其實(shí)銀行怕的不是黑客而是內(nèi)鬼！

近年來陸續(xù)被曝出“蘿卜章”、販賣公民信息等案件的民泰銀行又陷入巨額違法放貸案。

日前，據(jù)中國裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事裁定書顯示，民泰銀行蕭山支行違規(guī)向333名企業(yè)或個(gè)人違法放貸金額約7.38億元，超7.22億元的貸款未能按期收回，多達(dá)12名銀行員工被判刑。

支行行長、副行長內(nèi)外串通，違法發(fā)貸超7億

原判認(rèn)定，2012年年初至2015年期間，蔣國飛、周華祥和楊某、趙某1（均另案處理）等人分別與時(shí)任民泰銀行蕭山支行行長沈新軍、時(shí)任民泰銀行蕭山支行業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理、行長助理、副行長謝葉萍串通，虛構(gòu)貸款理由、未按貸款用途使用貸款資金等，拉攏不符合相應(yīng)貸款條件的單位或個(gè)人向民泰銀行蕭山支行“借名貸款”。

期間，沈新軍、謝葉萍指使時(shí)任民泰銀行蕭山支行原業(yè)務(wù)二部總經(jīng)理吳強(qiáng)、原主辦客戶經(jīng)理傅斌斌、方杰、周梁、傅燕麗、蔡敏超等人以及浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司杭州分行委派到民泰銀行蕭山支行的原風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理張華軍、董佳利、彭媛媛、汪出先后分別以“不進(jìn)行貸款調(diào)查”，“讓貸款人在空白貸款材料上簽名捺印”，“虛構(gòu)貸款理由”，“偽造銷售合同”，“偽造收款收據(jù)”，“不實(shí)質(zhì)審核貸款資料”等手段，違法向蔣國飛、周華祥和楊某、趙某1等人聯(lián)系的不符合相應(yīng)貸款條件的333個(gè)單位或個(gè)人發(fā)放貸款，貸款金額共計(jì)7.37508億元，現(xiàn)歸還本金共計(jì)1522.57萬元，尚余貸款本金共計(jì)7.2228億元未歸還。

值得注意的是，吳強(qiáng)作為原業(yè)務(wù)二部總經(jīng)理對(duì)參與違法發(fā)放的貸款未盡審查職責(zé)，貸款金額共計(jì)6.59108億元。

傅斌斌、方杰、周梁、傅燕麗、蔡敏超作為原主辦客戶經(jīng)理對(duì)參與違法發(fā)放的貸款未盡審查職責(zé)，其中傅斌斌參與違法發(fā)放貸款金額共計(jì)2.87018億元、方杰參與違法發(fā)放貸款金額共計(jì)2.2229億元、周梁參與違法發(fā)放貸款金額共計(jì)5800萬元、傅燕麗參與違法發(fā)放貸款金額共計(jì)1460萬元、蔡敏超參與違法發(fā)放貸款金額共計(jì)1230萬元。

張華軍、董佳利、彭嬡媛媛、汪出作為原風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)參與違法發(fā)放的貸款未盡審查職責(zé)，其中，張華軍參與違法發(fā)放貸款金額共計(jì)3.29508億元、董佳利參與違法發(fā)放貸款金額共計(jì)2.867465億元；彭嬡媛媛參與違法發(fā)放貸款金額共計(jì)8399萬元；汪出參與違法發(fā)放貸款金額共計(jì)2445.8萬元。

12名銀行員工被判刑

案發(fā)后，周華祥、陸亞峰、陳剛、張華軍等17人自動(dòng)投案，其中涉案12名銀行員工均獲刑。據(jù)刑事裁定書顯示，原審法院根據(jù)上述事實(shí)，以違法發(fā)放貸款罪，分別判處沈新軍、謝葉萍各有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金20萬元；判處吳強(qiáng)有期徒刑六年，并處罰金15萬元；判處張華軍有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金10萬元。另涉案人員全部被判處有期徒刑一年半至三年不等。

不過，據(jù)刑事裁定書顯示，彭媛媛等涉案人員上訴稱本案應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪。杭州市中級(jí)人民法院二審裁定，駁回彭某媛等人上訴，維持原判。

此外，據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞此前報(bào)道，去年底，浙江銀保監(jiān)局披露了3張指向民泰銀行杭州蕭山支行的罰單。因貸款管理嚴(yán)重不審慎、發(fā)放不符合條件的貸款、辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、貸款資金轉(zhuǎn)作銀行承兌匯票保證金虛增存貸款，浙江民泰商業(yè)銀行杭州蕭山支行被罰款195萬元。此外，沈新軍對(duì)該行相關(guān)行為負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，吳強(qiáng)負(fù)有直接責(zé)任，兩人被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

沈新軍曾任民泰銀行蕭山支行行長，因與人合謀進(jìn)行“借名貸款”騙貸已被判刑。記者注意到，“借名貸款”騙貸案件在民泰銀行瓜瀝支行也有發(fā)生，信貸員在副行長授意下，違規(guī)發(fā)放貸款，貸款達(dá)到118筆。