1月8日，中國人民銀行太原中心支行開出兩張支付罰單。中匯電子支付有限公司山西分公司（簡稱"中匯支付"）和深圳瑞銀信信息技術有限公司山西分公司（簡稱"瑞銀信"）因"未按照規定履行客戶身份識別義務"，分別處以20萬元、25萬元罰款，另均對高級管理人員處以罰款人民幣1萬元。作出行政處罰決定日期為2017年12月27日。 

值得一提的是，兩家支付機構違反的條例均是《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第十九條、第二十條、第二十二條、第五十一條履行客戶身份識別義務。根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定。 

無獨有偶，今年1月初，中國人民銀行廈門市中心支行對易生支付有限公司也是因違反《中華人民共和國反洗錢法》和《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，被處以人民幣25萬元罰款，并對1名高級管理人員處人民幣2萬元罰款。 

說到中匯支付和瑞銀信都不是第一次遭到央行處罰。 

據零壹財經不完全統計，截至目前，中匯支付已被開出6張罰單。 

2017年11月14日，因違反支付結算業務規定，罰沒515817.58元；       
          
2017年8月16日，因違反銀行卡收單業務相關規定，罰款人民幣3萬元；  
            
2017年7月28日，因未按規定設置、發送收單交易信息，罰款人民幣3萬元；         

2016年9月5日，因違反非金融機構支付服務管理規定、銀行卡收單業務管理規定，罰款人民幣11萬元；           
                      
2016年1月5日，因嚴重違規造成重大損失，被注銷互聯網支付業務許可，并停止12個省（市、區）的銀行卡收單業務。 

中匯支付前身天津中匯富科技有限公司于2013年1月6日獲得央行頒發的《支付業務許可證》，業務范圍包括互聯網支付、銀行卡收單，天津中匯富科技有限公司于2013年5月21日變更為中匯電子支付有限公司，有效期至2018年1月5日；2016年1月7日，央行網站更新其信息顯示，中匯支付于1月5日再獲發證，不過已被注銷互聯網支付許可，僅剩銀行卡收單業務，且不包括上述停止的12省市。2018年1月，中匯支付牌照成功獲得續展。 

瑞銀信同樣被開出6張罰單。 

2017年12月7日，因違反銀行卡收單業務相關制度規定，罰款2萬元；              
    
2017年7月20日，因違反非金融機構支付服務管理、銀行卡收單業務管理規定，央行予以警告并處以人民幣6萬元罰款；       
                              
2017年4月12日，因違反《銀行卡收單業務管理辦法》，央行責令限期整改，并處以罰款5萬元；                          
                                
2016年3月17日，因未落實特約商戶實名制、外包商合作管理不規范 ，央行要求全面整改、列入重點監控對象，并停止安徽、內蒙古、寧夏3省（區）的銀行卡收單業務； 

2014年12月22日，因違規發展商戶、銀行卡收單業務存在重大的經營風險，央行不受理瑞銀信在北京地區的支付業務備案管理、不得在北京開展銀行卡收單業務并且不得外包收單業務、已簽約的商戶要妥善管理并盡快清退。   

瑞銀信于2008年成立，是一家以支付為核心業務、銀行卡收單及維護、增值服務、應用技術系統研發等于一身的綜合金融服務集團。瑞銀信于2014年7月獲得支付牌照，牌照有效期至2019年7月9日，業務類型為移動電話支付和銀行卡收單兩種。  

2017年，央行開出百余張罰單。2018年伊始，央行就開出數張支付罰單，看來監管仍會繼續升級。據零壹財經不完全統計，截至目前，  共有95家支付機構收到罰單，累計163次。