立跨部門跨地區(qū)監(jiān)管協(xié)調(diào)機制。 

天津市通信管理局（以下簡稱市通信管理局）負責(zé)對網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動中涉及的電信業(yè)務(wù)進行監(jiān)管。 

天津市市場和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會（以下簡稱市市場監(jiān)管委）及各區(qū)市場監(jiān)管局負責(zé)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的工商登記注冊。 

第五條  參與網(wǎng)絡(luò)借貸的投資人應(yīng)當(dāng)審慎投資，具備風(fēng)險投資意識和風(fēng)險識別能力，擁有非保本類金融產(chǎn)品投資的經(jīng)歷并熟悉互聯(lián)網(wǎng)，對其投資結(jié)果負責(zé)，自行承擔(dān)借貸產(chǎn)生的投資損失并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險。 

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承諾建立符合規(guī)定要求的投資者適當(dāng)性審核制度，承諾開展投資者適當(dāng)性審核評估，并在互聯(lián)網(wǎng)平臺和相關(guān)文件、協(xié)議中顯著位置向投資人充分提示風(fēng)險。 

第二章  工商注冊、變更登記 

第六條  新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)绞袌霰O(jiān)管部門申請辦理注冊登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應(yīng)在公司名稱中標(biāo)注“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”字樣，并在經(jīng)營范圍中明確“開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)（應(yīng)在金融主管部門備案并取得電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可后方可開展經(jīng)營活動）”相關(guān)內(nèi)容。 

已備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在津設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)持總公司的備案登記證明辦理工商注冊登記，并在經(jīng)營范圍中明確“隸屬企業(yè)已備案，在隸屬企業(yè)授權(quán)范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動”。 

市場監(jiān)管部門在完成有關(guān)機構(gòu)注冊登記后，應(yīng)將機構(gòu)有關(guān)信息及時通知注冊地區(qū)金融工作部門。 

第七條  已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作有關(guān)要求，經(jīng)市金融局和天津銀監(jiān)局（市網(wǎng)貸平臺整治小組辦公室）認(rèn)定整改合規(guī)后，憑有關(guān)證明材料到市場監(jiān)管部門變更公司名稱和經(jīng)營范圍，方可按相關(guān)要求提出備案申請。 

第三章  備案登記 

第八條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請備案，應(yīng)符合以下條件： 

（一）具有開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的風(fēng)險管理能力，能夠依據(jù)適當(dāng)性原則有效識別合格的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)和客戶群體，包括但不限于客戶身份識別措施、客戶風(fēng)險管理能力識別等； 

（二）擁有獨立的投訴受理部門，能夠獨立、及時解決消費者糾紛投訴，鼓勵機構(gòu)通過自行和解、行業(yè)自律組織調(diào)解或仲裁等方式解決矛盾糾紛； 

（三）業(yè)務(wù)系統(tǒng)能夠與本市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)對接，滿足監(jiān)管信息報送和監(jiān)管檢查的要求； 

（四）具有完善的網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)施和管理制度及安全、穩(wěn)定的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)難備份，保障業(yè)務(wù)連續(xù)性和交易客戶的信息、交易安全； 

（五）能夠與本市轄內(nèi)符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)達成資金存管意向，實現(xiàn)自身資金與出借人和借款人的資金賬戶隔離管理； 

（六）符合市金融局和天津銀監(jiān)局規(guī)定的其他監(jiān)管要求。 

第九條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在依法完成工商注冊登記或變更登記后10個工作日內(nèi)，向注冊地區(qū)金融工作部門申請備案登記。 

未取得備案登記的，不能開展業(yè)務(wù)。 

第十條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請辦理備案登記時，應(yīng)提交以下文件材料，并確保按要求真實填報信息： 

（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)基本信息，包括名稱、成立時間、住所地、經(jīng)營地、注冊資本、實繳資本、組織形式、經(jīng)營范圍、法定代表人等；公司住所地、經(jīng)營地的房屋產(chǎn)權(quán)證明或租房合同；官方網(wǎng)站網(wǎng)址、APP名稱、服務(wù)器地址及物理存放地址、服務(wù)器管理方等； 

（二）股東或出資人名冊及出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)等，股東信用記錄，個人股東需提供公安機關(guān)出具的無犯罪記錄證明； 

（三）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，包括但不限于業(yè)務(wù)模式、服務(wù)對象、獲客途徑、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)控方式等； 

（四）股東（大）會或董事會決議，同意申請開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)，并承諾嚴(yán)格遵守信息披露、資金存管等要求，依法合規(guī)開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)； 

