來源：國際商報

近年來，隨著全球經(jīng)濟融合不斷深入及大宗商品交易規(guī)模日益擴大，著眼于中國大宗商品企業(yè)“走出去”、貫穿大宗商品全產(chǎn)業(yè)鏈的大宗商品金融服務逐漸成為國內(nèi)金融機構(gòu)關注的焦點。在大宗商品融資業(yè)務中，銀行綜合運用融資、保值等金融工具，為企業(yè)的采購、生產(chǎn)與銷售提供全方位金融服務。

完善大宗商品融資服務

當前，中國是全球主要的大宗商品進口和消費國，多年保持全球第一大鐵礦石、銅、大豆進口和消費國地位，并于2017年超越美國成為全球第一大原油進口國，企業(yè)基于大宗商品產(chǎn)生的金融需求日趨旺盛。同時，中國推進境內(nèi)商品市場對外開放，原油進口雙權(quán)放開、原油期貨上市、鐵礦石期貨國際化等舉措使得境內(nèi)外市場融合度不斷提升，大宗商品融資業(yè)務面臨廣闊發(fā)展空間。

據(jù)悉，2011年起，為順應國家戰(zhàn)略，中國銀行陸續(xù)在新加坡、倫敦、紐約、上海設立大宗商品業(yè)務中心，推動大宗商品融資業(yè)務專業(yè)化、集約化經(jīng)營，全球競爭力顯著提高，成為當?shù)厥袌鲋饕獏⑴c銀行。上述四地中心成立以來，中國銀行從多個角度提升和完善了大宗商品融資服務。

第一，完善組織架構(gòu)，搭建包括前臺營銷、中臺風險監(jiān)控和后臺操作在內(nèi)的組織架構(gòu)，組建專業(yè)團隊，業(yè)務水平、風控能力顯著提升。

第二，強化產(chǎn)品創(chuàng)新，從標準化產(chǎn)品向結(jié)構(gòu)化方案轉(zhuǎn)變。一方面拓展傳統(tǒng)貿(mào)易融資業(yè)務，為中資進口商提供便捷高效的信用證、保函類服務，支持企業(yè)擴大商品進口；另一方面加強結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品研發(fā)，針對大宗商品開采和貿(mào)易環(huán)節(jié)，開發(fā)預付款融資、出口前融資等高端產(chǎn)品，并牽頭參與多個全球性結(jié)構(gòu)化融資項目，業(yè)務量逾百億美元，先后8次被《歐洲貨幣》等權(quán)威雜志評選為“年度最佳結(jié)構(gòu)化融資獎”。

第三，發(fā)揮多元化經(jīng)營優(yōu)勢，服務重點客戶。一方面營銷行業(yè)龍頭企業(yè)，與嘉能可、托克等國際獨立貿(mào)易商以及BP、殼牌等跨國集團建立合作，并支持中石油等中國企業(yè)的海外業(yè)務；另一方面深化與商品交易所合作，支持境內(nèi)原油期貨合約上市和鐵礦石期貨國際化，提供賬戶、結(jié)算、經(jīng)紀在內(nèi)的綜合服務方案。

推動業(yè)務專業(yè)化發(fā)展

大宗商品貿(mào)易金額大、流轉(zhuǎn)快、環(huán)節(jié)多，對銀行金融服務的專業(yè)性要求很高。隨著中國大宗商品企業(yè)全球化經(jīng)營特點不斷凸顯，企業(yè)金融需求更趨多元化、綜合化。

據(jù)了解，為更好服務實體經(jīng)濟，中國銀行將從四方面著手，在前期發(fā)展基礎上繼續(xù)加大投入，推動業(yè)務專業(yè)化發(fā)展。

一是完善全球業(yè)務布局。密切跟隨中國企業(yè)“走出去”步伐，完善全球布局，并借助海外大宗商品貿(mào)易及金融中心地緣優(yōu)勢，強化海內(nèi)外聯(lián)動，為客戶提供全球一體化的大宗商品金融服務。

二是優(yōu)化客戶服務模式。圍繞國內(nèi)外知名大宗商品生產(chǎn)商及貿(mào)易商，為其在全球范圍內(nèi)的經(jīng)營提供一攬子金融服務，做到對客戶需求的“一點接入，全球響應”。今年，中國將舉辦中國國際進口博覽會，中國銀行也將借此契機優(yōu)化提升大宗商品進口相關服務，助力中國貿(mào)易結(jié)構(gòu)優(yōu)化、保障國內(nèi)供給。

三是豐富產(chǎn)品體系。一方面提供全產(chǎn)業(yè)鏈服務，在傳統(tǒng)業(yè)務基礎上加強結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品推廣與應用，服務范圍從目前主要針對大宗商品產(chǎn)業(yè)鏈單個環(huán)節(jié)向大宗商品全產(chǎn)業(yè)鏈條滲透；另一方面推進商投行產(chǎn)品融合，為客戶提供商投行一體的綜合化解決方案，助其更好地規(guī)避和管理風險。

四是提升風險管理水平。針對大宗商品融資特性，建設以債項評級為核心的專業(yè)化授信管理體系，以閉環(huán)式產(chǎn)品方案設計為核心，關注貿(mào)易流和資金流，整體評估項目自償性；完善中臺監(jiān)控，設立中臺團隊，對業(yè)務進行全流程風險監(jiān)控，監(jiān)控銷售回款和現(xiàn)金流；建設市場風險防控體系，加強行業(yè)研究，完善盯市機制，動態(tài)管理業(yè)務風險敞口，防范價格波動風險。