2013年，中國人民銀行7月再次決定放開貸款利率管制，標(biāo)志著利率市場化改革的逐步落實，商業(yè)銀行利差收入比重不斷縮減；另一方面，互聯(lián)網(wǎng)金融的不斷沖擊，年中突如其來的“錢荒”事件，以及上海自貿(mào)區(qū)金融改革試點，讓商業(yè)銀行面臨著越來越大的市場競爭壓力的同時也迎來新的發(fā)展機遇，如何多元化收入渠道、構(gòu)筑新的盈利模式是中國銀行業(yè)目前面臨的重大而又現(xiàn)實的問題。財資管理業(yè)務(wù)已經(jīng)成為商業(yè)銀行應(yīng)對金融改革的有力武器，不僅是商業(yè)銀行增加中間業(yè)務(wù)收入的主要來源，也成為各商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整、實現(xiàn)差異化經(jīng)營和提升效益化經(jīng)營的主要創(chuàng)新業(yè)務(wù)，也是商業(yè)銀行創(chuàng)新金融資源入口、沉淀客戶關(guān)系的重要措施。

　　2013年，國內(nèi)經(jīng)濟經(jīng)歷了固定資產(chǎn)投資增長較快、進(jìn)出口增速回升、內(nèi)需基本穩(wěn)定、企業(yè)利潤繼續(xù)增加、貨幣供應(yīng)增長、人民幣持續(xù)增值，使得我國企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境較前幾年有所改善，但同時也讓企業(yè)的財資管理面臨著一系列挑戰(zhàn)：

　　(1)    隨著全球經(jīng)濟的下滑，企業(yè)的經(jīng)營壓力不斷增大，告別原來的野蠻高增長，企業(yè)需要積極探尋持續(xù)盈利與穩(wěn)定發(fā)展的秘訣。拓寬資金渠道、提高資金使用效率、降低財務(wù)費用、整合企業(yè)金融資源、挖掘內(nèi)在價值，成為企業(yè)彰顯財務(wù)價值的題中之義。

　　(2)    由于企業(yè)規(guī)模的不斷擴張和海外拓展，對外，如何應(yīng)對海外不同的財資管理環(huán)境來制定全球財資管理策略，并借助商業(yè)銀行和財資服務(wù)商，提升企業(yè)的海外資金運作能力，成為關(guān)鍵；對內(nèi)，面對產(chǎn)業(yè)鏈聚集、越來越多的產(chǎn)業(yè)鏈成員，財資管理如何從單一企業(yè)的內(nèi)部資金管理延伸到整條供應(yīng)鏈的金融管理，這也給企業(yè)日常經(jīng)營帶來了巨大的挑戰(zhàn)。

　　(3)    關(guān)注“價值創(chuàng)造”正日益成為越來越多中國企業(yè)CEO和CFO等高管的共識，企業(yè)財務(wù)轉(zhuǎn)型的要點在于構(gòu)建以“價值創(chuàng)造”為核心的財資管理能力。伴隨標(biāo)準(zhǔn)化和信息化技術(shù)的日臻完善，財資管理信息的準(zhǔn)確性、及時性得到明顯改善，企業(yè)財資管理部門的職能逐步轉(zhuǎn)型——工作的重點轉(zhuǎn)向財資管理職能和組織變革，提升財資管理執(zhí)行力以及推動企業(yè)價值創(chuàng)造等方面。

　　2013年，在內(nèi)外環(huán)境錯綜復(fù)雜的趨勢下，財資管理已經(jīng)成為一個社會化、行業(yè)性話題，一個契合企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)和經(jīng)營戰(zhàn)略的重要經(jīng)濟要素，一個正在快速發(fā)展并且不斷壯大的新興細(xì)分領(lǐng)域。一家跨時代的優(yōu)質(zhì)企業(yè)必然具備著卓越的財資管理，以相同或者更少的財金資源實現(xiàn)更多、更好的價值創(chuàng)造。

