建立“第四方支付平臺”，專為非法私彩、賭博等網站提供充值、提現(xiàn)等服務，短短一年流入資金超27億元。近日，犯罪嫌疑人薛貴、程立明等9人因涉嫌非法經營罪已被南通市港閘區(qū)檢察院批準逮捕。

建立“第四方支付平臺”

當前，支付寶、微信等“第三方支付”風靡全國，無論商場、超市購物，還是路邊小攤，只要有一部智能手機，就能“無錢”走天下。如此便捷高效，讓賭博、私彩等非法網站蠢蠢欲動，然而支付寶、微信財付通等第三方平臺具有嚴格監(jiān)管機制，非法網站無法接入。于是，一些“第四方支付”平臺應運而生。

據辦案人員介紹，所謂“第四方支付”又稱作聚合支付，是通過聚合多種第三方支付平臺、合作銀行及其他服務商接口等支付工具的綜合支付服務。第三方支付提供的是資金清算通道，而“第四方支付”提供的是支付基礎上的多種衍生服務。但其通常由個人組建，沒有支付許可證也可運營，這就為賭博、私彩等非法經營提供了唾手可得的資金支付結算通道，很容易成為犯罪分子的“金融結算中心”。

三十出頭的海門人薛貴就瞄上了這個“商機”。薛貴，1986年生，高中畢業(yè)后到外省做了一段時間的五金批發(fā)，后來憑著興趣愛好自學JAVA、C++電腦編程，開了一家網頁制作室，對網絡技術十分精通。五年前，薛貴因開設淫穢網站被判處有期徒刑，2014年底假釋出獄后，他借其母親郁某的名義成立了普訊公司。租幾間房、買幾臺電腦、雇幾個員工，接上一根萬能的網線，繼續(xù)念起網絡“生意經”。一開始，薛貴用自己設立的“101KA”網絡平臺銷售點卡，可是競爭激烈，收入實在和預想落差太大。失利的薛貴回憶起開設淫穢網站時日進斗金的爽快感覺，不禁又動起了歪腦筋，他想起之前聽別人提起過利用上游渠道（第三方支付）給賭博、私彩、詐騙、色情等非法網站結算資金很有“錢”途。于是，通過多方考察后，2016年初他在網絡上找到一個名叫“易狐沖”的支付平臺，從該平臺經營人寧海天手里用3萬元買下源代碼，寧海天將“易狐沖”平臺的程序、源代碼照搬到薛貴的“101KA”，幫助薛貴建立了全新的第四方支付平臺。為了掩人耳目，精明的薛貴將公司偽裝成需要走賬支付的生鮮超市、商城這樣的普通商戶，敲定了上游渠道。

尋找下游商戶

作為一個“江湖老手”，薛貴明白只有找到固定的結算資金源頭，自己的公司才算盤活了。于是，薛貴又立刻招兵買馬，在公司設立了商務部、技術部、風控部、下發(fā)部等八大部門，分別負責發(fā)展客戶和下級代理、維護和研發(fā)平臺、審查提現(xiàn)申請、下發(fā)資金等，可謂是組織嚴密，分工明確。同時，還四面出擊，到各大論壇、微信群、QQ群招攬客戶，甚至在百度推廣上做廣告，用“BC、SC、QB”等拼音縮寫代替“博彩、時時彩、棋牌”等敏感詞。宣傳很快就起到了效果，大量的客戶蜂擁而來。在接下來的日子里，一切都按照薛貴計劃的那樣發(fā)展，玩家通過個人終端源源不斷地充值、提現(xiàn)，滾滾而來的巨額錢財通過普訊公司流入賭博、私彩等非法網站經營人手中，一時間，都賺得盆滿缽滿。

管理如魚得水

薛貴畢竟是條“老狐貍”，沒有被一時的成功沖昏頭腦，在他看來，公司要不斷壯大，自己穩(wěn)坐總經理這把交椅是最重要的。于是，他專門設計了軟件進行網頁跳轉，非注冊會員點擊下游的非法網站后，即會自動跳轉至空白頁面，以此來防止第三方支付平臺發(fā)現(xiàn)他的違法行為。

“萬一第三方平臺發(fā)現(xiàn)公司的非法資金往來，只要說網頁打開后是空白的，自己不知道是非法網站就行了。”薛貴暗自想。

薛貴還在公司“約法三章”，對員工們實施嚴格管理。每個員工只負責自己小范圍的工作，不同崗位設置不同的登錄賬號并經常更換；工作賬號只能在公司電腦的IP上登錄；絕不允許在公司電腦上私接外來設備……

其實，薛貴如此重視公司的安全管理另有貓膩。為了方便自己在后臺“黑吃黑”，他還采用資金入賬后拖延支付時間，或給對方網站少付款的方式秘密竊取資金。薛貴正是抓住了非法網站不敢報警的心理，在非法資金結算中如魚得水。

打擊“穩(wěn)、準、快”

2017年，薛貴用所賺的錢購買了800多平方米的寫字樓，全款購買200萬元左右的商品房一套，購買愛情公寓一套，還添置了保時捷、奔馳SUV等高檔轎車。

可自以為行事天衣無縫的薛貴不知道，自己的一舉一動已在公安機關的監(jiān)控之下。

2017年9月下旬，南通警方在獲取犯罪線索后，將薛貴等12名涉案人員一網打盡，并扣押了大批電腦設備、U盾、服務協(xié)議，現(xiàn)場繳獲300多萬現(xiàn)金、多臺保時捷和捷豹高級轎車，凍結2000多萬非法資金。

據了解，該公司共為6000余家非法網站提供服務，從2016年6月至案發(fā)，高峰時每天結算的非法資金量超2000萬元，日獲利達20余萬元。截至2017年7月中旬，該公司流入資金超27億元，短短一年，薛貴獲利超900萬元。

“我院偵查監(jiān)督部門在公安機關抓捕薛貴時就提前介入，引導規(guī)范扣押涉案電腦、賬戶資金。同時提出將非法資金支付結算和非法經營彩票業(yè)務進行分案處理，避免眉毛胡子一把抓，重點打擊經營決策人員。最終僅用4個工作日就順利審查終結該案，批準逮捕9人，不批準逮捕3人，實現(xiàn)了打擊犯罪的穩(wěn)、準、快。公安機關也在清查該公司犯罪行為的同時，將經營非法私彩的另幾名嫌疑人從河北等地抓獲歸案。目前，該案正在進一步偵查中。”2月26日，港閘區(qū)檢察院辦案檢察官這樣說道。