近年來(lái)，作為解決科技型中小企業(yè)融資難題的途徑之一，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作在各地的實(shí)踐探索中不斷走向深入，為做強(qiáng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、擴(kuò)大就業(yè)和改善民生提供了有力的金融支持。2013年，對(duì)處于全面深化改革前沿的上海而言，是知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作成果豐碩的一年。當(dāng)年，上海實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款超過(guò)12億元，其中專利權(quán)質(zhì)押貸款金額達(dá)10.2億元，是2012年1.5億元的6.8倍。面對(duì)為數(shù)眾多的一無(wú)土地房產(chǎn)、二無(wú)機(jī)器設(shè)備，手中僅握一紙專利證書(shū)的科技型中小企業(yè)，是什么讓它們贏得了資本市場(chǎng)的青睞?

　　勇于探索 積累試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)

　　2009年，國(guó)際金融危機(jī)的影響還在蔓延。上海日之升新技術(shù)發(fā)展有限公司（下稱日之升公司）作為上海市閔行區(qū)首批“純”知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資成功的4家企業(yè)之一，在無(wú)其他實(shí)物抵押的前提下，以一筆總額150萬(wàn)元的專利質(zhì)押融資，開(kāi)啟了其在工程塑料及高分子新材料領(lǐng)域的成長(zhǎng)之路。“盡管貸款額并不大，但其意義不僅在于獲得了急需的流動(dòng)資金，更拓展了融資渠道。”該公司總經(jīng)理陳曉東向記者介紹。

　　據(jù)了解，目前，與日之升公司規(guī)模類似的科技企業(yè)，在上海有3萬(wàn)多家。這些科技型中小企業(yè)承擔(dān)著上海市一半以上的高新技術(shù)成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目，然而資金不足一直是困擾他們的難題。如何幫助這些企業(yè)解決其資金短缺的難題，成為知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理部門(mén)的當(dāng)務(wù)之急。

　　“目前，上海知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作幫助科技型中小企業(yè)解決資金瓶頸問(wèn)題的作用逐步顯現(xiàn)，進(jìn)入‘政府引導(dǎo)、市場(chǎng)主導(dǎo)、方式多樣、注重實(shí)效’的常態(tài)運(yùn)行新階段。”上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局局長(zhǎng)呂國(guó)強(qiáng)告訴記者，自2006年9月試行“專利質(zhì)押貸款第一單”以來(lái)，上海市專利權(quán)質(zhì)押貸款金額實(shí)現(xiàn)連年增長(zhǎng)，2011年首次突破1億元大關(guān)。

　　2013年，上海專利質(zhì)押融資工作取得顯著進(jìn)展，不僅數(shù)額迅猛增長(zhǎng)，區(qū)域范圍也從浦東新區(qū)和閔行、徐匯、楊浦4個(gè)試點(diǎn)區(qū)擴(kuò)展到12個(gè)城區(qū)，融資渠道從銀行拓寬到融資租賃公司、小額貸款公司。截至2013年底，上海實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款513筆，共計(jì)18.18億元，迄今為止尚無(wú)一例逾期或者壞賬發(fā)生。

　　記者在采訪中了解到，2013年上海之所以能在專利質(zhì)押融資工作上取得較大進(jìn)展，背后是政府的高度重視、多部門(mén)協(xié)作、以及工作機(jī)制的不斷完善。在國(guó)際金融危機(jī)中，上海市科技型中小企業(yè)資金壓力劇增，上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局迎難而上，通過(guò)深入基層走訪調(diào)研，學(xué)習(xí)兄弟省市先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)浦東先行先試模式，啟動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)，指導(dǎo)浦東、閔行、徐匯、楊浦等4個(gè)區(qū)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)踐，積累試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。此外，上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局還積極爭(zhēng)取國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局的支持，率先在上海專利代辦處開(kāi)展專利質(zhì)押登記試點(diǎn)，大大促進(jìn)了上海專利質(zhì)押融資工作。僅2013年，該處就完成了85筆專利質(zhì)押登記，涉及66件發(fā)明專利、132件實(shí)用新型專利和8件外觀設(shè)計(jì)專利。

