關于開展本市融資租賃企業、商業保理試點企業經營狀況排查的函

各區人民政府：

根據市委、市政府機構改革總體部署，銀保監會、商務部關于做好融資租賃、商業保理等機構職責轉隸及監管工作的相關要求，以及《本市融資租賃、商業保理、典當等三類機構過渡期監管工作安排》（滬金監〔2019〕4號）有關規定，為準確掌握本市融資租賃企業、商業保理試點企業經營狀況，統籌推進促發展、強監管、防風險相關工作，現就開展本市融資租賃企業、商業保理試點企業經營狀況排查工作相關事宜函告如下：

一、排查對象

此次排查的主要對象為在本市注冊成立、處于存續狀態的融資租賃企業、商業保理試點企業（不包括SPV子公司及其他分支機構）。各區排查對象主要為在轄區內注冊成立、處于存續狀態的融資租賃企業、商業保理試點企業。

二、排查內容

（一）企業基本情況。包括成立時間、注冊地、實際經營地、注冊資本、實繳資本等。

（二）企業經營狀態情況。包括是否失聯，是否正常、持續經營等。

（三）企業主要經營數據情況。包括總資產、融資租賃資產余額（或發放保理融資款本金余額）、不良租賃資產率（或不良保理資產率）等。

（四）企業合規運營情況。主要包括是否存在工商、稅務異常記錄，近年來是否受到行政處罰、是否被列為失信被執行人，是否涉嫌直接或間接非法集資，是否發現存在其他風險及違規事項等。

（五）企業落實監管要求情況。主要包括是否按監管要求及時報送相關經營信息，此次排查中是否及時填報“企業自查表”等。

（六）企業與各類未經國家金融監管部門批準設立（或頒發業務許可）、但實際從事金融相關活動的機構開展業務情況。主要包括與P2P網絡借貸等互聯網金融平臺、各類地方交易場所、資產管理機構、私募投資基金、財富管理機構等開展金融相關業務情況。

三、組織實施

此次排查工作由各區融資租賃、商業保理行業主管部門（完成轉隸的區為金融部門，尚未完成轉隸的區為實際承擔相關職責的部門；以下簡稱“各區主管部門”）具體牽頭，會同區內市場監管、稅務等部門共同組織實施。

轄內涉及企業多、人員力量不足，排查企業實際情況復雜的區，為保證排查工作質量，可從相關部門抽調人員組建工作團隊，或聘請（委托）會計師事務所、律師事務所等第三方專業機構及行業協會等其他機構配合開展工作。請相關區政府在工作經費等方面保障排查工作及時、有序開展。

四、工作安排

此次排查自本通知下發之日起至2019年6月20日，企業自查、主管部門核查同步開展。

（一）企業自查。各區主管部門應及時通知轄區內注冊的融資租賃企業、商業保理試點企業按要求開展自查，針對自查發現的問題和風險隱患及時進行整改，填寫“上海市融資租賃企業經營狀況自查表”（見附件1）或“上海市商業保理試點企業經營狀況自查表”（見附件2），并于2019年5月30日前將電子版及蓋章紙質版“自查表”報送區主管部門。

（二）全面核查。各區主管部門應同步開展全面核查工作，注重多部門聯動，整合多方資源，形成監管合力；通過注冊登記、稅務、外商投資信息排查及電話聯系、高管約談等方式，對轄內注冊的融資租賃企業、商業保理試點企業進行全面核查，力爭做到無死角、全覆蓋。對于核查發現存在風險及違法違規問題的企業，要逐一建立問題臺賬，依法依規進行清理。

（三）總結報告。各區主管部門應及時對企業自查、全面排查及前期日常監管中掌握的情況進行梳理匯總，形成以下材料，于2019年6月20日前與企業填報的“企業自查表”一并書面報送市地方金融監管局：

