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中國(guó)上海銀監(jiān)局近日向轄區(qū)中資銀行下發(fā)通報(bào),提示大宗商品價(jià)格波動(dòng)和貿(mào)易融資套利帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。通報(bào)稱,大宗商品貿(mào)易及其融資繼續(xù)快速發(fā)展,風(fēng)險(xiǎn)也在快速集聚。
通報(bào)指出,很多企業(yè)通過(guò)虛構(gòu)大宗商品貿(mào)易背景利用內(nèi)外匯差和利差進(jìn)行套利交易,并與包括房地產(chǎn)和股市在內(nèi)的各類投資投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)相互關(guān)聯(lián),而杠桿又將風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至銀行機(jī)構(gòu)。
“由于2014年大宗商品價(jià)格整體回落,部分商品價(jià)格回落幅度較大,其融資風(fēng)險(xiǎn)管理的要求,與長(zhǎng)期價(jià)格單邊大幅上升條件完全不同。”通報(bào)稱。
上海銀監(jiān)局并稱,價(jià)格的巨大波動(dòng),極易誘發(fā)貿(mào)易融資的風(fēng)險(xiǎn)。這需要更加差異化和精細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)管理,以及有相關(guān)豐富經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員。
去年,鐵礦石下跌幅度近50%,原油下跌幅度超過(guò)40%,而螺紋鋼、焦煤、焦炭、銅、玉米等跌幅也在10-20%。
在銀行業(yè)另一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)集中領(lǐng)域平臺(tái)貸款方面,通報(bào)指出,銀行不能出現(xiàn)平臺(tái)嚴(yán)重違約、惡意逃廢債務(wù)、銀行債權(quán)懸空以及清理甄別出平臺(tái)項(xiàng)目不良資產(chǎn)大幅反彈情況;重點(diǎn)對(duì)清理后政府不承擔(dān)償付責(zé)任的信貸加強(qiáng)管理,確保債權(quán)不被懸空。
在流動(dòng)性管理上,要加強(qiáng)日間流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理以及短期缺口限額管理,提高流動(dòng)性資產(chǎn)儲(chǔ)備;此外,對(duì)于同業(yè)融資占比較高、存款集中度高、吸儲(chǔ)能力不強(qiáng)的中小法人機(jī)構(gòu),要積極參與流動(dòng)性互助基金協(xié)作。
在此前銀監(jiān)會(huì)工作會(huì)上,銀監(jiān)會(huì)主席尚福林指出,當(dāng)前銀行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)突出表現(xiàn)是逃貸、倒貸、騙貸和抽貸等問(wèn)題。銀行機(jī)構(gòu)要避免一刀切式的抽貸,造成企業(yè)資金鏈斷裂;此外,要切實(shí)防范化解抵押品價(jià)值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)去年發(fā)文,要求銀行提高貸款期限與小微企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期的匹配度,合理采取分期償還貸款本金等更為靈活的還款方式,減輕小微企業(yè)一次性還款壓力。(路透社)
