天津市人民檢察院第二分院起訴指控，2008年至2018年，被告人賴小民利用擔任中國銀行(3.350, 0.00, 0.00%)業監督管理委員會辦公廳主任，中國華融資產管理公司黨委副書記、總裁，中國華融資產管理股份有限公司黨委書記、董事長，華融湘江銀行股份有限公司黨委書記（兼）等職務上的便利，為有關單位和個人謀取利益，或利用其職權、地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務上的行為，為他人謀取不正當利益，直接或通過他人索取、非法收受相關單位和個人給予的財物，共計折合人民幣17.88億余元，其中1.04億余元尚未完成收受。

2009年底至2018年1月，賴小民利用職務便利，伙同他人非法占有公共資金共計人民幣2513萬余元。此外，賴小民在合法婚姻關系存續期間，還與他人長期以夫妻名義共同居住生活，并育有二子。依法應當以受賄罪、貪污罪、重婚罪追究其刑事責任。

庭審中，公訴機關出示了相關證據，賴小民及其辯護人進行了質證，控辯雙方在法庭的主持下充分發表了意見，賴小民還進行了最后陳述并當庭表示認罪、悔罪。人大代表、政協委員、新聞記者及各界群眾旁聽了庭審。

庭審結束后，法庭宣布休庭，案件擇期宣判。

談及金融腐敗，近年來業內最為聞名的絕對是賴小民案，被稱為“建國以來第一大金融腐敗”。

早在2018年10月，中央紀委國家監委網站發布公告對中國華融資產管理股份有限公司原黨委書記、董事長賴小民嚴重違紀違法問題進行了立案審查調查。

“財神爺”賴小民

1962年生于江西贛州瑞金，賴小民在17年后考入江西財經學院（后更名為：江西財經大學）國民經濟計劃專業。

1983年7月，他畢業即進入中國人民銀行工作。歷任計劃資金司中央資金處副處長、處長；計劃資金司銀行二處處長；信貸管理司副司長；監管二司副司長等職。

2003年，中國銀監會成立，賴小民轉任銀監會，歷任銀行監管二部副局級干部；北京銀監局籌備組組長，北京銀監局局長；銀監會辦公廳主任。

2009年，賴小民離開監管系統，出任四大資產管理公司之一的華融公司黨委副書記、總裁。2012年，升任黨委書記、董事長。

賴小民治下，華融公司資產進一步擴大，截至2017年末，總資產達人民幣1.87萬億元；凈資產達人民幣1826億元；2017年，實現凈利潤人民幣266.0億元。

家大業大的華融公司逐漸引起了香港中環某些私企老板的注意。

他們慢慢發現，有負債了或惹上其他事時，找華融比找銀行還管用。

缺錢不找銀行反而找資產管理公司？其實，這些有問題的私企是因難以從合規嚴格的外資銀行獲得融資，轉而向較為寬松的華融求助。

于是，不少缺錢的私企紛紛“上門拜訪”華融，這其中不乏有A股上市公司，中弘股份就是一個典例。

想必股民們對這家準仙股也有所耳聞，這家公司由于業績虧損、債務問題嚴重導致股價接連下挫。

在退市危機之下，心急如焚的中弘董事長王永紅跑馬香港，找老鄉賴小民求助。賴小民不負所望，為他送來了溫暖：華融旗下深圳港橋擬發起200億重組基金解救中弘股份。

簽完合同后，王永紅心稍微定了一點，知道自己的企業至少還能在資本市場上再歡騰幾年。

然而，萬萬沒想到，他這位老鄉，在4月出事了。瞬間，一切化作了泡影。王永紅接下來不斷尋求重組，結果均是失敗。

絕望至極的他最終選擇辭去中弘股份董事長一職。

而絕望的似乎不只他一個。“進軍”資本市場頗為成功的趙薇一家，似乎也與賴小民脫不了干系。

這事兒得從香港市場說起，10月2日，香港上市公司藍鼎國際公告顯示，其董事會主席仰智慧依舊處于失聯狀態。后來有媒體報道，仰智慧此前在柬埔寨已被控制，與賴小民及華融不無關系。