（五）合規(guī)經(jīng)營承諾書； 

（六）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本原件和復(fù)印件； 

（七）實際控制人、法定代表人以及董事、監(jiān)事、高級管理人員基本信息及履歷，公安部門出具的無犯罪記錄證明和人民銀行征信中心出具的個人信用報告等；財務(wù)、風(fēng)控、信息技術(shù)等主要部門負責(zé)人基本信息及履歷等； 

（八）分支機構(gòu)名冊及其所在地； 

（九）主要合作機構(gòu)名冊及合作情況，包括但不限于資金存管機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、網(wǎng)絡(luò)安全等級保護測評機構(gòu)、第三方擔(dān)保機構(gòu)、第三方電子數(shù)據(jù)存證平臺等，并提供同資金存管機構(gòu)、第三方擔(dān)保機構(gòu)等簽署的協(xié)議草案。 

（十）開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的風(fēng)險管理能力說明材料，包括但不限于： 

1.客戶真實身份認(rèn)證措施， 

2.風(fēng)險管理措施、內(nèi)控制度等， 

3.反欺詐、反洗錢及反恐怖融資等制度和措施， 

4.網(wǎng)絡(luò)安全等級保護備案證明； 

（十一）主要業(yè)務(wù)模式說明； 

（十二）由律師事務(wù)所出具的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記法律意見書，包括對備案文件材料真實性、工商登記情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、實際控制人、運營基本設(shè)施和條件、公司章程及相關(guān)管理制度、業(yè)務(wù)模式合法合規(guī)情況等逐項發(fā)表結(jié)論性意見； 

（十三）與第三方電子數(shù)據(jù)存證平臺簽訂的委托合同存證的協(xié)議復(fù)印件； 

（十四）市金融局要求提交的其他文件、資料。 

第十一條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請備案登記時應(yīng)當(dāng)以書面形式提交合規(guī)經(jīng)營承諾書，對下列事項進行承諾： 

（一）嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》，嚴(yán)格遵守信息披露、資金存管、第三方存證等監(jiān)管要求，依法合規(guī)經(jīng)營； 

（二）依法依規(guī)配合市金融局、各區(qū)金融工作部門及天津銀監(jiān)局等部門的監(jiān)管工作； 

（三）同意市金融局會同相關(guān)部門或委托第三方機構(gòu)進行評估分類并公示； 

（四）業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入本市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時填報或提供監(jiān)管部門所需相關(guān)數(shù)據(jù)、信息，并做好技術(shù)配合，同意并授權(quán)資金存管銀行、第三方電子數(shù)據(jù)存證平臺等根據(jù)監(jiān)管部門要求提供數(shù)據(jù)； 

（五）公司經(jīng)營地址和注冊地址一致； 

（六）遵守市金融局和天津銀監(jiān)局規(guī)定的其他監(jiān)管要求。 

第十二條  在本實施細則發(fā)布前已經(jīng)設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)，在申請備案登記時除應(yīng)符合本實施細則第八條所列設(shè)立條件，并提交第十條所列備案登記材料外，還應(yīng)當(dāng)提交以下材料： 

（一）機構(gòu)經(jīng)營總體情況及產(chǎn)品信息、業(yè)務(wù)規(guī)模、借款人數(shù)量、出借人數(shù)量、待償余額，待償余額前十大借款人名單及金額（最新一期），撮合交易的逾期及其處置情況； 

（二）違法違規(guī)整改情況說明； 

（三）由會計師事務(wù)所出具的專項審計報告。專項審計報告包括但不限于對機構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)、客戶資金管理、信息披露、信息科技基礎(chǔ)設(shè)施安全、經(jīng)營合規(guī)性等重點環(huán)節(jié)實施審計，專項審計截止時間應(yīng)在機構(gòu)申請備案登記的上季度最后一天； 

（四）由律師事務(wù)所出具的法律意見書。法律意見書除包括本實施細則第十條（十一）項的內(nèi)容外，還需對機構(gòu)經(jīng)營行為是否符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，以及存量不合規(guī)業(yè)務(wù)是否整改完成等逐項發(fā)表結(jié)論性意見； 

（五）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。 

第十三條  申請備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)按第十條、第十二條規(guī)定提交材料，材料完備且符合要求的，由所在區(qū)金融工作部門予以受理。 

區(qū)金融工作部門應(yīng)當(dāng)自受理之日起20個工作日內(nèi)完成初審，出具初審意見，并與機構(gòu)申請備案材料一并報市金融局。市金融局應(yīng)當(dāng)自收到初審意見及備案登記材料后20個工作日內(nèi)完成審核。 

