“財富管理”有多重的定義。在歐美成熟市場，財富管理（Wealth Management）的概念有廣義和狹義之分。

廣義的財富管理是指金融機構和其他相關機構受客戶委托，通過向客戶提供財務規(guī)劃、投資管理、投資咨詢、保險等一系列的金融服務，對客戶的資產(chǎn)、負債及流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求；

狹義的財富管理即“私人財富管理”（Private Wealth Management），主要是指為高資產(chǎn)凈值的家庭或個人，提供包括投資組合管理、稅務規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、信托服務、離岸資產(chǎn)服務、不動產(chǎn)管理、融資、慈善安排等服務。

“財富管理”和“資產(chǎn)管理”的概念既有聯(lián)系又有區(qū)別。資產(chǎn)管理（Asset Management）是指資產(chǎn)管理人按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作，為客戶提供證券、基金及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務的行為。資產(chǎn)管理與廣義的財富管理都是管理人受客戶委托，為其提供包括投資管理在內(nèi)的一系列金融服務，但兩者也有所區(qū)別，主要體現(xiàn)在：

一是操作上的業(yè)務核心不同。資產(chǎn)管理強調(diào)投資管理能力，財富管理則更強調(diào)資產(chǎn)配置和綜合服務能力。比如私人銀行作為典型的財富管理機構，其功能更多是為客戶配置財富、提供綜合性的金融服務；而公募或者私募基金公司是典型的資產(chǎn)管理機構，強調(diào)以專業(yè)的投資能力實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值增值。

二是服務核心不同。資產(chǎn)管理以資產(chǎn)為中心，而財富管理以客戶為中心。也就是說，財富管理更強調(diào)有針對性的理財服務和資產(chǎn)管理，更強調(diào)與客戶風險收益偏好的匹配和客戶財務需求的滿足。簡言之，財富管理是更高形態(tài)的資產(chǎn)管理，是富有人本主義和人文主義色彩的資產(chǎn)管理。

典型的財富管理業(yè)務應具有如下特征：以客戶需求為中心，充分利用風險收益特征不同的各類投資產(chǎn)品，通過科學和專業(yè)化的資產(chǎn)配置和投資管理滿足客戶不同時期的理財目標，實現(xiàn)財富保值、增值的目的。

從財富管理的外延看，財富管理的涵蓋甚廣，涉及基金、信托、保險、銀行、券商、私募投資基金、期貨、第三方理財、互聯(lián)網(wǎng)金融和民間借貸等。其產(chǎn)品形式涵蓋銀行理財、信托、公募投資基金、私募投資基金，特定資產(chǎn)管理計劃、券商資管計劃、保險資管產(chǎn)品，投資型保險，期貨資管等。

自1998年我國第一只證券投資基金誕生以來，短短16 年里，特別是隨著近年來我國居民財富連續(xù)多年保持40%以上的高速增長，中國的財富管理行業(yè)蓬勃發(fā)展起來。近年來的互聯(lián)網(wǎng)技術創(chuàng)新和進步，更是推動了一系列基于互聯(lián)網(wǎng)技術和平臺的理財產(chǎn)品脫穎而出。