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“等黃金進來之后,通過物流公司將黃金拉出保稅區去香港重新進口融資。所有的物流和報關單都有第三方公司的專業服務,可以循環交易。”王科說,一個交易循環大概要半個月,純粹的套利收益在1.2%左右。“期間黃金有較大的升值,后來我們買了些收益更高的信托產品,今年春節后我的4000萬總共賺了大概一個億出頭。”
王科說,身邊有些朋友求財心切,直接和銀行、報關的人配合,用假的單據虛構貿易,香港那邊的貸款通過地下錢莊轉回國內,整個周期只要三天左右,一個周期收益也有接近1%。“雖然這樣周轉快,總體收益更高,但地下錢莊始終覺得不安全,而且單據造假可能會有刑事責任,終究還是忍住了誘惑。”
事實上,在深圳保稅區,王科只是成千上萬個從事貿易融資套利的小商人之一。“利用黃金和電子產品進行貿易融資套利的人最多,因為這兩種產品體積小,價值高,市場流通量大。”王科說。
香港海關的數據顯示,今年第一季度,內地對香港的黃金出口量同比大漲300%,內地從香港的黃金進口量也飆升了175%。
“貿易融資套利由于利差的存在,這種套利行為以前都是實體企業在做。但從2009年下半年開始,套利收益的空間擴大讓大量的虛擬資金開始流入這個領域。”上述國有大行深圳分行的國際業務負責人說。
到2012年下半年,貿易融資套利已經公開化,同時還得到了銀行的默許甚至配合,深圳保稅區的貿易融資套利已經達到了瘋狂的地步。王科說,有些銀行為了銷售理財產品,直接給客戶做內保外貸,通過香港發放的貸款來購買理財產品,然后通過合法或者非法的手段進入深圳購買理財產品,再質押來開信用證,完全是空手套白狼。
公開信息顯示,部分銀行為了留住存款,甚至還專門設計了針對內保外貸的理財產品。上述國有大行深圳分行的國際業務負責人說,內保外貸進行套利對企業來說非常方便,是企業特別是深圳企業公開的秘密。
