2月7日，廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治聯(lián)合工作辦公室發(fā)布《關(guān)于開展網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治整改驗(yàn)收工作的通知》（簡(jiǎn)稱“通知”）。通知稱，即日起開始接受各網(wǎng)貸中介信息機(jī)構(gòu)驗(yàn)收申請(qǐng)，以在線提交申請(qǐng)并通過預(yù)審時(shí)間為準(zhǔn)。 

據(jù)了解，此次整改驗(yàn)收對(duì)象為自2016年起已接受網(wǎng)貸整治辦現(xiàn)場(chǎng)檢查的整改類機(jī)構(gòu)（以57號(hào)文發(fā)布前，正式收到《整改通知書》并按時(shí)提交整改報(bào)告為準(zhǔn)），2016年8月24日以后新設(shè)立或新從事網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)及自始未納入專項(xiàng)整治的機(jī)構(gòu)，原則上不予整改驗(yàn)收及備案登記。 

在整改驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)上，廈門市將嚴(yán)格按照57號(hào)文、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，對(duì)包含違反禁止性規(guī)定、違反法定義務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)要求、未履行對(duì)出借人于借款人的保護(hù)義務(wù)、違反信息披露相關(guān)要求、違反校園貸及現(xiàn)金貸相關(guān)監(jiān)管要求及其他違反有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)揭示的情形進(jìn)行核查驗(yàn)收。 

在驗(yàn)收方式上采取隨機(jī)抽樣核查方式，隨機(jī)抽樣核查包含以下內(nèi)容： 

1．借貸合同 
2．資金流水 
3．融資項(xiàng)目信息 
4．財(cái)務(wù)臺(tái)賬 
5．交易記錄 
6．網(wǎng)站信息披露內(nèi)容 
7．網(wǎng)絡(luò)廣告 

早在去年11月16日，廈門市金融辦對(duì)5家擬備案的企業(yè)予以公示，公示時(shí)間：2017年11月16日-2017年11月25日，現(xiàn)已結(jié)束。5家擬備案的企業(yè)分別是廈門融信普惠網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)有限公司、愛日進(jìn)（廈門）信息技術(shù)有限公司、廈門乾方位網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、廈門易匯利金融信息技術(shù)服務(wù)有限公司、京東旭航（廈門）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)有限公司等。 

附： 

廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治聯(lián)合工作辦公室關(guān)于開展網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治整改驗(yàn)收工作的通知 

轄內(nèi)各網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)： 

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)第五次全國(guó)金融工作會(huì)議精神，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，扎實(shí)推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，根據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于做好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治整改驗(yàn)收工作的通知》（網(wǎng)貸整治辦函〔2017〕57號(hào)，以下簡(jiǎn)稱57號(hào)文）要求，結(jié)合我市實(shí)際，現(xiàn)將整改驗(yàn)收工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下： 

一、驗(yàn)收組織 

本次整改驗(yàn)收工作由廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治聯(lián)合工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱網(wǎng)貸整治辦）嚴(yán)格按照57號(hào)文件要求，統(tǒng)籌市金融辦、廈門銀監(jiān)局、人行廈門市中心支行、市公安局、市市場(chǎng)監(jiān)督管理局、廈門通信管理局及借助第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)力量組成驗(yàn)收專班，驗(yàn)收專班實(shí)行雙牽頭負(fù)責(zé)制，由市金融辦、廈門銀監(jiān)局共同牽頭，最終的驗(yàn)收整改合格證明文件由市金融辦、廈門銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)同志共同簽發(fā)。 

二、驗(yàn)收對(duì)象 

本次整改驗(yàn)收對(duì)象為自2016年起已接受網(wǎng)貸整治辦現(xiàn)場(chǎng)檢查的整改類機(jī)構(gòu)（以57號(hào)文發(fā)布前，正式收到《整改通知書》并按時(shí)提交整改報(bào)告為準(zhǔn)），2016年8月24日以后新設(shè)立或新從事網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)及自始未納入專項(xiàng)整治的機(jī)構(gòu)，原則上不予整改驗(yàn)收及備案登記。 

三、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn) 

本次整改驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)將嚴(yán)格按照57號(hào)文、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，對(duì)包含違反禁止性規(guī)定、違反法定義務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)要求、未履行對(duì)出借人于借款人的保護(hù)義務(wù)、違反信息披露相關(guān)要求、違反校園貸及現(xiàn)金貸相關(guān)監(jiān)管要求及其他違反有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)揭示的情形進(jìn)行核查驗(yàn)收，具體標(biāo)準(zhǔn)詳見附件1《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)審核與整改驗(yàn)收工作指引表》。 

