年初剛被罰近1200萬(wàn)的國(guó)家開發(fā)銀行，又領(lǐng)了一張千萬(wàn)級(jí)罰單——4266.16萬(wàn)元。今年以來(lái)，國(guó)家開發(fā)銀行被罰金額合計(jì)5466萬(wàn)元。就在今年初，據(jù)銀保監(jiān)會(huì)披露，去年末國(guó)開行因涉及24項(xiàng)違規(guī)被銀保監(jiān)會(huì)處以4880萬(wàn)元，2位相關(guān)負(fù)責(zé)人被處以警告。券商中國(guó)記者注意到，國(guó)家外匯管理局2月3日的公布銀行外匯違規(guī)案例顯示，因違反《外匯管理?xiàng)l例》，建設(shè)銀行、廣發(fā)銀行等14家銀行的分支機(jī)構(gòu)，共被處以5300多萬(wàn)的罰款。國(guó)開行領(lǐng)牛年來(lái)最大銀行罰單3月10日，國(guó)家外匯管理局海南省分局公布的行政處罰信息顯示，因存在擅自提供對(duì)外擔(dān)保的違法事實(shí)，國(guó)家開發(fā)銀行海南省分行被處以警告，并處罰款人民幣4266.16萬(wàn)元。處罰決定日期為2021年3月3日。根據(jù)行政處罰信息，國(guó)家開發(fā)銀行海南省分行的上述行為違反了《國(guó)家外匯管理局關(guān)于發(fā)布〈跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)〔2014〕29號(hào)）附件1第十二條、第二十七條。據(jù)國(guó)家外匯局官網(wǎng)公布的《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》（下稱《規(guī)定》）第十二條，擔(dān)保人辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)債務(wù)人主體資格、擔(dān)保項(xiàng)下資金用途、預(yù)計(jì)的還款資金來(lái)源、擔(dān)保履約的可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行審核，對(duì)是否符合境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行盡職調(diào)查，并以適當(dāng)方式監(jiān)督債務(wù)人按照其申明的用途使用擔(dān)保項(xiàng)下資金。此外，《規(guī)定》要求，擔(dān)保人、債務(wù)人不得在明知或者應(yīng)知擔(dān)保履約義務(wù)確定發(fā)生的情況下簽訂跨境擔(dān)保合同。而《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十三條規(guī)定，有擅自對(duì)外借款、在境外發(fā)行債券或者提供對(duì)外擔(dān)保等違反外債管理行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，處違法金額30%以下的罰款。實(shí)際上，此筆巨額罰單并不是近期國(guó)家開發(fā)銀行領(lǐng)到的唯一罰單。2月3日，國(guó)家開發(fā)銀行海南省分行因辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查，該行被外匯管理局海南分局累計(jì)罰沒1197.91萬(wàn)元，3名相關(guān)負(fù)責(zé)人被罰。這也意味著，中國(guó)華信能源有限公司風(fēng)險(xiǎn)暴露近3年后，國(guó)家開發(fā)銀行海南分行及相關(guān)負(fù)責(zé)人領(lǐng)罰。具體來(lái)看，處罰內(nèi)容為，對(duì)該分行責(zé)令限期改正，處人民幣100萬(wàn)元罰款，沒收違法所得1097.91萬(wàn)元人民幣；對(duì)該分行時(shí)任行長(zhǎng)胡某給予警告，處人民幣5萬(wàn)元罰款；對(duì)該分行時(shí)任行長(zhǎng)楊某給予警告，處人民幣5萬(wàn)元罰款；對(duì)該分行時(shí)任副行長(zhǎng)王某給予警告，處人民幣5萬(wàn)元罰款。處罰信息顯示，這一處罰決定出具日期為2021年1月12日。至此，國(guó)開海南省分行今年因外匯方面的違法違規(guī)行為已領(lǐng)5464.07萬(wàn)元罰單。實(shí)際上，據(jù)銀保監(jiān)會(huì)今年1月初披露，國(guó)家開發(fā)銀行去年12月末還因涉及為違規(guī)的項(xiàng)目提供融資，變相發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款，以貸轉(zhuǎn)存、虛增存款，案件信息遲報(bào)、瞞報(bào)等24項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰4880萬(wàn)元。時(shí)任國(guó)家開發(fā)銀行浙江省分行行長(zhǎng)劉某，副行長(zhǎng)倪某對(duì)于浙江省分行逾期未整改、屢查屢犯、違規(guī)新增業(yè)務(wù)，以及向檢查組提供虛假整改說(shuō)明材料行為負(fù)有責(zé)任，分別被處以警告。嚴(yán)查外匯違規(guī)，多家大行被通報(bào)券商中國(guó)記者注意到，近期，國(guó)家外匯管理局加強(qiáng)外匯市場(chǎng)監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊外匯領(lǐng)域違法違規(guī)行為，重點(diǎn)打擊虛假、欺騙性外匯交易等行為。今年2月3日，國(guó)家外匯管理局官網(wǎng)公布“關(guān)于銀行外匯違規(guī)案例的通報(bào)”，共通報(bào)了11宗外匯違規(guī)的典型案例，涉及14家銀行的分支機(jī)構(gòu)，共被處以5300多萬(wàn)的罰款。具體來(lái)看，14家相關(guān)銀行包括建設(shè)銀行、工商銀行、交通銀行、民生銀行、招商銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、國(guó)家開發(fā)銀行、中信銀行、光大銀行、華夏銀行等相關(guān)分支機(jī)構(gòu)。主要存在的外匯違法行為涉及資本金結(jié)匯、跨境擔(dān)保、貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、銀行卡交易、跨境債權(quán)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)。除國(guó)開行以外，建設(shè)銀行青島分行、廣發(fā)銀行溫州分行均被處以千萬(wàn)級(jí)的罰單。2017年1月至2017年5月，建設(shè)銀行青島分行未經(jīng)批準(zhǔn)，將存量境內(nèi)貸款所涉?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓至境外銀行機(jī)構(gòu)并收入對(duì)價(jià)款，處罰沒款1031.5萬(wàn)元；2015年1月至2016年2月，廣發(fā)銀行溫州分行未盡審核責(zé)任，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)，被處以警告，并處罰款1764萬(wàn)元。外匯局相關(guān)人士介紹，下一步外匯局將在實(shí)現(xiàn)高水平貿(mào)易投資自由化便利化的同時(shí)，加強(qiáng)外匯監(jiān)督與檢查，切實(shí)防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全。2020年12月，國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)潘功勝主持召開黨組會(huì)議，會(huì)議強(qiáng)調(diào)持續(xù)打好外匯領(lǐng)域防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)分析，以“零容忍”態(tài)度嚴(yán)厲打擊外匯領(lǐng)域違法違規(guī)行為，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全。
