中行原副行長疾呼，防范美國對華“金融脫鉤”，痛打美元霸權七寸

時間: 2020-08-10 20:21:57　來源: 人大重陽　網友評論 0 條

作者張燕玲系中國銀行原副行長、中國人民大學重陽金融研究院高級研究員，本文刪減版刊于8月5日《環球時報》。原標題為《未雨綢繆，防范美國“金融脫鉤”》，以下為原文：

時至今日，新冠疫情，中美控制兩重天的巨大差距，早已說明美國落入甩鍋無果，造謠無效的窘地。不料近日竟然在南海問題上連出大招，宣稱不承認九段線并炸毀我國島礁建設，挑戰我國主權合法性，擺出困獸猶斗，垂死一戰的架勢。那我們就得接他這一話柄，并希望引起全世界警覺。

吸取“三反”經驗，被迫保護好錢袋子

對中國強硬已成為特朗普的品牌，既然美國要對中國發動戰爭，中國必須保護國家和人民的財產，特別是金融資產的貨幣和有價證券。躲避其迫害、遠離其長臂管轄。這是應對戰爭必要準備。

在談中美貿易摩擦時，人們談冷戰比較多，談中美建交后這40多年的各種時期更多。但在新中國還在襁褓之中時，美國就率14國軍隊和我們打了一場真實的戰爭卻談及很少。1949年11月，美國為挽救對華政策失敗，糾集北大西洋公約15個成員國成立了“巴黎輸出管制統治委員會”，簡稱“巴統”，從1950年1月1日起，對新中國和其他社會主義國家的出口戰略物資實行禁運。最初禁運商品500種。1950年10月25日，中國人民志愿軍跨過鴨綠江時，美國開始對中國實行全面禁運，并于12月16日正式發布了凍結令，公布了《凍結中朝資產條例》，在美國脅迫下，共有45個國家對中國實行了禁運。“巴統”成員國又成立了一個《中國委員會》，制定了“中國禁單”，禁運商品范圍超過1萬種。這些給剛剛誕生的新中國的經濟、金融和外匯造成巨大壓力，中國政府不得不采取了針鋒相對的措施，政務院于1950年12月28日發布了《管制清查美國財產，凍結美國公私存款》的命令。根據命令，中國銀行與有關部門制定并下發了《關于處理凍結美國資金辦法》、《關于預收美元出口貸款收貨人系美籍或美國地區之處理辦法》、《接收外國津貼及外資經營之文化救急機關宗教團體外來匯款管理辦法》，并啟動了三反（反封鎖，反禁運，反凍結）工作。

僅以反凍結為例，首先檢查賬戶是否安全，其次立即停止與美國及其轄區銀行往來，再次將美元頭寸轉存或套成瑞士法郎轉存瑞士銀行。同時要求海外各行協助外貿部門駐當地機構設法搶運物資和解救資金。

中國銀行從1950年12月不再發布人民幣兌美元牌價。此后中國的對外貿易主要使用英鎊，基本占到我國對西方貿易的50%，其它用德國馬克和法國法郎等13種貨幣，匯率用英鎊來套算（直到1964年英鎊出現危機后，中國對外貿易改用人民幣計價）。對社會主義國家間貿易主要用盧布結算。

中美金融解凍工作直到1979年5月11日，中美兩國財長代表各自政府在北京簽署《中美兩國政府解凍資產的協議》后，兩國的金融、外貿、外交部門開始認真嚴肅的談判，制定工作政策，最后中國向美國支付了8050萬美元，收回了1.12億美元，其中有很大一部分是30年的利息所得。如法國東方匯理銀行于1980年3月將凍結的1134萬美元存款和應補償中方29年的利息退給了中國銀行。

抓住難得窗口期，做好我們的事

抓住今年年底到明年第1季度之前的難得窗口期，把我們的事情做好，能起到事半功倍的效果。

特朗普政府做的糗事之一，就是挖自己的墻角，和中國玩脫鉤，第一招經貿脫鉤，同時玩科技脫鉤，美國暫時占了上風，我們受到了很大的損失。現在又提出金融脫鉤，“把中國踢出美元支付系統，美元與中國脫鉤，停掉香港的Swift等”，這與美國政府無底線的量化寬松，讓全世界替美元買單，是相互矛盾的。美元、美債的安全、生息和流動性三大優勢已經快喪失殆盡。美聯儲準備隨時翻盤，但苦于美國經濟復蘇不到位，而且不可控因素太多，只好維持其洪荒之力的救市安排來刺激經濟。

北京時間7月30日凌晨，美聯儲宣布維持聯邦基金利率的目標區間于0~0.25%之間，7月28日美聯儲還宣布了將3月份以來推出的9項緊急貸款便利工具中的其中8項延長三個月至2020年底，另外一項工具，即商業融資便利工具將于2021年3月17日到期。這說明美國經濟形勢下行風險依然很大，美國將自顧不暇，我們要抓住這個時間窗口，做好自己的事。

本文刊于8月5日《環球時報》

建議

（一）揭露美元霸權的虛偽。

盡管它是二戰后國際體系確定的，但從1971年尼克松宣布關閉美金窗口后，美元與黃金脫鉤，美元已不是美金，使美元由資產貨幣變為債務貨幣。不可再任意發行，向全球收取鑄幣稅。目前美債已高達26萬億美元，其中國外投資者占30%。今年僅6月一個月，美國財政赤字8630億美元，顯然美國正在利用美元的特殊地位來幫助渡過當前的困境。揭開美國、美元、美債的神秘面紗，會使美國經濟不能正常運轉，對美國的打擊比戰爭還管用。中國學者智庫應該多組織一些論壇，從法理上、實踐上，講透美元的霸權屬性，及給全球使用者造成的侵害。但是我們也要給世界資金找出路，跨境人民幣就是選擇之一。