市金融局應(yīng)當(dāng)自收到初審意見及備案登記材料后，5個工作日內(nèi)將機構(gòu)基本信息向社會公示，公示期限為15個工作日，接受社會監(jiān)督，并對涉嫌違反《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》規(guī)定的情況進行核實。 

對經(jīng)審核和公示未發(fā)現(xiàn)不符合有關(guān)規(guī)定情形的申請機構(gòu)，由市金融局核發(fā)《天津市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記證》。 

對于申請備案材料不齊全或不符合法定形式的，所在區(qū)金融工作部門或市金融局應(yīng)當(dāng)自收到申請材料5個工作日內(nèi)出具備案申請補正書面告知材料，一次性告知需要補正的全部內(nèi)容，由注冊地區(qū)金融工作部門告知申請機構(gòu)。申請機構(gòu)應(yīng)于15個工作日內(nèi)按要求補正有關(guān)備案登記材料。不準(zhǔn)予備案的，市金融局應(yīng)出具不予備案登記書面告知材料并說明理由，由注冊地區(qū)金融工作部門告知申請機構(gòu)。 

對于本實施細則發(fā)布前已經(jīng)設(shè)立并已按照本實施細則要求完成工商變更的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請備案，注冊地區(qū)金融工作部門應(yīng)當(dāng)自受理之日起25個工作日內(nèi)完成初審，出具初審意見，并將機構(gòu)申請備案材料報市金融局。市金融局應(yīng)當(dāng)自收到初審意見及備案登記材料后20個工作日內(nèi)完成審核、公示并做出相關(guān)決定。 

各區(qū)金融工作部門應(yīng)采取多方數(shù)據(jù)比對、網(wǎng)上核驗、現(xiàn)場勘查、高管約談等方式對備案材料進行實質(zhì)性審核。市金融局應(yīng)根據(jù)區(qū)金融工作部門初審意見對備案材料進行書式審核，必要時采取高管約談、部門會商等方式核實情況。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)法定代表人對所提交的備案材料和審核后的備案登記信息應(yīng)簽字確認(rèn)，并加蓋機構(gòu)公章。 

第四章  增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可和銀行資金存管 

第十四條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，持市金融局出具的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記證明文件，向市通信管理局申請增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可。 

市通信管理局在完成增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可辦理后5個工作日內(nèi)將許可結(jié)果反饋市金融局和市場監(jiān)管部門，市金融局在收到反饋情況后5個工作日內(nèi)通報注冊地區(qū)金融工作部門。 

未按規(guī)定申請增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可的，不得開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)。 

第十五條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在完成備案登記和增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可后，應(yīng)當(dāng)持市金融局出具的備案登記證明文件和增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，與符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議，并在協(xié)議簽訂后5個工作日內(nèi)將協(xié)議復(fù)印件報注冊地區(qū)金融工作部門，由區(qū)金融工作部門于5個工作日內(nèi)報市金融局。 

未按規(guī)定簽訂資金存管協(xié)議的，不得開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)。 

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)向市金融局和天津銀監(jiān)局定期提供已簽訂資金存管協(xié)議機構(gòu)的業(yè)務(wù)情況，如發(fā)現(xiàn)可疑資金異動、涉嫌違法犯罪等特殊情況時，應(yīng)及時通報。 

第十六條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在取得增值電信業(yè)務(wù)許可，并與符合條件的銀行簽訂資金存管協(xié)議后10個工作日內(nèi)，按要求將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息接入本市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)。 

第五章  備案公示 

第十七條  市金融局應(yīng)在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)接入本市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)后10個工作日內(nèi)，將完成備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)信息在官方網(wǎng)站進行公示。 

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在市金融局對其進行網(wǎng)上公示后，方可公開備案信息。 

第十八條  公示信息應(yīng)當(dāng)包含網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可信息、銀行業(yè)金融機構(gòu)資金存管信息、第三方存證情況等。 

第六章  備案后監(jiān)督管理 

第十九條  市金融局、各區(qū)金融工作部門和天津銀監(jiān)局應(yīng)加強日常監(jiān)管、風(fēng)險排查、現(xiàn)場檢查和風(fēng)險處置。監(jiān)管部門根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以依法采取多種措施對網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，包括但不限于開展現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管，與董事、高級管理人員等進行監(jiān)管談話。 

現(xiàn)場檢查可以根據(jù)需要，組成跨部門聯(lián)合現(xiàn)場檢查組，聯(lián)合現(xiàn)場檢查組由市金融局或區(qū)金融工作部門具體牽頭組織。 

