日前，中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行網(wǎng)站公布的行政處罰信息公示表（（沈銀）罰字〔2021〕第5號(hào)）顯示，中國(guó)銀行（601988）股份有限公司（“中國(guó)銀行”，601988.SH）遼寧省分行存在以下違法行為：

1.未按規(guī)定收集、使用消費(fèi)者個(gè)人金融信息；2.營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中違規(guī)進(jìn)行引人誤解宣傳；3.備案類(lèi)單位銀行結(jié)算賬戶銷(xiāo)戶超期向人民銀行備案；4.代理國(guó)庫(kù)存在違規(guī)問(wèn)題；5.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行對(duì)其警告并處罰款114.7萬(wàn)元。此外，行政處罰信息公示表（（沈銀）罰字〔2021〕第6號(hào)）顯示，胡剛（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司遼寧省分行個(gè)人金融部總經(jīng)理）對(duì)中國(guó)銀行遼寧省分行以下違法違規(guī)問(wèn)題負(fù)有責(zé)任：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行對(duì)其罰款3.5萬(wàn)元。

行政處罰信息公示表（（沈銀）罰字〔2021〕第7號(hào)）顯示，王輝（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司遼寧省分行個(gè)人金融部總經(jīng)理）對(duì)中國(guó)銀行遼寧省分行以下違法違規(guī)問(wèn)題負(fù)有責(zé)任：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行對(duì)其罰款1.5萬(wàn)元。

行政處罰信息公示表（（沈銀）罰字〔2021〕第8號(hào)）顯示，倪宏宇（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司遼寧省分行公司金融部總經(jīng)理）對(duì)中國(guó)銀行遼寧省分行以下違法違規(guī)問(wèn)題負(fù)有責(zé)任：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行對(duì)其罰款3.5萬(wàn)元。

招行沈陽(yáng)分行被罰94萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行官網(wǎng)近日披露的行政處罰信息公示表（(沈銀)罰字〔2021〕第1號(hào)、2號(hào)、3號(hào)）顯示，招商銀行股份有限公司沈陽(yáng)分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“招商銀行沈陽(yáng)分行”）存在3宗違法行為：備案類(lèi)賬戶開(kāi)戶超過(guò)期限向人行賬戶系統(tǒng)中備案；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。 

時(shí)任招商銀行沈陽(yáng)分行法律合規(guī)部總經(jīng)理助理王瑞峰對(duì)招商銀行沈陽(yáng)分行以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。 

時(shí)任招商銀行股份沈陽(yáng)分行零售金融事業(yè)部總經(jīng)理助理宋波對(duì)招商銀行沈陽(yáng)分行以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。 

2021年2月3日，中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行對(duì)招商銀行沈陽(yáng)分行罰款94萬(wàn)元，對(duì)王瑞峰罰款3.5萬(wàn)元，對(duì)宋波罰款2萬(wàn)元。 

威海市商業(yè)銀行被罰112萬(wàn)

日前，威海市商業(yè)銀行被中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行開(kāi)出百萬(wàn)大罰單，該行因“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”“未按規(guī)定保存客戶身份資料”“與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶”等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，受到罰款112萬(wàn)元重罰（《濟(jì)銀罰字〔2021〕第5號(hào)》）。

中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行公布的行政處罰信息公示表顯示，威海市商業(yè)銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官兼法律合規(guī)部總經(jīng)理唐彬彬?qū)Α拔窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”“未按規(guī)定保存客戶身份資料”的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處以罰款6萬(wàn)元處罰（《濟(jì)銀罰字〔2021〕第6號(hào)》）。

威海市商業(yè)銀行總會(huì)計(jì)師陶遵建對(duì)“與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶”的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處以罰款3.5萬(wàn)元處罰（《濟(jì)銀罰字〔2021〕第7號(hào)》）。

福州農(nóng)商銀行違法遭罰50萬(wàn)

銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站2月18日公布的福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（閩銀保監(jiān)罰決字〔2021〕14號(hào)）顯示，福建福州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在以下違法違規(guī)事實(shí)：流動(dòng)資金貸款貸前審查、貸后管理不到位，蔡海森、劉激韻對(duì)上述事實(shí)負(fù)責(zé)。根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第九條、第十三條、第十四條、第三十條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十六條、第四十一條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)、四十八條第（二）項(xiàng)的規(guī)定，福建銀保監(jiān)局決定：對(duì)福建福州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰款50萬(wàn)元；對(duì)蔡海森予以警告，并處5萬(wàn)元罰款；對(duì)劉激韻予以警告，并處5萬(wàn)元罰款。