今年以來，作為拉動經濟增長的“三駕馬車”之一，我國外貿出口的增長出現了一定的波動。究其原因，主要是由于世界經濟復蘇的步伐艱難，全球市場需求持續低迷。同時，還有一個原因則是貿易融資出現短缺。在全球經濟增長乏力、疊加風險加大的背景下，一些跨國金融機構把資金撤回國內，影響了國際收支平衡，造成貿易融資短缺。統計顯示，當前全球90%以上的貿易活動都離不開融資、擔保、保險或其它貿易金融服務的支撐。銀行的貿易融資服務不僅可以讓企業將應收賬款提前轉換為流動資金，提高資金的使用效率，企業還能借助銀行的信用提高自身在貿易中的信用等級，降低交易風險，促進交易的成功進行。因此，在外部需求大規?？焖僭黾硬惶F實的背景下，要想提振外貿出口，促進穩增長目標的實現，大力發展外貿金融服務無疑是一種有效的路徑。

 

 

對于這一判斷，我們可以從國內最大的銀行――中國工商銀行通過開展全面的貿易金融服務促進出口發展的實踐中得到印證。今年以來，工商銀行針對部分外貿企業在經營中面臨的訂單不足、成本上升等實際困難，大力拓展國際貿易融資服務，積極為外貿企業的健康發展提供金融支持。前八個月，工商銀行向外貿企業提供進口押匯、信用證融資、出口發票融資、打包貸款等各項國際貿易融資逾1400億美元，比上年同期增長38.41%，融資規模居國內同業首位。在融資余額快速增長的同時，工行注重從交易、客戶、擔保等多個維度加強風險控制，重點加強對物流、單據流和資金流的跟蹤監控，有效防范了風險。截至8月末，工行國際貿易融資的不良率僅為0.29%，較年初下降了0.09個百分點，資產質量保持優秀水平。

 

在實際經濟運行中，工商銀行的貿易融資有力地推動了外貿出口的增長。據統計，今年前八個月工商銀行的出口貿易結算量達到2720億美元，同比增長22.27％，比全國出口貿易的增幅高出15.1個百分點。同時，前八個月工行辦理的進口貿易結算為3629.7億美元，非貿易結算2176億美元。值得一提的是，工行還積極適應我國中西部地區和東北地區承接國際產業、沿海產業轉移的新情況，進一步加大對中西部和東北地區的貿易融資支持力度，在這些地區的國際貿易融資增速高于全行平均水平，促進了我國外貿區域結構的優化調整。

 

工商銀行還通過在全球主要金融中心建立自己的多幣種清算網絡，來幫助企業降低匯兌等財務成本。目前，工行已建立起包括紐約美元清算中心、法蘭克福歐元清算中心、東京日元清算中心等全球主要幣種每天24小時不間斷的清算體系，改變了過去企業境外資金往來必須先通過境外外資銀行、再繞道到國內銀行的狀況，有效提高了金融服務效率、節約了企業結算成本。工行正在為2900家企業提供全球現金管理業務，服務區域延伸到全球40多個國家和地區，有效滿足了客戶跨境、跨銀行、多幣種的資金集約化管理、降低財務成本和規避跨國經營風險需求。

 

 

業內人士告訴記者，與流動資金貸款不同，貿易融資發生頻率很高，而且貿易融資品種很多，一個客戶可能使用的貿易融資產品可高達35個，這就要求銀行能夠多方位地滿足客戶的需求，特別是要隨著客戶的交易方式、交易流程和交易對手的改變而有不同的解決方案。為此，工商銀行各級機構和外貿企業一道深入分析外貿進出口形勢，根據企業需求量身定制國際結算和貿易融資解決方案，推出了集結算、融資、理財等功能為一體的自由組合“服務超市”模式，為客戶提供覆蓋國際貿易全程并延伸至國內貿易的結算、融資、理財和風險管理等綜合性金融服務。同時，工商銀行充分發揮境內外機構聯動優勢，依托領先的科技平臺和海外經營網絡，為國際化客戶量身訂制特色貿易融資解決方案，幫助客戶有效降低資金成本，規避匯率風險，減少外貿企業對外付款面臨的資金壓力，保障企業應收賬款安全，提升了外貿企業的出口競爭力。

 

以船舶行業為例，由于今年境外銀行對船舶行業進行了信貸收縮，部分船東融資出現了臨時性困難，但船東已付了預付款，除非萬不得已不愿看到棄船或違約情況的出現，這時貿易融資的作用就異常關鍵。為此，工商銀行在認真分析船舶出口企業的經營特點和實際困難的基礎上，創新推出了“船融通”產品，充分考慮了這類企業占用資金量大、技術含量高、付款方式復雜的特點，在傳統貿易融資業務的基礎上，根據船舶建造的節點為客戶進行滾動融資，同時配套不同期限的遠期結匯，在有效控制風險的前提下較好地解決了船舶出口面臨的融資難題。

 

又比如，針對廣東地區深加工結轉業務的特殊性和市場實際需求，工商銀行創新推出深加工結轉項下緊密型供應鏈融資業務，將國際結算、國際貿易融資與國內貿易融資供應鏈有機結合在一起，創造性地解決了加工貿易中核心企業及上游供應商的融資難題。