在當(dāng)前美元持續(xù)貶值和美元存款銳減的不利形勢(shì)下，為了確保外幣貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的順利拓展，工行廣西桂林分行深入貫徹上級(jí)行“促進(jìn)外匯貸款業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展”的精神，在上級(jí)行支持下多渠道籌集美元頭寸，通過(guò)創(chuàng)新籌資方法的求得業(yè)務(wù)發(fā)展。截止9月末，該行外幣融資形勢(shì)喜人，辦理外幣貿(mào)易融資逾1000萬(wàn)美元，達(dá)到歷史同期最好水平。

       明確思路，破解頭寸吃緊的難題

      今年工行桂林分行美元頭寸一度低至不足50萬(wàn)美元，較同期縮小9成。但同時(shí)，出口發(fā)票融資、進(jìn)口押匯等貿(mào)易融資受到信貸政策鼓勵(lì)、企業(yè)融資旺盛需求剌激得以迅速擴(kuò)張，9月末外幣貿(mào)易融資額累計(jì)超出1000 萬(wàn)美元。針對(duì)外幣貿(mào)易融資額擴(kuò)張外幣資金頭寸嚴(yán)重不足的不平衡形勢(shì)，該行財(cái)務(wù)部資金組與公司業(yè)務(wù)部國(guó)際業(yè)務(wù)組共商對(duì)策，在確保外幣貿(mào)易融資需要的前提下，以實(shí)現(xiàn)做大做強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)為目標(biāo)，靈活運(yùn)用“外幣拆借、即期外匯買賣、掉期”等外幣交易手段，最大限度滿足外幣貿(mào)易融資資金的需要。

       “美元拆借”解決大額美元頭寸需要

      凡150萬(wàn)美元以上的大額外幣頭寸的需要基本通過(guò)系統(tǒng)內(nèi)拆借美元解決。資金組匡算拆借利率成本（LIBOR）后，由國(guó)際業(yè)務(wù)組主動(dòng)與與客戶議價(jià)，采取“不同客戶、差別對(duì)待，優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)，有的放矢”的策略，截止9月末成功向大客戶桂林某線纜集團(tuán)公司發(fā)放出口發(fā)票融資近800萬(wàn)美元，除實(shí)現(xiàn)純?nèi)谫Y收益外，還獲得結(jié)售匯收入、審單手續(xù)費(fèi)、融資安排費(fèi)等多項(xiàng)收入。

       “即期外匯買賣”解決小額美元頭寸問(wèn)題

       工行桂林分行具體實(shí)施過(guò)程是，在歐元、日元等外幣充足的前提下，該行賣出歐元等外幣購(gòu)進(jìn)美元，增加美元頭寸。這種方式與拆借相比具有成本低、手續(xù)簡(jiǎn)便的特點(diǎn)，能最大限度滿足的緊急情況下的頭寸需要，形成拆借方式的有利補(bǔ)充。

       合理調(diào)配各種外幣，減少閑置外幣頭寸


      因?yàn)槊涝^寸緊張等不利情況出現(xiàn)，該行采取實(shí)時(shí)跟蹤各外幣幣種頭寸戶，通過(guò)不同幣種掉期合理配置各種外幣頭寸，確保各項(xiàng)外幣業(yè)務(wù)正常運(yùn)作。

      通過(guò)上述措施的綜合運(yùn)用，該行已在平衡外幣資金供求，減少閑置外幣方面發(fā)揮積極作用，并與外幣貿(mào)易融資的拓展相得益彰。