監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)開展非現(xiàn)場監(jiān)管，市金融局會同相關(guān)部門建立全市統(tǒng)一的非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)，收集、整理、分析網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動，持續(xù)監(jiān)測風(fēng)險狀況。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向區(qū)金融工作部門、天津銀監(jiān)局報送財務(wù)會計、統(tǒng)計報表和資料等信息。 

第二十條  市金融局、天津銀監(jiān)局、市市場監(jiān)管委、市通信管理局應(yīng)將網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的日常檢查、投訴舉報和日常監(jiān)管等信息及時共享，運用大數(shù)據(jù)技術(shù)加強信息分析，建立行業(yè)（領(lǐng)域）不良行為名單制度和聯(lián)合懲戒工作機制。市市場監(jiān)管委應(yīng)適時將相關(guān)信息納入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，向社會提示風(fēng)險，加強行政監(jiān)管性約束和懲戒。 

第二十一條  市金融局應(yīng)當(dāng)會同相關(guān)部門或委托第三方機構(gòu)根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)則制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)評估分類標(biāo)準(zhǔn)，對備案登記后的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)進行評估分類，并公示。 

第二十二條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應(yīng)按要求向所在區(qū)金融工作部門報送風(fēng)險排查報告。在發(fā)生下列情形時，應(yīng)當(dāng)在5個工作日以內(nèi)向所在區(qū)金融工作部門報告： 

（一）因違規(guī)經(jīng)營行為被查處或被起訴； 

（二）董事、監(jiān)事、高級管理人員違反相關(guān)法律法規(guī)行為； 

（三）市金融局和天津銀監(jiān)局要求的其他情形。 

第二十三條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在下列重大事件發(fā)生后，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并通過所在區(qū)金融工作部門向市金融局報告： 

（一）因經(jīng)營不善等原因出現(xiàn)重大經(jīng)營風(fēng)險； 

（二）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)或其董事、監(jiān)事、高級管理人員發(fā)生重大違法違規(guī)行為； 

（三）因商業(yè)欺詐行為被起訴，包括違規(guī)擔(dān)保、夸大宣傳、虛構(gòu)隱瞞事實、發(fā)布虛假信息、簽訂虛假合同、錯誤處置資金等行為。 

市金融局和天津銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)建立網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介行業(yè)重大事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定處置預(yù)案，及時、有效地協(xié)調(diào)處置有關(guān)重大事件。 

各區(qū)金融工作部門應(yīng)當(dāng)及時將本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)重大風(fēng)險及處置情況報送所在區(qū)人民政府和市金融局，市金融局應(yīng)當(dāng)及時將本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)重大風(fēng)險及處置情況信息報送市委市人民政府、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和中國人民銀行。 

第二十四條  市金融局應(yīng)當(dāng)將本市備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)情況于備案登記完成后5個工作日內(nèi)告知分支機構(gòu)所在地地方金融監(jiān)管部門。 

在津備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)向注冊地區(qū)金融工作部門報備，并承諾遵守分支機構(gòu)所在地相關(guān)監(jiān)管要求，注冊地區(qū)金融工作部門在接到報備后3個工作日內(nèi)將分支機構(gòu)設(shè)立情況報市金融局。 

外地已備案網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在津設(shè)分支機構(gòu)的，應(yīng)向本市注冊地區(qū)金融工作部門報備，并提交合規(guī)經(jīng)營承諾書，承諾遵守天津市相關(guān)監(jiān)管要求后，方可開展業(yè)務(wù)。 

外地網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)未取得注冊地備案登記證明的，不得在本市申請工商注冊登記。 

第二十五條  鼓勵取得備案的機構(gòu)加入天津市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會。支持天津市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會對在本市備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)實施自律管理，包括開展自律檢查，制定自律規(guī)則、經(jīng)營細則和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；組織行業(yè)培訓(xùn)和特殊崗位培訓(xùn)，加強執(zhí)業(yè)能力建設(shè)；建立機構(gòu)及從業(yè)人員誠信檔案并予以公示；對投訴舉報進行調(diào)查核實、參與行業(yè)仲裁和糾紛調(diào)解等。 

第七章  備案變更和注銷 

第二十六條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)名稱、住所經(jīng)營地、分支機構(gòu)所在地、組織形式、注冊資本、高級管理人員、資金存管銀行等基本信息發(fā)生變更的，以及出現(xiàn)合并、重組、股權(quán)變更比例超過5%、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可變更等情況的，應(yīng)當(dāng)在依法變更之日起5個工作日內(nèi)向所在區(qū)金融工作部門提出變更備案申請。區(qū)金融工作部門應(yīng)當(dāng)在接到申請后5個工作日內(nèi)完成初審工作，并報市金融局。市金融局應(yīng)當(dāng)自收到初審意見后10個工作日內(nèi)完成備案變更相關(guān)工作并公示。 

