以下為《通告》全文：

一、目標要求

深入貫徹落實黨中央、國務院關于完善金融服務、防范金融風險的部署要求，緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，在前期專項清理排查工作的基礎上，嚴格貫徹執行205號文關于依法合規經營、加強監督管理、穩妥推進分類處置等工作部署，重點推進落實各項監管指標和要求，督促非正常經營類和違法違規經營類企業整改，制定監管名單，健全日常監管制度，促進行業規范健康發展，守住不發生系統性金融風險的底線。

二、清理規范對象及分類標準

（一）清理規范對象。在本市登記注冊的名稱中含有“保理”字樣的企業。

（二）分類標準。依據205號文有關要求，按照經營風險、違法違規情形劃分為正常經營、非正常經營和違法違規經營等三類。

1.正常經營類是指依法合規經營的企業。接受并配合監管、在注冊地有經營場所、按要求登錄“商業保理信息管理系統”或“廣東省地方金融數據快報系統”（以下簡稱快報系統）完整填報信息的企業。正常經營類企業在報銀保監會審核后，將分批分次進行公示，納入監管名單。

2.非正常經營類主要是指“失聯”和“空殼”等經營異常的企業。其中，“失聯”企業是指滿足以下條件之一的企業：無法取得聯系；在企業登記住所實地排查無法找到；雖然可以聯系到企業工作人員，但其不知情也不能聯系到企業實際控制人；連續3個月未按監管要求報送月報。“空殼”企業是指滿足以下條件之一的企業：上一年度市場監管部門年度報告顯示無經營；近6個月監管月報顯示無經營；近6個月無納稅記錄或“零申報”；近6個月無社保繳納記錄。

3.違法違規經營類主要是指經營行為違反法律法規和205號文規定，包括但不限于吸收或變相吸收公眾存款；通過網絡借貸信息中介、地方各類交易場所、資產管理機構以及私募投資基金等機構融入資金；與其他商業保理企業拆借或變相拆借資金；發放貸款或受托發放貸款；從事高利貸、現金貸、“套路貸”業務活動；專門從事或受托開展與商業保理無關的催收業務、討債業務；基于不合法基礎交易合同、寄售合同、權屬不清的應收賬款、因票據或其他有價證券而產生的付款請求權等開展保理融資業務；國家規定不得從事的其他活動；受讓同一債務人的應收賬款超過風險資產總額50%；受讓以其關聯企業為債務人的應收賬款超過風險資產總額的40%；未將逾期90天未收回或未實現的保理融資款納入不良資產管理；計提的風險準備金低于融資保理業務期末余額的1%；風險資產超過凈資產的10倍。

三、工作步驟

（一）企業自查（2020年1-2月）

快報系統已于1月10日開放清理規范自查填報版塊，企業登陸系統填報企業經營情況自查表，并上傳營業執照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、辦公場所的所有權或使用權證明文件、經審計的近兩年資產負債表、利潤表、現金流量表及規定的其他資料。企業出具書面承諾書，對提交材料的真實性、完整性和準確性負責。

（二）機構篩查（2020年1月）

篩查企業依法報送年報情況，梳理未按規定報送上一年度年報的商業保理企業名錄；篩查企業納稅情況，梳理統計近6個月無納稅記錄或“零申報”的商業保理企業名錄；篩查企業的員工社保繳納情況，梳理統計近6個月無社保繳納記錄的商業保理企業名錄；梳理監管月報填報情況，分別梳理統計近3個月未按監管要求報送月報和近6個月監管月報顯示無經營的商業保理企業名錄。

（三）非現場系統核查（2020年1月）

通過金融風險監測預警系統、金融安全大數據監管平臺、前海鷹眼系統，對全市存量商業保理企業進行非現場風險核查，及時發現違法違規經營、存在風險隱患的企業，并列為重點機構。

（四）梳理名單及實地核查（2020年1-2月）

1.對企業自查、機構篩查和非現場系統核查的企業名錄進行系統梳理、交叉比對，初步形成正常經營類、非正常經營類和違法違規經營類企業名單。

2.在初步分類名單的基礎上，通過電話聯系、實地核查經營地等方式，進一步核查擬列為正常經營類的企業情況。

（五）非正常經營類企業名單公示（2020年2月）

地方金融監管局向全市公示疑似“非正常經營類企業名單”，上述企業可在1個月內向注冊地所在區（新區）、前海管理局提交相關材料并申請驗收，證明不在失聯類、空殼類企業的認定標準范圍內。對于驗收合格的企業，地方金融監管局及時將企業移出非正常經營類企業名單。地方金融監管局對非正常經營類企業名單實行動態管理，日后完成整改的，也可向注冊地所在區（新區）、前海管理局申請驗收，整改驗收合格的，填報《廣東省商業保理企業清理規范整改驗收確認表》，納入正常經營類企業名單。

（六）分類處置（2020年3月-5月）

1.將未按規定報送年報、通過登記住所（經營場所）無法取得聯系的企業依法載入經營異常名錄，滿足相關條件的，予以吊銷營業執照行政處罰。

2.研究采取限制非正常經營類企業開設銀行賬戶、向我市銀行業金融機構通報正常經營類和非正常經營類企業名單等處置措施。

3.采取非現場監測、約談企業高管、現場檢查等方式，對重點風險機構進行核查，并督促做好整改工作，防范化解風險。對違法違規情節嚴重和涉嫌違法犯罪的，移送公安部門堅決取締和打擊。