　　突破瓶頸 提高運(yùn)用效率

　　在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作中，評(píng)估是最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)之一。為建立上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評(píng)估的管理制度和操作規(guī)范，支持科技型中小企業(yè)以知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押方式拓展融資渠道，防范知識(shí)產(chǎn)權(quán)估值風(fēng)險(xiǎn)和融資風(fēng)險(xiǎn)，由上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局牽頭，會(huì)同市財(cái)政局，委托上海市資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)召集資產(chǎn)評(píng)估專家和知識(shí)產(chǎn)權(quán)專家成立課題組，起草了《上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評(píng)估實(shí)施辦法（試行）》和《上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評(píng)估技術(shù)規(guī)范（試行）》，并順利通過(guò)了中國(guó)資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)專家組評(píng)審和上海市資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)常務(wù)理事會(huì)審議，于2010年7月1日起正式實(shí)施。“這標(biāo)志著我們?cè)谌珖?guó)率先建立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評(píng)估的管理體系，填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評(píng)估領(lǐng)域的制度空白，突破了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作中的瓶頸制約，對(duì)引導(dǎo)企業(yè)自主創(chuàng)新、降低銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)、拓寬企業(yè)融資渠道起到基礎(chǔ)性的作用。”呂國(guó)強(qiáng)說(shuō)。

　　在試點(diǎn)過(guò)程中，各試點(diǎn)區(qū)也逐步形成了各具特色的工作辦法。上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展研究中心副主任林衍華向記者介紹，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押工作起步最早的浦東新區(qū)，有關(guān)部門(mén)最初提出了政府擔(dān)保貸款的做法，由浦東生產(chǎn)力促進(jìn)中心與上海銀行簽訂信用擔(dān)保協(xié)議，承擔(dān)95%至99%的知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，2011年起該區(qū)建立起以知識(shí)產(chǎn)權(quán)直接質(zhì)押貸款的模式，政府“退居幕后”專注于優(yōu)化質(zhì)押融資服務(wù)體系，由此形成了以市場(chǎng)化運(yùn)作為主，政府作擔(dān)保為輔的質(zhì)押融資工作格局；閔行區(qū)于2010年初制定了《閔行區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)工作實(shí)施意見(jiàn)》和《閔行區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理（暫行）辦法》，率先探索并形成了評(píng)估先行把關(guān)、貸款市場(chǎng)操作、政府事后鼓勵(lì)的市場(chǎng)化做法；徐匯區(qū)則于2010年底制定了《徐匯區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)工作方案》，試探并形成了企業(yè)、擔(dān)保和銀行通力協(xié)作，政府獎(jiǎng)勵(lì)和補(bǔ)助的做法。

　　“雖然上海知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作取得了一定進(jìn)展，但必須看到，推進(jìn)過(guò)程中也存在一些問(wèn)題和困惑。各級(jí)地方政府知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資有關(guān)扶持、保障、救濟(jì)等政策尚不完善，相關(guān)政策之間銜接不夠。同時(shí)，專利權(quán)價(jià)值不確定性與資本贏利性本質(zhì)的矛盾，使得科技型小微企業(yè)專利質(zhì)押融資仍較困難。”呂國(guó)強(qiáng)表示，在我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)利用效率較低的背后，卻是科技型中小企業(yè)對(duì)資金的渴求和知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用的潛在發(fā)展空間。上海將從服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局的高度，充分認(rèn)識(shí)做好知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、支持科技型中小企業(yè)發(fā)展的重要意義，總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)和借鑒外地實(shí)踐做法，探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款工作新思路，幫助科技型中小企業(yè)和科技創(chuàng)業(yè)人員突破資金瓶頸，讓這些企業(yè)在資本市場(chǎng)中持續(xù)贏得青睞。（知識(shí)產(chǎn)權(quán)報(bào)　記者　王宇　通訊員　聶莉）