　　財資服務(wù)轉(zhuǎn)型的新方向

　　2013年，隨著利率市場化的逐步落地、互聯(lián)網(wǎng)金融的騰空出現(xiàn)、上海自貿(mào)區(qū)的建立，以及十八屆三中全會對金融改革的大力倡導(dǎo)，商業(yè)銀行更加注重平衡自身的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和負(fù)債結(jié)構(gòu)，大力拓展中間業(yè)務(wù)收入、發(fā)展低資本消耗業(yè)務(wù)成為主流商業(yè)銀行管理高層的共識。實踐證明，作為中間業(yè)務(wù)收入的重要組成部分，商業(yè)銀行開展財資管理業(yè)務(wù)，為企業(yè)資金及交易管理提供服務(wù)，既可開發(fā)和培育全新企業(yè)客戶群體，又可鞏固與維護(hù)原有企業(yè)客戶關(guān)系，同時又創(chuàng)造了多元化非利息收入的基礎(chǔ)，提高商業(yè)銀行的非息收入占比，保障商業(yè)銀行的經(jīng)營利潤來源。

　　利率市場化的逐步落實，讓越來越多的商業(yè)銀行在尋找自身獨特戰(zhàn)略定位的同時，強化整體戰(zhàn)略布局，盈利模式由傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)驅(qū)動模式轉(zhuǎn)變?yōu)閼?zhàn)略驅(qū)動模式，以規(guī)模創(chuàng)造價值論向以效率和管理創(chuàng)造價值的可持續(xù)發(fā)展論轉(zhuǎn)型。2013年，國內(nèi)主流商業(yè)銀行仍舊延續(xù)2012年的改革基調(diào)，紛紛對各自業(yè)務(wù)條線、產(chǎn)品、渠道、管理進(jìn)行整合和創(chuàng)新，積極響應(yīng)整體轉(zhuǎn)型定位的需求，更加密切關(guān)注、服務(wù)企業(yè)需求，促進(jìn)銀企合作關(guān)系，使得商業(yè)銀行提供的財資管理服務(wù)緊密嵌套在企業(yè)日常經(jīng)營活動中，從而達(dá)到銀企雙贏的良好局面。

　　2013年，面對國內(nèi)外錯綜復(fù)雜的局勢，企業(yè)、商業(yè)銀行以及第三方服務(wù)商遇到了諸多新問題和新考驗，當(dāng)然，在這機會與挑戰(zhàn)并存的年代，財資各方也面臨著新的發(fā)展機遇。對企業(yè)而言，利用高速發(fā)展的信息技術(shù)，規(guī)劃合理科學(xué)的財務(wù)戰(zhàn)略體系、提升財資管理效率是企業(yè)在當(dāng)前環(huán)境中取得穩(wěn)步發(fā)展的關(guān)鍵要素；對商業(yè)銀行來說，在整體經(jīng)濟形勢趨于明朗化環(huán)境下，金融改革步伐逐漸加速，金融服務(wù)創(chuàng)新需以服務(wù)實體經(jīng)濟為根本，強化低資本消耗業(yè)務(wù)和財資管理服務(wù)，從而合理控制經(jīng)營風(fēng)險，提升商業(yè)銀行總體服務(wù)競爭力。

　　2013年，技術(shù)進(jìn)步一直都在繼續(xù)，云技術(shù)、移動技術(shù)、電子化技術(shù)等技術(shù)創(chuàng)新腳步從未停止，并已深深滲透到企業(yè)管理和銀行服務(wù)的每一個角落。在日新月異的信息技術(shù)面前，如何結(jié)合當(dāng)下的經(jīng)濟形勢為企業(yè)和商業(yè)銀行提供更加高效、全面、深入的財資管理服務(wù)，則是眾多第三方服務(wù)商一直深思和努力的發(fā)展方向。2013年對第三方服務(wù)商來說，是一個不平凡的一年，互聯(lián)網(wǎng)金融的面世，第三方服務(wù)商的角色迎來了扭轉(zhuǎn)，不再僅僅局限于只做商業(yè)銀行服務(wù)的補充，使它們越過商業(yè)銀行為企業(yè)提供現(xiàn)金與財資管理服務(wù)成為一種現(xiàn)實，這讓更多有實力的第三方服務(wù)商燃起了希望之光，躍躍欲試，與商業(yè)銀行之間展開一場別開生面的競技。