四、有關工作要求

（一）關于自查相關工作

請企業根據《商業保理企業清理規范自查填報指引》（詳見附件）做好自查填報工作，企業須對填報信息和數據的真實性、完整性和準確性負責，如進一步核查發現虛報、瞞報的情況，將直接列入非正常經營企業名單或違法違規類企業名單，并采取有關處置措施。同時，建議自查認為通過整改仍難以列入正常經營企業名單的企業，主動向市場監管部門申請變更企業名稱和業務范圍或自愿注銷。

（二）配合第三方機構開展相關工作

我局委托深圳市商業保理協會協助開展清理規范及風險排查工作，已于2019年12月24日在官網發布了《市地方金融監管局關于委托第三方機構開展風險排查的通知》，請各企業知悉并積極配合。

（三）關于企業咨詢

考慮到咨詢業務電話較多，為方便企業咨詢，我局已安排工作人員在“深圳商業保理信息數據填報群”解答問題，請有需要的企業關注“深圳市商業保理協會”公眾號，點擊“會員服務”-“信息填報”欄目，獲取二維碼后掃碼進群。

特此通告。

深圳市地方金融監督管理局

2020年1月17日

附

《商業保理企業清理項目自查填報指引》

根據《中國銀保監會辦公廳關于加強商業保理企業監督管理的通知》（銀保監辦發〔2019〕205號）要求，為規范我市商業保理企業經營行為，細化監督管理措施，有效防控地方金融風險，促進行業規范健康發展, 我市將全面啟動商業保理行業清理規范工作，為保證企業規范填報系統，制定本工作指引。

一、清理規范對象

在本市市場監管局登記注冊的名稱中含有“保理”字樣的企業。

二、清理規范自查所用系統

廣東省地方金融數據快報系統，

系統網址為：https://fdrs.gzclearing.com:8088

如尚未注冊，請按照《市地方金融監管局關于做好商業保理行業快報系統注冊及填報工作的通知》進行注冊。通知詳情網址為：

http://jr.sz.gov.cn/sjrb/ydmh/isz/gzgg/201905/t20190507_17333383.htm

三、系統填報指引

（一）企業信息

企業填寫各項必須信息真實、準確、完整。如快報系統內公司名稱為曾用名或名稱有誤，請填寫《廣東省地方金融數據快報系統處理事項申請書》（見附件），加蓋企業公章，于1月30日前發掃描件至sybl@shenzhen.gov.cn，由我局集中處理。

如已非我市商業保理企業（已變更為非保理企業、遷出深圳或已注銷、吊銷等情況），無需企業申請，金融局將統一進行銷號處理。

實際經營地址為企業實際辦公地，非托管掛靠地址，請將地址填寫完整（XXX市XXX區XXX路XXX號XXX大廈XXX樓XXX室）。如沒有則填無，如有多個辦公地，以分號隔開，主辦公地在前，非主要辦公地在后。

（二）月度經營數據上報

填報2019年6月起每月月報，請注意月報金額單位為人民幣萬元，請檢查數據完整性與準確性，如無相關業務數據則填“0”。已審核月報申請退回修改的（如僅是無數據項未填寫的無需申請退回），請填寫《廣東省地方金融數據快報系統處理事項申請書》，加蓋企業公章，于1月30日前發掃描件至sybl@shenzhen.gov.cn，由我局集中處理。

（三）清理規范自查上報

1.單位基本情況表

填報時點：2019年末，近6個月時段：2019年7-12月，請注意此處金額單位為人民幣元。主要指標解釋：

（1）企業風險資產總額：資產總額與現金、銀行存款、國債之和的差值。

（2）繳納社保總額指在深圳繳納的社保總額。

（3）不良資產總額：逾期90天未收回或未實現的保理融資款總額。

2.營業執照

上傳內容清晰的商業保理企業營業執照，PDF格式（下同），命名為：公司全稱加營業執照（文件命名規則下同），即XXX公司營業執照。

3.公司章程

上傳內容清晰的公司章程，命名為：即XXX公司公司章程。

4.企業股東名單

下載《企業股東名單表》，按照持股比例從高到低填寫持股5%以上的主要股東簡況，貨幣單位人民幣萬元，命名為：XXX公司股東名單表。

5.企業高級管理人員名單和簡歷

企業高管包括：董事長、（總）經理、副（總）經理、財務負責人，上市公司董事會秘書和公司章程規定的其他人員。上傳以下兩個文件：

（1）下載高級管理人員名單表模板填寫，命名為：XXX公司高級管理人員名單；

（2）所有簡歷按名單表中先后順序匯總在一個文件，命名為：XXX公司高級管理人員簡歷。

6—8.企業近兩年資產負債表、利潤表、現金流量表

上傳經審計的2018、2019年資產負債表、利潤表、現金流量表，命名為：XXX公司經審計的2018、2019年XXX表。

9.企業近六個月繳稅記錄

上傳在稅務主管機關在線系統打印的完稅證明等證明材料，時段為2019年7-12月，PDF格式，命名為：XXX公司近六個月繳稅記錄。

10.企業近六個月社保繳納記錄

上傳企業為員工在深圳社保繳納證明材料，時段為2019年7-12月，命名為：XXX公司近六個月社保繳納記錄。

11.企業2018年工商年報

上傳企業2018年度經審核通過的工商年報，命名為：XXX公司2018年工商年報。

12.其他資料

該板塊必須上傳材料：

（1）與企業信息相一致的實際辦公地所有權或使用權證明文件，命名為：XXX公司實際辦公地證明文件。如所有權或使用方非本公司所有，請補充上傳加蓋公章的說明文件，命名為：XXX公司實際辦公地補充說明文件。

（2）通告“三、（一）”所要求的書面承諾書，加蓋公章，命名為：XXX公司承諾書。

另，對照清理規范企業分類標準，如企業有情況需補充說明，請在本版塊上傳加蓋公章的說明材料，命名為：XXX公司關于XXX的說明。