近日，寧波銀行與深圳市拜特科技股份有限公司合作開發的集團云現金管理平臺――“TMS集團財資管理系統”成功上線，標志著寧波銀行在中高端客戶現金管理服務方面邁出重要一步。

　　集團財資管理系統是寧波銀行針對集團企業普遍面臨的存貸雙高、賬戶分散、資金運營與管理缺少有效工具的難題，聯手國內知名資金管理軟件服務商深圳拜特科技股份有限公司經過長達半年的努力，共同開發的領先的云現金管理平臺，旨在依托科技與專業化服務優勢，為集團企業打造標準化的“內部銀行”資金管理體系。

　　一、信息技術推動管理創新

　　企業現金流的順暢運轉是企業持續健康發展的保證，集團企業資金集中管理是必然趨勢。寧波銀行集團財資管理系統以集團企業內部資金管理為核心，通過靈活的參數化配置，幫助集團企業實現多層級、跨銀行的信息集中、收付集中、資金集中和投融資集中管理，切實提升集團資金運營效率，降低集團企業整體財務成本，加強操作風險管理，實現集團資金精細化管理。

　　寧波銀行“TMS集團財資管理系統”基于云計算技術為企業提供現金管理云服務，銀行依托網絡為集團客戶提供在線金融服務支持，大大減少企業系統建設和運維成本，為集團企業提供低成本、高效率的在線資金管理服務。

　　寧波銀行“TMS集團財資管理系統”是一個開放式的平臺，能同時支持與多家銀行直聯對接，并通過授權管理和預警機制確保資金安全，尤其適用于大中型集團企業、連鎖經營機構、4S店、政府事業單位及小型財務公司。

　　一期上線的“八大中心”包括：報表中心、結算中心、資金中心、預算中心、投資中心、融資中心、票據中心和外匯中心；涵蓋近600個功能點，不僅能支持集團賬戶集中管理與收付結算，更能結合不同集團內部資金管理模式，提供內部虛擬賬戶、內部資金計價、內部拆借、內部理財和內部預算管理等全方位資金管理服務。

　　二、咨詢服務促進管理升級

　　寧波銀行的現金管理服務戰略之一是服務產品化，與企業共同打造健康高效的資金管理生態系統，為客戶提供高價值的資金管理解決方案，促進企業管理升級。寧波銀行擁有專業的資金管理服務咨詢團隊，確保咨詢在先，實施在后。結合企業實際和行業特征，幫助企業剖析資金管理的重點與難點，尋求最優解決方案，并制定詳細的實施計劃，通過信息化的手段分步推進。

　　現金管理的最終目的是幫助客戶提升資金管理水平，因此現金管理咨詢服務將貫穿客戶使用“TMS集團財資管理系統”的始終，以實現客戶戰略目標為基本出發點，圍繞企業核心競爭力建設，并落實到運作體系上。由于不同行業、不同規模的集團企業在內部管理、肥股權結構和集團控制力等方面存在較大差異，寧波銀行會結合行業特點和成功案例，針對企業所處的發展階段、集團內部的組織架構及外部法規及政策要求，為企業制定差異化的資金管理解決方案。

　　以集團內部審批流程設置為例，銀行將結合企業財務運作的特點，針對不同性質、不同機構的賬戶、金額、風險等級和人員設置差異化和個性化的審批流，通過建立專業化的審批授權機制幫助企業加強資金安全管控，有效避免操作風險，實現對整個集團賬戶資金留存、流入和流出情況的監測，防止挪用和坐支。

　　據寧波銀行相關人士介紹，為了能更好地為企業集團提供咨詢服務，寧波銀行與拜特科技共同組建了總行、分行、支行三級的咨詢團隊，對所有應用“TMS集團財資管理系統”的企業提供一對一的咨詢服務。