（二）跨境業務使用美元計價結算、統計的做法應改革

近年來，人民銀行在人民幣國際化方面做了大量工作，成績顯著。上月外管局新聞發言人王春英在國新辦發布會上表示，今年一季度人民幣在全球外匯儲備中的占比升到2.02%，創歷史新高。但是在國際結算方面與我國跨境貿易和投資的數量相比還有很大發展空間。按SWIFT定期發布的數字一般都不到2%。我們在海外的EPC項目使用人民幣比重不高，使用美元、歐元和當地貨幣的還很多，我們“一帶一路”投資和對外貿易量都以美元來統計，各自貿區的賬戶使用美元也占很大比重，這些都是慣例，然而是時候應該改革了！

回想上世紀六、七十年代，由于西方經濟、金融危機頻發，以美元為中心的西方貨幣十分動蕩，1964年11月中旬英鎊出現危機，1965年1月中國出口收匯就改用5~7種貨幣，以瑞士法郎和德國馬克交易量最大。1967年11月18日，英國正式宣布英鎊貶值14.3%，含金量由2.48828克改為2.13281克，對美元比價由一英鎊兌2.8美元改為2.4美元。當時正是廣交會第3天，幾萬種商品要重新調整標價，不得不立即停止成交。為保證貿易繼續進行，又要減少風險，采取以下幾種保值措施：

　　1，按英鎊貶值14.3的幅度及時調整，英鎊折合人民幣匯價由原來的一英鎊對6.893調低為5.908元；

　　2，對香港、澳門、新加坡、馬來西亞的出口，擬定了人民幣保值條款，要求進口方按開證日的人民幣排價折成港幣金額開證，并以開證日匯率保值至開證行付款日；

　　3，對香港澳門出口的鮮活商品，爭取收現匯；

　　4，出口商品以英鎊報價時需在原貨幣基礎上加上16.67%，即讓人民幣升值16.67%，或以英鎊計價，要求進口國用可自由兌換的貨幣付款。

英鎊大幅貶值引起連鎖反應，約30個國家和地區貨幣隨同貶值，當時中國出口收匯大，都在英鎊區面對西方貨幣危機，為減少外匯風險，1968年春季廣交會開始對港澳地區試行人民幣計價結算。同年秋交會開始擴大試點，1969年春交會擴大到西歐。當時有商人反對而丟掉業務。西方通訊社散布，中國不是國際貨幣基金組織成員國，人民幣不是國際貨幣等言論，企圖影響人民幣計價結算的推行。在周總理的領導、支持、關心指示下，外貿和銀行排除干擾，使試點工作逐步擴大。周總理“對外貿易使用人民幣好”的意見，增強了使用人民幣計價結算的信心。1968年12月，周恩來接見中國人民銀行總行干部時指出：“西方資本主義世界貨幣一片混亂，而中國金融貨幣的穩定在世界上是少有的，人民幣的信用很高。”

人民幣計價結算從試點推行到1976年，整整9個年頭，遍及五大洲國家銀行。在當時的條件下，避免和減少了外匯風險，提高了人民幣在國際上的信譽，人民幣雖然是不可自由兌換貨幣，但取得外商、僑商的信任，能為其接受，在經濟和政治上都具有特殊意義。但美國人沒有參與這段歷史。

（三）企業使用跨境人民幣計價結算應提上日程

人民幣國際化加速的最根本條件是交易使用量的提升，歐盟和日本的投資和貿易基本都用本幣結算。東南亞各國也正在鼓勵跨境貿易使用本幣結算。人民銀行也參與推動此項工作。

動員企業為人民幣國際化作出貢獻，在簽合同時使用跨境人民幣計價結算。作為賣方市場的出口方和買方市場的進口商，項目投資方在計價結算貨幣選擇上都有主導權，所以應要求我們的企業，特別是央企國企，起帶頭作用，促進更多項目使用人民幣計價結算，達到一定比例的可給予相應獎勵。

（四）建議國家設立人民幣支付基金

為了培養國際社會使用人民幣計價結算，建議國家設立人民幣支付基金，讓各國使用基金從中國進口物資，特別是疫情當下進口醫療物資，使他們認識、習慣人民幣支付渠道。讓國際社會了解中國金融機構，提供跨境人民幣公平、及時、準確、專業的清算及結算服務，包括開戶、辦理清算及結算、購、售、拆借，人民幣匯款、轉匯、人民幣信用證、保函等業務。有了賬戶，熟悉了就有使用的積極性。

美聯儲7月30日宣布將臨時美元流動性互換協議和針對外國央行和其他貨幣當局的臨時回購協議工具的時限延長至2021年3月31日。

美國當年推廣美元使用時，也是設立了一筆130億美元支付基金給歐洲國家使用。

（五）加強對企業和個人的金融保護意識教育

防特朗普狗急跳墻，鋌而走險。要對非金融機構的企業和民眾加強資產的保護教育，宣傳三防：防美元資產損失、防凍結、防制裁。

　　1，防美元資產損失：美債零利率、美元貶值。用美元作為貿易被付的資金，可轉成其他可兌換貨幣，特別是人民幣。進口商品可以用出口國的貨幣或人民幣，盡量爭取都用人民幣，以減少匯率利率損失。

　　2，防凍結：一旦戰爭打響，就會相互凍結對方資產，所以要把流動資產，特別是美元資產轉移到第三方銀行，最好是中國的銀行。

　　3，防制裁：企業和個人一旦被美國制裁，現金流就容易斷裂，要保護好資產的流動性。

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