找準需求企業在需求貿易融資時，應從融資、理財、避險三個方面綜合考慮金融服務需求。貿易融資為企業提供的是短期的融資便利，可以在一定程度上補充其營運資金需求。但是貿易融資并不能解決企業所有的資金問題，因此選擇一家可以提供本外幣一體化產品和理財避險工具的銀行開展貿易融資業務將更有利于獲得全面的解決方案。

　　了解產品貿易融資服務具有多樣性，適合自己貿易流程的融資服務才能以最小的成本獲得最具效率的融資便利。因此，企業在申請貿易融資之前，應做到對銀行的貿易融資產品充分了解。比如，福費廷業務，很多客戶認為福費廷業務只是信用證項下的押匯業務，事實上，福費廷業務還具有提前核銷和美化財務報表的功能。客戶經理在營銷時注重向客戶介紹產品的“核心價值”。

　　使用產品組合隨著貿易的發展，如今客戶的貿易融資需求往往具有復雜性，復合性產品需求替代了單一產品需求。如供應鏈融資產品，實際上就是多種貿易融資產品的組合解決方案。通過供應鏈融資，可以為圍繞核心企業的中小供應商提供有力的資金支持。

　　事實上，由于貿易融資技術性較強，在為客戶提供貿易融資產品之前都會協助客戶做好以上三項準備工作。客戶經理在產品經理配合下，通過充分運用專業特長，結合各項外匯金融服務，向客戶推薦最適合的產品或產品組合。