四、驗(yàn)收方式 

（一）核查驗(yàn)收材料 

驗(yàn)收材料將結(jié)合57號(hào)文規(guī)定及申請(qǐng)備案登記所需材料，由網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)出具自評(píng)報(bào)告、法律意見書、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告及其他所需材料（具體要求詳見附件2《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)整改驗(yàn)收自評(píng)報(bào)告編寫指引》、附件3《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)整改合規(guī)情況法律意見書編寫指引》、附件4《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告編寫指引》及附件5《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治整改驗(yàn)收材料清單》）。 

（二）隨機(jī)抽樣核查 

隨機(jī)抽樣核查包含以下內(nèi)容： 

1．借貸合同 

2．資金流水 

3．融資項(xiàng)目信息 

4．財(cái)務(wù)臺(tái)賬 

5．交易記錄 

6．網(wǎng)站信息披露內(nèi)容 

7．網(wǎng)絡(luò)廣告 

（三）詢問工作人員 

現(xiàn)場(chǎng)詢問包含以下人員： 

1．公司負(fù)責(zé)人 

2．中高級(jí)管理人員 

3．基層工作人員 

內(nèi)容包含驗(yàn)收材料真實(shí)性、抽樣內(nèi)容真實(shí)性及其它可能涉及違規(guī)違法信息。 

（四）非現(xiàn)場(chǎng)核驗(yàn) 

驗(yàn)收專班將在現(xiàn)場(chǎng)檢查前或檢查后通過銀行系統(tǒng)、征信系統(tǒng)、工商登記系統(tǒng)等對(duì)驗(yàn)收材料真實(shí)性進(jìn)行核驗(yàn)。 

五、驗(yàn)收流程 

（一）自本通知發(fā)布之日起，開始接受各網(wǎng)貸中介信息機(jī)構(gòu)驗(yàn)收申請(qǐng)，以在線提交申請(qǐng)并通過預(yù)審時(shí)間為準(zhǔn)；截止時(shí)間（2018年3月15日）后，未申請(qǐng)驗(yàn)收的機(jī)構(gòu)我辦將視其為主動(dòng)放棄，納入取締類機(jī)構(gòu)，引導(dǎo)其退出網(wǎng)貸市場(chǎng)。 

（二）驗(yàn)收時(shí)間及順序安排將本著公平公正原則，綜合考慮機(jī)構(gòu)驗(yàn)收材料準(zhǔn)備情況、機(jī)構(gòu)存量規(guī)模等因素，由驗(yàn)收專班共同決定驗(yàn)收時(shí)間及順序，具體時(shí)間以正式發(fā)送整改驗(yàn)收通知為準(zhǔn)。 

（三）驗(yàn)收專班將按照整改驗(yàn)收通知具體時(shí)間，按時(shí)進(jìn)場(chǎng)驗(yàn)收檢查。 

（四）驗(yàn)收工作結(jié)束后，按照“驗(yàn)收一家，公示一家”的原則，在市金融辦官網(wǎng)上公示整改驗(yàn)收情況，公示時(shí)間為2周。公示期間內(nèi)，如收到異地整治辦、出借人或借款人等舉報(bào)，經(jīng)核查屬實(shí)的，撤銷公示內(nèi)容并視實(shí)際情況決定是否重新驗(yàn)收。 

（五）公示期滿后，未收到異地整治辦、出借人或借款人等舉報(bào)，或經(jīng)查舉報(bào)不屬實(shí)的，將發(fā)放驗(yàn)收合格證明文件；不符合驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)的，將發(fā)放未通過驗(yàn)收通知。 

六、分類處置 

對(duì)整改驗(yàn)收合格的機(jī)構(gòu)，將引導(dǎo)其按照有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)備案登記，確保其正常經(jīng)營(yíng)；對(duì)積極配合整改但最終沒有通過驗(yàn)收的機(jī)構(gòu)，可依據(jù)具體情況，引導(dǎo)其清退業(yè)務(wù)后退出市場(chǎng)，或整合有關(guān)資源，以市場(chǎng)化形式引導(dǎo)其并購重組；對(duì)嚴(yán)重不配合、違規(guī)行為嚴(yán)重或失聯(lián)的機(jī)構(gòu)，將依據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律法規(guī)予以取締。 

特此通知。 

附件：1.《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)審核與整改驗(yàn)收工作指引表》 

2.《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)整改驗(yàn)收自評(píng)報(bào)告編寫指引》 

3．《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)整改合規(guī)情況法律意見書編寫指引》 

4．《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告編寫指引》 

5．《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治整改驗(yàn)收材料清單》 

廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治聯(lián)合工作辦公室 

2018年2月7日