| 首頁 | | | 資訊中心 | | | 貿金人物 | | | 政策法規 | | | 考試培訓 | | | 供求信息 | | | 會議展覽 | | | 汽車金融 | | | O2O實踐 | | | CFO商學院 | | | 紡織服裝 | | | 輕工工藝 | | | 五礦化工 | ||
貿易 |
| | 貿易稅政 | | | 供 應 鏈 | | | 通關質檢 | | | 物流金融 | | | 標準認證 | | | 貿易風險 | | | 貿金百科 | | | 貿易知識 | | | 中小企業 | | | 食品土畜 | | | 機械電子 | | | 醫藥保健 | ||
金融 |
| | 銀行產品 | | | 貿易融資 | | | 財資管理 | | | 國際結算 | | | 外匯金融 | | | 信用保險 | | | 期貨金融 | | | 信托投資 | | | 股票理財 | | | 承包勞務 | | | 外商投資 | | | 綜合行業 | ||
推薦 |
| | 財資管理 | | | 交易銀行 | | | 汽車金融 | | | 貿易投資 | | | 消費金融 | | | 自貿區通訊社 | | | 電子雜志 | | | 電子周刊 | ||||||||||

1月8日,中國人民銀行太原中心支行開出兩張支付罰單。中匯電子支付有限公司山西分公司(簡稱"中匯支付")和深圳瑞銀信信息技術有限公司山西分公司(簡稱"瑞銀信")因"未按照規定履行客戶身份識別義務",分別處以20萬元、25萬元罰款,另均對高級管理人員處以罰款人民幣1萬元。作出行政處罰決定日期為2017年12月27日。
值得一提的是,兩家支付機構違反的條例均是《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第十九條、第二十條、第二十二條、第五十一條履行客戶身份識別義務。根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定。
無獨有偶,今年1月初,中國人民銀行廈門市中心支行對易生支付有限公司也是因違反《中華人民共和國反洗錢法》和《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,被處以人民幣25萬元罰款,并對1名高級管理人員處人民幣2萬元罰款。
說到中匯支付和瑞銀信都不是第一次遭到央行處罰。
據零壹財經不完全統計,截至目前,中匯支付已被開出6張罰單。
2017年11月14日,因違反支付結算業務規定,罰沒515817.58元;
2017年8月16日,因違反銀行卡收單業務相關規定,罰款人民幣3萬元;
2017年7月28日,因未按規定設置、發送收單交易信息,罰款人民幣3萬元;
2016年9月5日,因違反非金融機構支付服務管理規定、銀行卡收單業務管理規定,罰款人民幣11萬元;
2016年1月5日,因嚴重違規造成重大損失,被注銷互聯網支付業務許可,并停止12個省(市、區)的銀行卡收單業務。
中匯支付前身天津中匯富科技有限公司于2013年1月6日獲得央行頒發的《支付業務許可證》,業務范圍包括互聯網支付、銀行卡收單,天津中匯富科技有限公司于2013年5月21日變更為中匯電子支付有限公司,有效期至2018年1月5日;2016年1月7日,央行網站更新其信息顯示,中匯支付于1月5日再獲發證,不過已被注銷互聯網支付許可,僅剩銀行卡收單業務,且不包括上述停止的12省市。2018年1月,中匯支付牌照成功獲得續展。
瑞銀信同樣被開出6張罰單。
2017年12月7日,因違反銀行卡收單業務相關制度規定,罰款2萬元;
2017年7月20日,因違反非金融機構支付服務管理、銀行卡收單業務管理規定,央行予以警告并處以人民幣6萬元罰款;
2017年4月12日,因違反《銀行卡收單業務管理辦法》,央行責令限期整改,并處以罰款5萬元;
2016年3月17日,因未落實特約商戶實名制、外包商合作管理不規范 ,央行要求全面整改、列入重點監控對象,并停止安徽、內蒙古、寧夏3省(區)的銀行卡收單業務;
2014年12月22日,因違規發展商戶、銀行卡收單業務存在重大的經營風險,央行不受理瑞銀信在北京地區的支付業務備案管理、不得在北京開展銀行卡收單業務并且不得外包收單業務、已簽約的商戶要妥善管理并盡快清退。
瑞銀信于2008年成立,是一家以支付為核心業務、銀行卡收單及維護、增值服務、應用技術系統研發等于一身的綜合金融服務集團。瑞銀信于2014年7月獲得支付牌照,牌照有效期至2019年7月9日,業務類型為移動電話支付和銀行卡收單兩種。
2017年,央行開出百余張罰單。2018年伊始,央行就開出數張支付罰單,看來監管仍會繼續升級。據零壹財經不完全統計,截至目前, 共有95家支付機構收到罰單,累計163次。