　　財資管理行業(yè)的年度報告

　　2013年，財資中國聯(lián)合長三角財資金融科技研究院和國內(nèi)多家主流商業(yè)銀行和知名企業(yè)，為推動中國財資管理行業(yè)的持續(xù)發(fā)展，各行業(yè)內(nèi)相關(guān)人士能夠有效獲取當(dāng)前國內(nèi)財資管理行業(yè)相關(guān)現(xiàn)狀以及最佳財資實踐，助力行業(yè)發(fā)展，推出《2013-2014中國財資管理行業(yè)白皮書》（以下簡稱“白皮書”）。《白皮書》通過研究模型設(shè)計、行業(yè)數(shù)據(jù)分析、實地調(diào)研、問卷調(diào)查和深度訪談等前期資料搜集和研究分析，旨在對我國財資管理行業(yè)在2013年這一年來的發(fā)展?fàn)顩r和變化態(tài)勢進(jìn)行回顧、總結(jié)和分析，涵蓋企業(yè)、商業(yè)銀行、第三方等財資管理行業(yè)各方的發(fā)展動態(tài)，對企業(yè)財資管理與商業(yè)銀行財資管理業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢做出相應(yīng)分析和預(yù)測。

　　本年度《白皮書》結(jié)合行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀和變化趨勢，從現(xiàn)代體系、生態(tài)環(huán)境、企業(yè)財資、金融服務(wù)、第三方服務(wù)、案例分析六個方面進(jìn)行了回顧、總結(jié)和分析，同時以專題的形式對年度的焦點、熱點進(jìn)行了深度剖析和解讀：

　　1.     現(xiàn)代財資研究：揭示現(xiàn)代財資管理內(nèi)核、時代特征、理論基礎(chǔ)，進(jìn)而勾勒出現(xiàn)代財資管理體系以及基于財資價值鏈的財資生態(tài)圈的構(gòu)成，完善了中國現(xiàn)代財資管理的基礎(chǔ)理論體系。

　　2.     行業(yè)環(huán)境瞭望：全方位、多角度的分析財資價值鏈上的全生態(tài)鏈，并從宏觀、中觀、微觀、國際四個生態(tài)層次剖析財資環(huán)境，把握現(xiàn)代財資管理發(fā)展脈搏。

　　3.     主體數(shù)據(jù)呈現(xiàn)：設(shè)計現(xiàn)代財資全方位評估模型和指標(biāo)體系，針對當(dāng)前企業(yè)財資管理和商業(yè)銀行財資管理業(yè)務(wù)關(guān)注的焦點進(jìn)行問卷調(diào)研和研究分析，全景數(shù)據(jù)展示，并得到了多家國內(nèi)知名企業(yè)和主流商業(yè)銀行的積極支持，

　　4.     案例專題精析：通過不同的維度及視角，分別對跨國企業(yè)、大型企業(yè)、國有企業(yè)、中小企業(yè)等不同規(guī)模的企業(yè)財資管理進(jìn)行詳細(xì)闡述，為讀者展現(xiàn)行業(yè)性最佳財資管理實踐。同時，針對本年度的主要熱點問題進(jìn)行了重點解讀和分析。

　　本年度《白皮書》強化了對企業(yè)財資管理實踐的深度挖掘，深化了商業(yè)銀行財資管理業(yè)務(wù)的調(diào)研數(shù)據(jù)分析。一方面希望通過借鑒標(biāo)桿企業(yè)的高效管理方式與商業(yè)銀行的出色服務(wù)體系構(gòu)建年度行業(yè)最佳實踐，為其他企業(yè)和商業(yè)銀行樹立學(xué)習(xí)榜樣，為業(yè)內(nèi)人士提供有價值的參考信息，進(jìn)而推動我國財資管理行業(yè)各方提升財資管理水平；另一方面則希望借助《白皮書》的發(fā)布與宣傳，進(jìn)一步推廣財資管理這一細(xì)分領(lǐng)域，助力我國財資管理行業(yè)的繁榮發(fā)展。