1.填寫電子版“上海市融資租賃企業經營狀況核查表”（見附件3）、“上海市商業保理試點企業經營狀況核查表”（見附件4）。

2.形成轄區內經營異常的融資租賃企業、商業保理試點企業名單（電子版及蓋章紙質版）。具體按以下幾類情形分項提供涉及企業名單：

（1）確認失聯的企業；

（2）成立后超過6個月未實質性開展融資租賃（或商業保理）業務，或開業后自行停止相關業務連續6個月以上的企業；

（3）注冊資本實繳不足的企業。包括設立1年以上但實繳資本不足30%的外資融資租賃企業，實繳資本低于17000萬元人民幣的內資融資租賃企業，以及實繳資本不足5000萬元人民幣的商業保理試點企業；

（4）存在工商、稅務異常記錄，或近3年內受到行政處罰、被列為失信被執行人的企業；

（5）存在直接或間接向社會公眾募集資金等涉嫌非法集資行為的企業；

（6）與各類未經國家金融監管部門批準設立（或頒發業務許可）、但實際從事金融相關活動的機構開展業務的企業。主要包括與P2P網絡借貸等互聯網金融平臺、各類地方交易場所、資產管理機構、私募投資基金、財富管理機構等開展金融相關業務合作的企業；

（7）未按監管要求及時報送經營信息的企業。主要指2018年以來（商業保理試點企業為2019年以來）未按要求在相關行業監管信息系統及時填報經營數據，及2019年以來未按銀保監會工作要求及時填報“月度情況表”的企業；

（8）不配合此次排查，或未及時填報“企業自查表”的企業；

（9）發現存在其他風險或違法違規事項的企業。

3.形成轄區內融資租賃企業、商業保理試點企業經營狀況排查報告（電子版及蓋章紙質版）。報告內容應當包括但不限于：組織排查情況，轄區內融資租賃企業、商業保理試點企業總體經營狀況及風險情況，排查發現的經營異常及違法違規企業及其分類處置情況，后續工作打算及建議。

五、工作要求

（一）高度重視、落實責任。請各區高度重視此次排查工作，加強組織領導，明確責任部門、職責分工及階段部署，做好人員、經費等方面保障，落實屬地主體責任，切實把排查工作及分類處置措施落到實處，確保取得實效。

（二）注重聯動、形成合力。請各區建立健全區主管部門及市場監管、稅務、公安、相關街（鎮）園區等各方協同聯動的日常監管及風險防控處置工作機制，不斷提高審慎和合規意識，探索實施負面清單管理、切實加強聯合懲戒。

（三）突出重點、分類處置。在排查過程中應注重突出重點，將經核查發現信息和數據指標異常、涉及突出問題和風險、瞞報信息或提供虛假信息的企業作為重點對象，采取非現場監測與現場檢查結合方式進行深入核查。對核查發現存在風險及違法違規事項的企業，在納入負面清單管理的基礎上妥善分類處置；對不能或不愿持續從事融資租賃、商業保理業務的企業，支持、引導其主動轉型、退出相關行業或注銷企業；對確認失聯或存在違法違規情形的企業，建議市場監管部門列入經營異常名錄、嚴重違法失信企業名單或與相關部門開展聯合懲戒；情節嚴重的，責令企業變更名稱、經營范圍（不再從事融資租賃、商業保理業務）或建議市場監管部門吊銷營業執照；涉嫌違法犯罪的，移交公安機關依法查處。

（四）加強引導、注重實效。在排查過程中應注意工作方式方法，把握好節奏力度，加強正面宣傳解釋，引導企業主動接受監管、依法合規經營，有效構建融資租賃、商業保理行業健康規范發展長效機制。

六、其他事宜

（一）情況通報。市地方金融監管局將對各區組織開展此次排查情況進行匯總分析，并將就有關情況報告市政府，通報各有關部門、各區政府。

（二）公告懲戒。對各區排查發現的經營異常及違法違規企業，市地方金融監管局將視情況向社會公告，或列入經營異常企業名錄，通報有關方面予以關注查處、開展聯合懲戒。