來(lái)源：金融時(shí)報(bào)
最近，花旗銀行因?yàn)橐还P“意外”打錯(cuò)的巨款而鬧上了法庭。
事情的起因是，花旗集團(tuán)上周意外將一筆高達(dá)9億美元的資金轉(zhuǎn)入了露華濃公司的貸款機(jī)構(gòu)的賬戶上。雖然其中一些貸款機(jī)構(gòu)選擇將資金返還，但是卻有機(jī)構(gòu)拒絕還錢，比如Brigade就不打算歸還打進(jìn)自己賬戶的1.75億美元。
當(dāng)?shù)貢r(shí)間18日，花旗在紐約南區(qū)法院提起訴訟，要求Brigade資本還錢。
轉(zhuǎn)賬疑云：多轉(zhuǎn)了100多倍的錢
花旗在法庭文件中說(shuō)，花旗原本打算轉(zhuǎn)給Brigade資本大約150萬(wàn)美元（約合1038萬(wàn)元人民幣），這筆貸款由Brigade資本借給美國(guó)化妝品制造商露華濃公司。然而卻錯(cuò)轉(zhuǎn)成了1.75億美元。花旗實(shí)際轉(zhuǎn)給Brigade資本的金額相當(dāng)于應(yīng)轉(zhuǎn)資金的大約100倍。媒體援引知情人士稱，花旗私下已經(jīng)向美國(guó)貨幣監(jiān)理署（OCC）和美聯(lián)儲(chǔ)通報(bào)了事情的來(lái)龍去脈。這家華爾街大行還起訴了拒不還錢的Brigade，希望收回這筆錢。不過(guò)分析認(rèn)為，監(jiān)管部門的重點(diǎn)不在解決糾紛上，而是確?；ㄆ觳粫?huì)重蹈覆轍，同時(shí)不會(huì)暴露出對(duì)其穩(wěn)定性構(gòu)成威脅的更深層次問(wèn)題。
花旗方面表示，盡管有非常明確的證據(jù)表明這些支付是錯(cuò)誤的，但是Brigade仍拒絕還款?；ㄆ旆Q，這筆錢屬于花旗，而不是露華濃。
而訴訟中顯示，Brigade在發(fā)給花旗的一封郵件中表示，根本不清楚這筆資金是否是“文書錯(cuò)誤”（clerical mistake）。
對(duì)于Brigade關(guān)于“這筆錢應(yīng)視為還款”的主張，花旗也表示不能接受。花旗認(rèn)為，Brigade應(yīng)該很清楚，沒(méi)有一家公司會(huì)在疫情已對(duì)經(jīng)營(yíng)造成重大影響的時(shí)候還會(huì)償還如此巨款，更別說(shuō)露華濃還是一家經(jīng)營(yíng)陷入困境的公司。
報(bào)道說(shuō)，對(duì)于普通美國(guó)人而言，這種“飛來(lái)橫財(cái)”其實(shí)非常麻煩。銀行通常要求民眾歸還轉(zhuǎn)錯(cuò)的錢。在一些州，人們?nèi)绻麆?dòng)用錯(cuò)存到自己賬戶里的錢消費(fèi)，可能面臨刑事訴訟。
Brigade拒絕還錢可能跟與露華濃債務(wù)重組有關(guān)。露華濃2016年收購(gòu)美國(guó)化妝品品牌伊麗莎白·雅頓，為此貸款18億美元，包括從Brigade資本獲得的貸款。根據(jù)協(xié)議，花旗收取露華濃的利息，支付給貸方。受新冠疫情影響，人們花費(fèi)更多時(shí)間居家，沖擊化妝品行業(yè)。露華濃股價(jià)18日下跌7.31%，報(bào)收于每股7.23美元。2019年10月，露華濃股價(jià)每股超過(guò)27美元。花旗在訴狀中強(qiáng)調(diào)，考慮到眼下像露華濃這樣的零售和消費(fèi)企業(yè)正應(yīng)對(duì)疫情引發(fā)的嚴(yán)重財(cái)務(wù)后果，Brigade資本理應(yīng)清楚露華濃無(wú)力償還如此巨額款項(xiàng)。最新的進(jìn)展是，上周Brigade等三家機(jī)構(gòu)通過(guò)貸款代理機(jī)構(gòu)UMB Bank NA向紐約聯(lián)邦法院提起訴訟，指控露華濃為了獲得新的融資，錯(cuò)誤地將作為抵押品的American Crew、伊麗莎白·雅頓等品牌資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。
