鳳凰網(wǎng)WEMONEY訊 1月8日，鳳凰網(wǎng)WEMONEY獲悉，上海監(jiān)管部門于日前下發(fā)《上海網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)審核與整改驗收工作指引表》（下稱“整改驗收指引表”）。

值得關(guān)注的是，與整改驗收指引表同步下發(fā)的，還有《上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記法律意見書編寫指引》、《上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)經(jīng)營信息專項披露報告編寫指引》（征求意見稿）、《上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)經(jīng)營情況專項審核報告編寫指引》、《上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)公安網(wǎng)安部門“信息系統(tǒng)安全審核回執(zhí)”申請指引》（附文末）。

鳳凰網(wǎng)WEMONEY注意到，本次整改驗收指引表為此前2017年5月，由上海市金融辦、上海銀監(jiān)局發(fā)布的《上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)事實認(rèn)定與整改工作指引表》（下稱“認(rèn)定整改指引表”）的擴充。其中，違反校園網(wǎng)貸、現(xiàn)金貸監(jiān)管要求這一類為新增內(nèi)容，并對網(wǎng)貸資金存管整改要求作出了相關(guān)調(diào)整。

據(jù)悉，本次整改驗收指引表共168條，包括違反禁止性規(guī)定，違反法定義務(wù)及風(fēng)險管理相關(guān)要求，未履行對出借人與借款人的保護義務(wù)，違反信息披露相關(guān)要求，違反校園網(wǎng)貸、現(xiàn)金貸監(jiān)管要求，其他違反有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的情形，其他風(fēng)險提示事項共7大類。

值得一提的是，對于網(wǎng)貸資金存管，整改驗收指引表指出，網(wǎng)貸機構(gòu)未與通過中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會測評的銀行業(yè)金融機構(gòu)開展資金存管業(yè)務(wù)合作；未在本市開立客戶資金存管賬戶；雖已實施資金存管、但尚未完全符合《網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引》的具體要求以及其他有關(guān)問題的，應(yīng)在備案登記前進行整改，或者在備案登記后的規(guī)定時間內(nèi)整改到位。

此外，整改驗收指引表第148、149條指出，對于網(wǎng)貸機構(gòu)隱匿不良資產(chǎn)，撮合借貸資金的本息但沒有直接通過借款人銀行賬戶支付或扣除，而是通過第二方合作機構(gòu)賬戶中轉(zhuǎn)收付的，應(yīng)在備案登記前及時整改。

在非法催收方面，對于自身或委托第三方機構(gòu)通過暴力、恐嚇、侮辱、誹謗、騷擾等方式催收貸款，向債務(wù)人，擔(dān)保人以外的人員進行催收的網(wǎng)貸機構(gòu)，應(yīng)在備案登記前及時整改。

此前的2017年5月，上海市金融辦、上海銀監(jiān)局曾發(fā)布關(guān)于深入開展上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)事實認(rèn)定并持續(xù)推進整改工作的通知，并編制了認(rèn)定整改指引表。

據(jù)悉，認(rèn)定整改指引表全文共145條，其中，指引表第116條提出存管銀行屬地化的要求，指出未選擇唯一一家在本市設(shè)有經(jīng)營實體且符合相關(guān)條件的商業(yè)銀行作為客戶資金存管機構(gòu)，需要在備案登記前進行整改，或者在備案登記后的規(guī)定時間內(nèi)整改到位。（鳳凰網(wǎng)WEMONEY 劉四紅/文 張穎馨/編輯）

附《上海網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)審核與整改驗收工作指引表》全文：

附《上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記法律意見書編寫指引》：

附《上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)經(jīng)營信息專項披露報告編寫指引》（征求意見稿）：

附《上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)經(jīng)營情況專項審核報告編寫指引》：

附《上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)公安網(wǎng)安部門“信息系統(tǒng)安全審核回執(zhí)”申請指引》：