第二十七條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前不少于30個工作日，書面報備所在區(qū)金融工作部門；在銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)指導(dǎo)下由區(qū)金融工作部門督促機構(gòu)妥善處理存量業(yè)務(wù)后，出具意見書報市金融局辦理備案注銷。 

報備的資料包括： 

（一）股東（大）會或董事會同意終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的決議； 

（二）終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的報告，包括但不限于平臺基本情況，代償資金及投資人基本情況，存續(xù)借貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況，終止業(yè)務(wù)的具體方案，對可能引發(fā)的風(fēng)險進行評估并提出應(yīng)對措施等； 

（三）終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的公告方案； 

（四）負責(zé)終止業(yè)務(wù)的部門、主要負責(zé)人、職責(zé)分工和聯(lián)系人的聯(lián)系方式； 

（五）市金融局和所在區(qū)金融工作部門要求提供的其他文件和資料。 

已備案網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)依法解散、宣告破產(chǎn)、進行清算的，備案自動注銷。鼓勵機構(gòu)通過并購重組等方式化解風(fēng)險，提升風(fēng)險防控能力。 

市金融局應(yīng)及時公示備案注銷信息，并向市通信管理局等部門通報，由市通信管理局注銷相關(guān)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。 

第二十八條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)存在以下情形的，市金融局有權(quán)注銷其備案，并在10個工作日內(nèi)告知所在區(qū)金融工作部門，由區(qū)金融工作部門于5個工作日內(nèi)告知該機構(gòu)，并進行公示： 

（一）日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)提供虛假備案材料情節(jié)嚴(yán)重的； 

（二）拒不整改或整改期滿仍不符合有關(guān)規(guī)定的； 

（三）拒不配合監(jiān)管部門依法依規(guī)監(jiān)管的； 

（四）備案登記后連續(xù)一年未開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的； 

（五）備案登記后6個月內(nèi)未取得增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可或未與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議的； 

（六）失聯(lián)超過一年的； 

（七）存在違法犯罪情形的； 

（八）其他需要注銷備案的情形。 

區(qū)金融工作部門應(yīng)參照第二十七條有關(guān)要求，會同被動備案注銷的機構(gòu)做好應(yīng)急預(yù)案和善后處置工作。被動備案注銷的機構(gòu)不得再次申請備案登記。 

第八章  法律責(zé)任 

第二十九條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應(yīng)對備案登記所提交材料的真實性負責(zé)，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。存在拒絕監(jiān)管、不按規(guī)定報送數(shù)據(jù)、不按要求進行整改、提供虛假信息等行為的，市金融局、天津銀監(jiān)局和區(qū)金融工作部門可視情節(jié)輕重采取監(jiān)管談話、責(zé)令改正、出具警示函、降低評價等級、通報批評、會同相關(guān)部門進行業(yè)務(wù)取締等依法可以采取的處罰措施。對涉嫌犯罪的，依法移送公安機關(guān)。 

第三十條  銀行業(yè)金融機構(gòu)未按承諾或有關(guān)規(guī)定報送材料或告知情況的，市金融局和天津銀監(jiān)局有權(quán)要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)變更存管銀行。 

第三十一條  律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所及其他第三方機構(gòu)出具的有關(guān)報告若被發(fā)現(xiàn)與事實情況存在重大差異的，市金融局有權(quán)質(zhì)疑并拒絕接受由該機構(gòu)出具的報告，同時向第三方機構(gòu)行業(yè)監(jiān)管部門通報。 

第九章 附則 

第三十二條  市金融局應(yīng)根據(jù)相關(guān)備案登記信息，建立本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)檔案，并將檔案信息與天津銀監(jiān)局、市通信管理局、市市場監(jiān)管委和各區(qū)金融工作部門等進行共享，以加強協(xié)同監(jiān)管。 

第三十三條  本實施細則對本市行政部門具體行政行為的時限要求，均自其受理相關(guān)備案登記申請之日起按工作日計算，申請機構(gòu)接受社會公示監(jiān)督及按要求補正有關(guān)備案登記材料的時間不計算在內(nèi)。 

第三十四條  本實施細則由市金融局會同天津銀監(jiān)局、市通信管理局、市市場監(jiān)管委負責(zé)解釋。 

第三十五條  本實施細則自發(fā)布之日起施行。