作者：王朱瑩  來源：中國證券報

5月4日，我國鐵礦石期貨即將打開大門，迎接境外交易者。為推動國際化業(yè)務(wù)落地，大商所此前制定并發(fā)布了鐵礦石期貨國際化相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，以解決境外交易者在人、財、物等方面的順暢對接。其中，境外客戶保證金存管銀行作為新的主體參與到鐵礦石期貨國際化業(yè)務(wù)中，為境外交易者提供資金賬戶開立、資金管理等服務(wù)。

存管銀行提供多元服務(wù)

3月30日，大商所公布了從事境外客戶保證金存管業(yè)務(wù)的存管銀行名單，交通銀行股份有限公司等10家銀行經(jīng)核準(zhǔn)開展境外客戶保證金存管業(yè)務(wù)。鐵礦石期貨國際化實施后，境外客戶保證金存管銀行將為大商所、期貨公司及廣大境外交易者提供賬戶管理、資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)售匯等服務(wù)。

賬戶管理方面，存管銀行根據(jù)其從事期貨保證金業(yè)務(wù)范圍，為交易所、境內(nèi)會員、境外客戶和境外經(jīng)紀(jì)機構(gòu)等不同參與主體，開立不同類型、不同幣種的期貨專用賬戶。

資金劃轉(zhuǎn)方面，境外客戶保證金存管銀行為境外交易者提供跨境收付款服務(wù)，將境外的美元或人民幣劃入交易者在境內(nèi)開立的期貨專用結(jié)算賬戶參與鐵礦石期貨交易，并將收益反向劃出。“在此過程中，銀行需嚴(yán)格審核資金在外管政策、反洗錢等方面的合規(guī)性，并在此基礎(chǔ)上提高劃轉(zhuǎn)效率和客戶辦理便捷性，保證期貨交易的時效性。”交通銀行總行金融機構(gòu)部副總經(jīng)理、同業(yè)戰(zhàn)略客戶部總裁徐俊婷介紹，銀行通過成熟穩(wěn)定的銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)和電子出入金系統(tǒng)，實現(xiàn)客戶向期貨公司、期貨公司向交易所的出入金和查詢，以及配套的監(jiān)管報送工作。

結(jié)售匯方面，境外客戶保證金存管銀行按國家外匯管理規(guī)定和相關(guān)合約要求，及時準(zhǔn)確處理由期貨公司會員發(fā)起的結(jié)售匯業(yè)務(wù)，并立即向發(fā)起方反饋處理結(jié)果。具體而言，如果境外交易者以美元作為保證金，其發(fā)生的虧損和手續(xù)費必須以人民幣結(jié)算，這時需要把美元結(jié)匯變成人民幣。如果境外交易者把美元作為可接受的盈利的幣種，也要把人民幣購匯成美元。每日期貨公司會員都要根據(jù)境外交易者的實際交易情況生成結(jié)匯和購匯的指令，發(fā)送給境外客戶保證金存管銀行，以當(dāng)時的匯率完成結(jié)購匯的操作，進行相應(yīng)資金的劃轉(zhuǎn)。

完善銀行國際金融業(yè)務(wù)布局

根據(jù)相關(guān)規(guī)則，目前境外交易者可使用美元作為保證金，以中國外匯交易中心公布的當(dāng)日人民幣匯率中間價作為其市值核定的基準(zhǔn)價，按照0.95的折扣率計算。

“交行考慮為大型礦山、鋼廠企業(yè)的全球化經(jīng)營提供全產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)。同時，為廣大客戶提供融資、結(jié)售匯、匯率風(fēng)險對沖、利率風(fēng)險對沖和全面衍生品市場的交易服務(wù)。”徐俊婷說。

中國銀行大連市分行金融機構(gòu)部副總經(jīng)理孫悅也表示，期貨保證金存管業(yè)務(wù)是銀期合作的基礎(chǔ)和紐帶，而參與鐵礦石期貨國際化業(yè)務(wù)有助于完善銀行在國際金融業(yè)務(wù)上的戰(zhàn)略布局。“前期我們參與了大商所鐵礦石期貨國際化相關(guān)業(yè)務(wù)研究，面向市場共同開展了外匯資金管理相關(guān)的培訓(xùn)交流活動。今后我們會認真履行存管銀行的職責(zé)，為廣大客戶提供賬戶管理、資金結(jié)算、跨境清算、衍生服務(wù)等全方位服務(wù)，確保鐵礦石期貨國際化的平穩(wěn)落地和運行。”孫悅指出。