在華融和藍鼎國際之間，一直閃現著趙薇的丈夫黃有龍的影子。

據媒體報道，早在2014年，在黃有龍牽線搭橋下，藍鼎國際與國際博彩業巨頭云頂新加坡集團攜手開發運營濟州島項目。那一年，黃有龍認購了藍鼎國際5億股。在賴小民的授意下，華融也參與了濟州島的投資項目，且涉案金額巨大。

此外，在2017年4月，陷入資金緊張的黃有龍一度將自己持有的全部順龍股份抵押給了中國華融資產管理公司。

有趣的是，就在賴小民被調查的前一日，順龍控股宣布黃有龍決定退出順龍控股董事會。從那時起，黃有龍很少在香港資本市場發聲。

當游戲玩過頭了，故事就結束了。曾經緊密相連形成圈子的賴小民、黃有龍與仰智慧，自賴小民出事后，也就瞬間解散了。

鐵皮柜存放兩億現金

在調查過程中，專案組在北京某小區發現了賴小民藏匿贓款的一處房屋，里面有多個保險柜，存放的現金達兩個多億。賴小民為了逃避調查，都是要求行賄人用現金交付，收錢后他自己開車來這處房子，親手放到保險柜里。

“拿了就往那兒一放，就像經常會去超市嘛，把這個名字叫超市。就在里面鐵柜里，鐵皮柜，一分錢都沒有花，都放在那里了，最后組織上都收了。所以我說要這么多錢有什么用呢，最后又不敢花又不敢用，還提心吊膽的。”專設地點藏款、屋內巨額現金、受賄資金不敢花，賴小民的自我供述與此前熱播的電視劇《人民的名義》中“小官巨貪”的趙德漢十分類似。

“超市”里藏的巨額現金，只是賴小民違法所得的一部分。除了現金，他還收受大量房產、名車、名表、黃金、字畫。一個地下車庫里都是他的名車，均為賓利、奔馳、阿爾法等百萬豪車。

對于華融公司而言，其主業是經營處置國有銀行的不良資產。但在賴小民激進經營、急速擴張之下，華融公司迅速發展成擁有銀行、證券、信托、投資、期貨、金融服務等全牌照的金融集團，嚴重偏離主業，甚至違背國家政策，參與一些明令禁止國有金融機構涉足的項目。

賴小民在追求政績的同時，也從中瘋狂謀取個人利益。2015年以來，原銀監會多次通過監管通報、監管會談等方式對華融公司的經營風險等問題予以警示，但賴小民卻依然我行我素。面對監管機構的提醒，賴小民甚至斥監管人員不專業，影響企業發展。

在獨斷專行之下，賴小民用手中的人事權排擠異己、任人唯親，將國有企業當作自己的私人領地。從管理層到食堂大廚，很多崗位他都安排了自己的老鄉圈的人。賴小民的用人導向使得華融公司的政治生態嚴重惡化，紀檢部門難以履職、監督嚴重缺失。

案件進展

2018年4月17日晚，賴小民本來要出席香港的華融五周年慶。然而，當天傍晚，賓客們得到一個壞消息：活動取消。

那天，中央紀委國家監委宣布，賴小民“個人涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受紀律審查和監察調查。”

同年10月15日，中央紀委國家監委宣布對賴小民開除黨籍、開除公職（即“雙開”）的處分決定。

此后，中國銀保監會、中國人民銀行等先后召開了賴小民案的警示教育大會。會議措辭嚴厲，稱“賴小民案件性質極其惡劣、教訓極為慘痛”，賴小民給“國有金融資產造成重大損失，危害國家金融安全和金融穩定，影響極其惡劣，觸目驚心、教訓深刻。”

在10月15日，中央紀委國家監委宣布對賴小民“雙開”的通報中亦提到，賴小民“與多名女性搞權色交易”等等。

接近賴小民案調查的人士告訴經濟觀察報記者，與賴小民進行“權色交易”的女性，既包括欲求職于華融公司的普通女性，亦包括在國內外均有相當知名度，且在奧斯卡獲獎電影中出演過重要角色的“大牌女明星”，“有女性求職者，會將自己大尺度的寫真照附在簡歷中，遞交給賴小民，彼此心照不宣。”

11月7日，最高人民檢察院通報，賴小民案件，已由國家監察委員會調查終結，移送檢察機關審查起訴。經最高人民檢察院指定管轄，由天津市人民檢察院第二分院審查起訴。天津市人民檢察院第二分院隨即對賴小民作出逮捕決定。